Нигерийские банки отслеживают счета клиентов для торговли криптовалютами
В Нигерии коммерческие банки начали отслеживать счета, которые используются для торговли криптовалютой.
Эти действия предприняты в ответ на распоряжение Центрального банка Нигерии (ЦБН), требующего от всех коммерческих банков заморозить счета, принадлежащие как минимум двум лицам, занимающимся торговлей криптовалютой.
Согласно сообщению местного издания Leadership, внутренняя служебная записка в одном из банков предписывала сотрудникам начать мониторинг счетов со значительными объемами транзакций или тех, которые, как предполагается, используются для торговли криптовалютой. В служебной записке, по данным Leadership, говорится следующее:
«Мы хотим повторить, что ЦБН строго отслеживает несоблюдение директивы о закрытии всех счетов, связанных с криптовалютой, для применения регулятивных санкций высокого уровня воздействия. В связи с вышеизложенным, всем сотрудникам настоящим рекомендуется выявить в своих системах организации, осуществляющие операции с криптовалютными биржами или работающие с ними, и обеспечить немедленное закрытие таких счетов.»
В документе подчеркивается, что сотрудники, которые намеренно пренебрегают раскрытием информации об участии счета в торговле криптовалютой, будут наказаны. Все работники теперь обязаны участвовать в мониторинге счетов, транзакций и клиентов, чтобы гарантировать, что банк полностью соответствует требованиям CBN, согласно внутреннему сообщению.
Счета, которые могут быть отмечены, включают счета финтех-фирм с большим объемом ежедневных транзакций без лицензии на платежи или любые, которые содержат криптовалюты в своем меморандуме или выражении бизнеса.
Личные счета с большим многодневным притоком и оттоком средств, а также небольшие компании, чьи ежедневные продажи больше, чем положено, также должны быть помечены красным флажком. Кроме того, под подозрение попадут счета, которые получают много денег от нескольких получателей и осуществляют многочисленные выплаты нескольким бенефициарам.
E-Naira умерла по прибытии, теперь они атакуют молодых людей, которые верят в криптовалюты!
Печально, что мой счет в найрах, который я использую для поддержки семьи в Нигерии, был вчера заблокирован запутавшимся CBN.
Как только предприятия начнут принимать криптовалюту, им придет конец.
— BitcoinChief (TATCOIN TRADER) (@gaiuschibueze) 10 ноября 2021 г.
В письме, которое начало циркулировать в социальных сетях менее чем через неделю после запуска электронной найры, ЦБН утверждает, что счета используются для торговли криптовалютой и тем самым нарушают распоряжение центрального банка от 5 февраля.
В своем сообщении в Twitter сенатор Ихеньен, возглавляющий нигерийскую Ассоциацию заинтересованных сторон в технологии блокчейн, назвал решение ЦБН незаконным и несправедливым. По словам Ихеньена, только законодательная власть Нигерии имеет право осуществлять надзор за регулированием биткоина (BTC).
Это неоправданно дискриминационное и неконституционное решение. Это не регулирование, а угнетение. Где @nassnigeria? Действия @cenbank являются ultra vires. Это должно быть прекращено. Мы не в беззаконной стране. Только Национальная Ассамблея может запретить криптовалюты.#endcbnoppression pic.twitter.com/VjxmhjR6g6
— Senator Ihenyen (@SenatorIhenyen) November 8, 2021
Конец цитаты.