Какую минимальную сумму денег я могу инвестировать в паевой инвестиционный фонд?
Некоторые паевые инвестиционные фонды позволяют инвесторам покупать акции без каких-либо минимумов — это означает, что вы можете вложить даже 5, 10 или 100 долларов. Хотя существуют паевые инвестиционные фонды без минимальных сумм, большинство розничных паевых инвестиционных фондов требуют минимальных начальных инвестиций в размере от 500 до 5000 долларов США, а фонды институционального класса и хедж-фонды требуют минимум 1 миллиона долларов или более.
Ключевые выводы
- Многие паевые инвестиционные фонды требуют минимальных вложений для участия, что обеспечивает достаточную капитализацию и покрытие операционных расходов фонда.
- Эти минимальные суммы обычно могут варьироваться от 1000 до 3000 долларов для инвесторов, но они могут быть значительно выше для фондов институционального инвестора.
- Тем не менее, некоторые паевые инвестиционные фонды теперь предлагают минимум $ 0.
Что такое минимальные вложения?
Минимальная инвестиция — это наименьшее количество долларов или акций, которое инвестор может приобрести при инвестировании в конкретную ценную бумагу, фонд или возможность. Часто паевым инвестиционным фондам требуется минимальная сумма, чтобы гарантировать, что у них достаточно активов под управлением (AUM) для достижения своих инвестиционных целей и покрытия накладных расходов. Это означает, что инвестор не может инвестировать или покупать любую сумму, которую он хочет; им необходимо инвестировать или купить хотя бы минимальную требуемую сумму. Некоторые фонды предпочитают обслуживать более мелких клиентов с помощью продуктов с низким минимальным уровнем инвестиций, в то время как другие фирмы предпочитают более высокие минимальные инвестиции, направленные на лиц с более высоким уровнем собственного капитала.
Для начинающих инвесторов эта сумма может быть труднодостижимой и часто означает, что весь баланс их счета инвестируется только в один фонд. Эти минимальные суммы устанавливаются каждым фондом как средство, чтобы небольшие краткосрочные сделки не повлияли на денежные потоки и повседневное управление фондом. Минимальный размер каждого фонда определяется стилем фонда и его инвестиционной целью. Однако есть фонды с более низкими минимумами, которые делают инвестиции в паевые инвестиционные фонды доступными для всех инвесторов.
Примеры минимальных вложений
Киплингер рекомендует несколько фондов с более низкой минимальной суммой покупки. Charles Schwab Corporation (SCHW) предлагает индексный фонд широкого рынка и множество фондов с установленной датой, каждый с минимальной первоначальной покупкой в 100 долларов. Инвесторы, способные инвестировать не менее 250 долларов, имеют доступ к большему количеству средств от разных компаний. Например, American Funds предлагает несколько солидных фондов в разных секторах и стилях инвестирования по этой цене. Большинству паевых инвестиционных фондов Dodge & Cox требуется минимум 2500 долларов, в то время как многим паевым инвестиционным фондам Vanguard для начала требуется 3000 долларов. Между тем, Fidelity предлагает несколько паевых инвестиционных фондов с минимальной ставкой $ 0.
Минимальная сумма паевого инвестиционного фонда также варьируется в зависимости от типа счета. Некоторые компании имеют более низкие первоначальные суммы покупки для счетов IRA. Например, T. Rowe Price (PRNEX) требует минимальной первоначальной покупки в размере 2500 долларов для своих паевых инвестиционных фондов, хранящихся на не пенсионных счетах, но только 1000 долларов для пенсионных счетов, таких как IRA. Сберегательные планы колледжей и счета в соответствии с Законом о единообразных переводах несовершеннолетним (UTMA) также обычно имеют гораздо более низкие минимальные суммы средств, а некоторые фондовые компании даже позволяют удовлетворять этот минимум за счет систематических покупок от 25 долларов в месяц.
Что говорят эксперты:
Советник Insight
Ребекка Доусон, Зильбер, Беннет Финанс, Лос-Анджелес, Калифорния.
Паевые инвестиционные фонды бывают либо закрытыми, либо открытыми. Фонды закрытого типа выпускают определенное количество акций для общественности посредством первичного публичного предложения (IPO). Эти акции торгуются на открытом рынке через рыночный спрос и предложение. Следовательно, на них не распространяются минимальные суммы инвестиций; цена зависит от рынка, и вы можете купить столько единиц, сколько можете себе позволить.
Фонды открытого типа не выпускают определенное количество акций и «открыты» для новых инвестиций, а акции создаются или списываются по мере необходимости. Эти фонды обеспечивают минимальные инвестиции, которые обычно составляют от 1000 до 5000 долларов. Минимальная сумма может быть существенно снижена или вообще отменена, если инвестиции производятся на пенсионный счет или если инвестор соглашается на автоматические, повторяющиеся инвестиции.