NCA хочет регулировать миксеры для монет, но криптоиндустрия уже на шаг впереди

Национальное агентство по борьбе с преступностью (NCA) Соединенного Королевства стремится регулировать деятельность криптомонетных микшеров в соответствии с законами страны против отмывания денег.

Инструменты смешивания монет популярны в децентрализованном мире, поскольку они сохраняют конфиденциальность транзакций. Эти инструменты часто смешивают несколько транзакций, чтобы скрыть происхождение конкретной транзакции. Затем получатель получает транзакции из смешанного «черного ящика», состоящего из сотен транзакций из различных кошельков. Хотя эти инструменты ориентированы на обеспечение конфиденциальности, они часто вызывают недовольство регуляторов, поскольку являются известным способом отмывания средств хакерами и преступниками.

Гэри Кэткарт, руководитель отдела финансовых расследований NCA, заявил, что эти инструменты смешивания транзакций обеспечивают преступникам уровень анонимности, который может использоваться для «перекачки преступных денежных средств, скрывая их происхождение и аудиторский след»

Кэткарт призвал регуляторов подвести эти инструменты смешивания с открытым исходным кодом под правила отмывания денег. Это обеспечило бы обязательное проведение поставщиками таких услуг проверок по борьбе с отмыванием денег и аудит транзакций, проходящих через их платформы, сообщает Financial Times.

NCA не ответила на запрос Cointelegraph о комментарии на момент публикации.

Еще одним препятствием для регуляторов является открытый и децентрализованный характер таких сервисов, где отслеживание и аудит средств может стать сложной задачей. Этот вопрос был освещен во время движения дальнобойщиков Candian Freedom, когда провайдер услуг кошельков без опеки Nunchuck объяснил, что они не хранят никакой информации о своих пользователях, что обусловлено дизайном децентрализованной технологии.

Провайдеры криптовалютных услуг были относительно послушными регуляторам по всему миру и вносили изменения в свои услуги, чтобы идти в ногу с регуляторами. В данном случае некоторые даже идут на шаг впереди. Wasabi, популярный кошелек, ориентированный на конфиденциальность, который предлагал услуги криптомиксера через CoinJoin, в понедельник объявил, что будет блокировать транзакции с незаконными связями.

Важно также отметить, что, несмотря на сокрытие источника транзакций, эти транзакции могут быть в конечном итоге отслежены до исходного счета с помощью нескольких мощных аналитических инструментов, как это было в случае взлома Binance на 40 миллионов долларов.

Отслеживание украденного Binance BTC Fund Источник: Clain

Несмотря на то, что преступники, стоявшие за взломом, использовали микшер фишек для отмывания украденных средств, повышенная активность в инструменте микширования выдала их личность, и позже большая часть средств была отслежена.