Портфельное инвестирование в целях изменения климата
Значительное повышение уровня моря, суровые летние температуры, широко распространенные засухи, все более сильные штормы и катастрофические наводнения. Все это потенциально драматические последствия в результате явления изменения климата. Для многих инвесторов изменение климата можно легко упустить из виду, не заботясь о своем портфеле, но для тех, кто находится в центре событий, связанных с изменением климата в мире, могут потребоваться некоторые особые соображения.
Ключевые выводы
- Есть несколько соображений для инвесторов, заботящихся об изменении климата.
- Возобновляемые источники энергии и компании с высокими рейтингами экологичности могут быть двумя путями для портфельного инвестирования.
- Лица, проживающие в зонах повышенного риска, обычно наиболее уязвимы для личных финансовых соображений, таких как безопасность работы, безопасность пищевых продуктов и стоимость имущества.
Инвестиционные опасения по поводу изменения климата относятся к сфере экологических, социальных и управленческих инвестиций (ESG), которые расширяются в исследованиях и предложениях. Управляющие институциональными инвестициями занимают более широкую нишу, чтобы предоставить больше возможностей тем инвесторам, которые обеспокоены корпоративным управлением, акциями грехов и многим другим. ESG также в значительной степени включает в себя инвестирование на благо окружающей среды. Именно поэтому изменение климата может сказаться на инвесторах, неравнодушных к окружающей среде.
Что такое изменение климата?
Изменение климата — это сложная многомерная эволюция, которая может во многом влиять на глобальный экологический климат. Как правило, это результат различных типов выбросов, которым способствуют крупные корпорации в их производственной практике. Правительства по всему миру предприняли шаги по ограничению, мониторингу и / или регулированию крупных корпоративных практик в этой области, чтобы помочь справиться с этой проблемой.
Некоторые ведущие исследования по изменению климата
В глобальном масштабе Организация Объединенных Наций является одним из ведущих поставщиков исследований по влиянию глобального изменения климата. В его специальном отчете об изменении климата и землепользовании за декабрь 2019 года рассматриваются несколько ключевых аспектов изменения климата и его влияния на земной шар, включая безопасность пищевых продуктов, парниковые газы и многое другое.
В Соединенных Штатах Национальная оценка климата, проводимая каждые четыре года в соответствии с Законом об исследованиях глобальных изменений 1990 года, является одним из наиболее авторитетных исследований. Отчет за 2018 год охватывает следующие области:
- Сообщество
- Экономика
- Взаимосвязанные воздействия
- Действия по снижению риска
- Воды
- Здоровье
- Коренные народы
- Экосистемы и услуги
- сельское хозяйство
- Инфраструктура
- Океаны и побережья
- Туризм и отдых
Хотя эти два исследования обширны, они могут быть отличным источником информации для тех, кто хочет подготовить портфолио для решения проблемы изменения климата. В целом последствия изменения климата могут быть многомерными, потенциально влияя на жизнь, финансы и окружающую среду каждого человека.
Лучшие ставки для инвестиций в борьбу с изменением климата
Для тех, кто хочет адаптировать часть или все свое портфолио тематически к изменению климата, может быть несколько вариантов. Два из наиболее известных направлений включают в себя инвестиции в возобновляемые источники энергии и инвестиции в корпорации с экологическими инициативами.
Возобновляемая энергия
Развитие возобновляемых источников энергии — один из побочных продуктов мировых интересов в сохранении климата и ограничении количества вредных выбросов. Компании, занимающиеся возобновляемыми источниками энергии, сосредотачиваются на производстве продуктов и создании решений, которые ограничивают или устраняют выбросы.
Солнечная энергия — лучший выбор
Если вы готовы выйти на рынок, солнечные технологии остаются перспективной областью в секторе альтернативной энергетики. Solar предлагает использование солнечного света в качестве средства для выработки энергии, помогая восполнить потребность в электричестве или газе. Конкурирующие китайские производители Yingli Green Energy Holding Co. (YGE) и Trina Solar Ltd. (TSL) являются лидерами в мировом сегменте солнечной энергии. ETF Market Vectors Solar Energy (KWT) и Guggenheim Solar Fund (TAN) являются глобально диверсифицированными вариантами управляемых фондов.
Среди североамериканских предприятий по производству солнечной энергии лучшим выбором является компания First Solar, Inc. (FSLR) из Темпе, штат Аризона, которая поставляет фотоэлектрические солнечные системы на международный рынок. Также существует компания Canadian Solar Inc. (CSIQ) из Гуэлфа, Онтарио, которая является лидером на канадском рынке.
На институциональном фронте также есть несколько менеджеров, которые делают большие ставки на прибыльную прибыль секторов возобновляемой энергетики. Одним из наиболее известных является Фонд глобальных энергетических решений Calvert. На рынке также существует несколько индексов и индексных фондов.
Глобальные возможности
Во всем мире инвестиции в Глобальных тенденциях инвестиций в возобновляемые источники энергии за 2019 год» представлены данные об инвестициях за последнее десятилетие с разбивкой по типам технологий и странам.
Многие диверсифицированные зеленые ETF также были созданы для того, чтобы следовать этим тенденциям, включая Уитон, штат Иллинойс, Первый трастовый фонд ISE-Revere Natural Gas Index (FCG) и iPath Global Carbon ETN (GRN).
Китай
Тем, кто заинтересован в изучении сектора возобновляемых источников энергии за пределами страны, следует обратить внимание на Китай, который намного опередил остальной мир по своим инвестициям в возобновляемые источники энергии. С 2010 по первую половину 2019 года Китай сообщил о 758 миллиардах долларов инвестиций в возобновляемые источники энергии, опередив всю Европу с 698 миллиардами долларов и почти вдвое увеличив Соединенные Штаты, занимающие второе место с 356 миллиардами долларов. Однако высокий уровень инвестиций также совпадает с высоким уровнем выбросов, особенно в области углерода и угля, что также вызывает озабоченность.
Зеленые корпорации
Компании со значительными инициативами и инвестициями в области зеленой энергетики также могут быть отличным местом для инвестиций в портфель, ориентированный на изменение климата. Инвестиции в проекты зеленой энергетики долгое время считались рискованным делом: высокие капитальные вложения в сложную инфраструктуру для технологий ветра, солнечной энергии и биомассы означали, что для зеленых компаний расходы часто превышали прибыль. Однако многие компании видят необходимость в этих важных инвестициях и предприняли шаги, чтобы создать для себя и окружающей среды лучшее будущее.
В STOXX Глобальное изменение климата Лидеры индекс был разработан, чтобы признать ведущие мировые компании по-лист для зеленых инициатив. Крупнейшие компании в Индексе включают: Apple, Bank of America, Microsoft и Alphabet.
Для многих инвесторов портфель, ориентированный на изменение климата, также может означать отказ от компаний с высоким уровнем выбросов. Часто сюда входят нефтяные, газовые и химические компании, которые в своей продукции используют большое количество химикатов.
Оценка возврата
В целом инвесторам в возобновляемые источники энергии следует смотреть в будущее и раскидывать широкую сеть. С инвестиционной точки зрения эти инвестиции могут иметь жесткий критерий: рентабельность инвестиций удерживается за счет сопоставимых расходов, связанных с традиционными источниками энергии, такими как уголь или нефть, которые по-прежнему остаются высокорентабельными. Более того, инвестиции в возобновляемые источники энергии и зеленые технологии могут окупиться годами, заставляя инвесторов больше надеяться на долгосрочные, а не на краткосрочные результаты.
Соображения о личных финансах
Помимо простого портфельного инвестирования, инвесторы, заботящиеся об изменении климата, могут также захотеть учесть некоторые личные финансовые соображения. Для тех, кто более серьезно относится к изменению климата, многие эксперты предлагают держать в своем доме запас не менее 1000 долларов наличными на случай экстренной экологической эвакуации. Наряду с этим рекомендуется держать большую часть вашего общего портфеля в наличных деньгах для борьбы с любыми периодами экстремального кризиса или рыночными потерями, связанными с экологическими и климатическими проблемами.
Помимо более высоких уровней наличных денежных средств, главными могут быть и другие соображения. Страхование, стоимость энергии и имущества, вероятно, будут затронуты в районах, очень уязвимых к воздействиям изменения климата. Затраты на питание и медицинское обслуживание также могут вызывать беспокойство. Гарантия занятости также может быть фактором для многих, кто работает в отраслях, на которые могут негативно повлиять изменения климата.
Суть
У инвестирования в борьбу с изменением климата есть много особых соображений. Мировые экономики не могут просто отказаться от углеводородов в одночасье, но поддержка приверженности замене некоторых традиционных инвестиций в энергетику возобновляемыми источниками может быть хорошим первым шагом. Инвестирование в компании, которые добиваются значительных успехов в борьбе за экологичность и получение более высоких прибылей, также является хорошим решением. Кроме того, осознание того, как изменение климата влияет на регион, в котором вы живете, и его стоимость также может быть очень важным для управления вашим нынешним образом жизни и планирования своего будущего до пенсионных лет.