Эстония предлагает новые правила для поставщиков криптовалютных услуг

Правительство Эстонии недавно одобрило законопроект, направленный на регулирование деятельности провайдеров криптовалютных услуг, сообщают государственные СМИ. Законопроект, который еще должен пройти парламентское голосование, приведет Эстонию в соответствие с правилами Европейского союза по рынкам криптоактивов (MiCA). Он также вносит изменения в требования к проспекту ценных бумаг.

Надзор со стороны Управления финансового надзора (FSA)

Согласно предлагаемому законодательству, поставщики криптовалютных услуг будут находиться под надзором Управления финансового надзора (FSA). В настоящее время такие провайдеры регистрируются Отделом финансовой разведки (FIU) и обязаны соблюдать правила по борьбе с отмыванием денег (AML). Ожидается, что FSA начнет выдавать лицензии поставщикам криптовалютных услуг в 2025 году. Существующие владельцы лицензий ПФР должны будут подать заявку на получение лицензии FSA до конца этого года.
Министр финансов Эстонии Март Вырклаев выразил уверенность, что серьезные поставщики услуг смогут получить новую лицензию от Управления финансового надзора. Этот шаг направлен на укрепление нормативной базы, связанной с криптовалютной деятельностью, и обеспечение соответствия международным стандартам.

Увеличение штрафов за нарушение правил ПОД/ФТ

Новый законопроект также вводит повышенные штрафы за нарушение правил ПОД/ФТ. Согласно действующему национальному законодательству, штрафы за такие нарушения не превышают 40 000 евро (43 450 долларов США). Однако если законопроект будет принят, то штрафы могут достигать 5 миллионов евро (5,2 миллиона долларов). Такое значительное увеличение штрафов свидетельствует о стремлении Эстонии бороться с отмыванием денег и незаконной деятельностью в криптовалютном секторе.

Соответствие правилам MiCA

Внедряя предложенный законопроект, Эстония стремится привести свои правила в соответствие с правилами MiCA Европейского союза. Положения MiCA представляют собой комплексную нормативную базу для криптоактивов и связанных с ними видов деятельности. Она устанавливает правила, касающиеся эмиссии, маркетинга и предоставления криптовалютных услуг на территории ЕС. Придерживаясь этих правил, Эстония стремится обеспечить защиту инвесторов, целостность рынка и общую стабильность криптовалютного рынка.

Изменения в требованиях к проспекту ценных бумаг

Помимо регулирования криптовалют, законопроект также вносит изменения в требования к проспекту ценных бумаг. Ранее компании, желающие привлечь капитал с помощью акций или облигаций на сумму более 5 миллионов евро, должны были подготовить подробный проспект эмиссии. Этот процесс часто занимал много времени и был дорогостоящим. Однако в новом законопроекте предлагается повысить порог до 8 миллионов евро (86,9 миллиона долларов), что позволит снизить нагрузку на компании и облегчить деятельность по привлечению капитала.

Криптовалютное прошлое Эстонии и недавние репрессии

Эстония, известная своей дружелюбной позицией в отношении криптовалют, в 2017 году приняла закон, который обеспечивал благоприятные условия для криптовалютных фирм и простую регистрацию, включая электронное резидентство. Однако в 2020 году после коррупционного скандала, не связанного с криптоиндустрией, в стране начались репрессии против криптофирм. В результате были отозваны сотни лицензий криптокомпаний и введены более строгие требования по ПОД/ФТ.
Предлагаемый законопроект представляет собой попытку Эстонии найти баланс между стимулированием инноваций и обеспечением соответствия нормативным требованиям в криптовалютном пространстве. Вводя комплексные правила для поставщиков криптовалютных услуг, Эстония стремится укрепить свою репутацию ответственной и прозрачной юрисдикции для криптовалютной деятельности.
В заключение следует отметить, что одобрение правительством Эстонии законопроекта о регулировании деятельности поставщиков криптовалютных услуг является важным шагом на пути укрепления нормативно-правовой базы криптоиндустрии. Если законопроект будет принят, он приведет Эстонию в соответствие со стандартами ЕС и усилит надзор за поставщиками криптовалютных услуг. Предлагаемые правила, наряду с увеличением штрафов за нарушение правил ПОД/ФТ и изменениями в требованиях к проспекту ценных бумаг, демонстрируют стремление Эстонии бороться с незаконной деятельностью в криптовалютном секторе, способствуя развитию инноваций и защите инвесторов.