Как Bank of New York Mellon зарабатывает деньги

Bank of New York Mellon (BNY Mellon) — это финансовая организация, которая получает прибыль за счет различных сегментов бизнеса, включая услуги по ценным бумагам, услуги по рынку и богатству, а также инвестиции и управление богатством. Имея долгую историю, восходящую к концу XVIII века, BNY Mellon является одним из крупнейших управляющих активами в мире, управляя активами на триллионы долларов.

Сегмент услуг по ценным бумагам

Отдел по обслуживанию ценных бумаг BNY Mellon предоставляет важнейшие финансовые услуги институциональным клиентам. Этот сегмент связан с хранением и администрированием ценных бумаг. BNY Mellon выступает в качестве хранителя финансовых активов клиентов, таких как акции и облигации. Помимо депозитарных услуг, сегмент услуг по ценным бумагам предлагает обслуживание активов, клиринг и расчеты, учет фондов и кредитование ценными бумагами.
Подразделение Asset Servicing в рамках сегмента Securities Services предоставляет комплексный набор решений, включая глобальное хранение, услуги по учету фондов, обслуживание ETF и услуги трансфер-агентства. Они также предлагают услуги по обеспечению ликвидности и аналитику фондов для институциональных клиентов. Направление «Услуги для эмитентов» включает в себя корпоративный траст и депозитарные расписки, предлагая различные услуги для эмитентов и инвесторов, такие как доверительное управление, фидуциарные услуги, эскроу и другие финансовые услуги.

Сегмент услуг для рынка и благосостояния

Сегмент Market and Wealth Services компании BNY Mellon включает в себя три отдельных направления деятельности: Pershing, Treasury Services и Clearance and Collateral Management. Эти услуги предназначены для финансовых учреждений, корпораций, фондов, эндаументов, общественных фондов и государственных учреждений.
Pershing предоставляет услуги по исполнению, клирингу, хранению, а также комплексные бизнес и технологические решения для брокеров-дилеров, управляющих активами и зарегистрированных инвестиционных консультантов в глобальном масштабе. Treasury Services предлагает услуги по проведению глобальных платежей, управлению ликвидностью и финансированию торговли финансовым учреждениям, корпорациям и государственному сектору. Она помогает клиентам эффективно управлять своими финансовыми операциями, включая ежедневные потребности в денежных средствах, содействие в проведении платежей и оперативные потребности казначейства.
Управление клирингом и обеспечением специализируется на клиринге и расчетах по сделкам с акциями и ценными бумагами с фиксированной доходностью в глобальном масштабе. Кроме того, компания выступает в качестве хранителя обеспечения по трехсторонним сделкам РЕПО по всему миру и предоставляет услуги по клирингу государственных ценных бумаг США и других стран.

Сегмент управления инвестициями и благосостоянием

Сегмент управления инвестициями и благосостоянием BNY Mellon подразделяется на два направления: Управление инвестициями и Управление благосостоянием. Канал управления инвестициями ориентирован на предоставление инвестиционных стратегий, продуктов и услуг индивидуальным и институциональным инвесторам по всему миру. Это включает в себя управление активами, инвестиционное консультирование и инвестиционные решения, разработанные с учетом конкретных потребностей клиентов.
Канал Wealth Management предлагает комплексные услуги по управлению состоянием состоятельных людей и семей. Эти услуги включают в себя финансовое планирование, управление инвестициями, планирование траста и наследства, а также консультационные услуги по вопросам благосостояния.

Получение доходов и финансовые показатели

BNY Mellon получает доход за счет различных платных услуг, предоставляемых в рамках своих бизнес-сегментов. Эти сборы включают в себя комиссию за обслуживание активов, комиссию за инвестиционные услуги, доход от обмена валюты и другие сборы, связанные с предлагаемыми услугами.
В последних финансовых отчетах сегмент BNY Mellon по обслуживанию ценных бумаг показал рост доходов до уплаты налогов и операционной маржи до налогообложения. Сегмент услуг для рынков и благосостояния также сообщил об увеличении доходов и поддержал операционную маржу до налогообложения. Сегмент Investment and Wealth Management вносит свой вклад в общий доход благодаря инвестиционным стратегиям и услугам по управлению состоянием.

Применимость к России

Хотя информация, представленная в этой статье, основана на деятельности и доходах BNY Mellon в глобальном контексте, принципы и услуги, предлагаемые банком, могут быть применимы и к финансовым учреждениям в России. В России есть свои банковские и финансовые учреждения, которые предоставляют аналогичные услуги институциональным и индивидуальным клиентам.
В России банки и финансовые учреждения предлагают услуги по работе с ценными бумагами, услуги по работе с рынком и богатством, а также услуги по управлению инвестициями и богатством для удовлетворения потребностей клиентов. Конкретные предложения и правила могут отличаться, но общая концепция получения дохода за счет платных услуг остается актуальной.
Физическим и юридическим лицам в России важно понимать, какие услуги предоставляют финансовые учреждения и как они получают доход. Эти знания помогут клиентам принимать взвешенные решения при выборе банка или финансового учреждения для удовлетворения своих финансовых потребностей.

Заключение

Bank of New York Mellon получает доходы от различных сегментов своей деятельности, включая услуги по работе с ценными бумагами, услуги по работе с рынком и благосостоянием, а также управление инвестициями и благосостоянием. Эти сегменты предоставляют институциональным и индивидуальным клиентам ряд финансовых услуг, таких как хранение и администрирование ценных бумаг, обслуживание активов, клиринг и расчеты, а также управление инвестициями.
Несмотря на то что специфика может варьироваться в зависимости от страны и нормативно-правовой базы, принципы получения дохода за счет платных услуг применимы и к финансовым учреждениям в России. Понимание услуг, предлагаемых банками и финансовыми учреждениями, поможет физическим и юридическим лицам принимать взвешенные финансовые решения.

Вопросы и ответы

Какие услуги предоставляет сегмент BNY Mellon Securities Services?

Сегмент BNY Mellon Securities Services предлагает ряд финансовых услуг институциональным клиентам. Сюда входит обслуживание активов, клиринг и расчеты, учет фондов, кредитование ценными бумагами и хранение ценных бумаг, таких как акции и облигации.

Какие основные направления деятельности входят в сегмент BNY Mellon «Услуги для рынков и благосостояния»?

Сегмент Market and Wealth Services компании BNY Mellon включает в себя три основных направления деятельности: Pershing, Treasury Services и Clearance and Collateral Management. Pershing предоставляет решения для брокеров-дилеров и управляющих активами, Treasury Services предлагает глобальные платежи и услуги по управлению ликвидностью, а Clearance and Collateral Management специализируется на клиринге и расчетах по сделкам с акциями и фиксированным доходом.

Что предлагает сегмент BNY Mellon по управлению инвестициями и благосостоянием?

Сегмент BNY Mellon по управлению инвестициями и благосостоянием предоставляет инвестиционные стратегии, продукты и услуги как индивидуальным, так и институциональным инвесторам по всему миру. Это включает в себя управление активами, инвестиционное консультирование и индивидуальные инвестиционные решения. Канал Wealth Management в рамках этого сегмента предлагает комплексные услуги по управлению состоянием состоятельных лиц и семей.

Как BNY Mellon получает доход?

BNY Mellon получает доход за счет различных платных услуг, предоставляемых в рамках своих бизнес-сегментов. К ним относятся плата за обслуживание активов, плата за инвестиционные услуги, доход от операций с иностранной валютой и другие платежи, связанные с предлагаемыми услугами.

Применимы ли услуги, предлагаемые BNY Mellon, в России?

Хотя информация в статье основана на глобальных операциях BNY Mellon, принципы и услуги, предлагаемые банком, могут быть применимы и к финансовым учреждениям в России. В России есть собственные банковские и финансовые институты, которые предоставляют аналогичные услуги институциональным и индивидуальным клиентам.

Каковы финансовые показатели бизнес-сегментов BNY Mellon?

В последних финансовых отчетах сегмент BNY Mellon по обслуживанию ценных бумаг сообщил об увеличении дохода до уплаты налогов и сохранении операционной маржи до налогообложения. Сегмент «Рынки и услуги для состоятельных клиентов» также сообщил об увеличении доходов и сохранении операционной маржи до налогообложения. Сегмент «Управление инвестициями и благосостоянием» вносит свой вклад в общий доход благодаря своим инвестиционным стратегиям и услугам по управлению благосостоянием.