Согласование ваших инвестиционных целей с вашим портфелем

Инвестиционный процесс начинается с выделения времени на разработку инвестиционной стратегии и постановки реалистичных целей для вашего капитала.  Создание четкой цели на определенный период времени вместе с указаниями по риску — это первый шаг к началу работы.  Чем больше времени вы потратите на обдумывание того, как вы будете инвестировать свой капитал, тем больше шансов, что вы достигнете поставленных целей.  Среди вопросов, которые следует рассмотреть, — причины инвестирования, временной горизонт и склонность к риску.

Инвестиционные цели

Первый шаг — четко сформулировать, зачем вы инвестируете.  Если ваша цель — добиться долгосрочного роста для выхода на пенсию или увеличить свое состояние для получения краткосрочного дохода, вам нужен план для достижения этих целей.  Один из способов начать этот процесс — попытаться определить свои цели на ближайшие 1-3 года, 4-6 лет и 7+ лет.  Таким образом вы сможете согласовать свои задачи с краткосрочными, среднесрочными и долгосрочными целями.

Ваш инвестиционный временной горизонт описывает, как долго вы планируете инвестировать. Оценив свой инвестиционный горизонт, вы можете задуматься о том, какие стратегии позволят вам достичь этих целей.  Более длительные сроки инвестирования дают инвесторам возможность принимать более агрессивные риски, поскольку есть время для возврата капитала при неблагоприятном движении рынка.

Риск, который вы готовы взять на себя, будет напрямую отражать вознаграждение, которое вы получите.  Продукты с фиксированным доходом, которые являются очень безопасными, такие как казначейские векселя, принесут очень низкую доходность по сравнению с более рискованными активами, такими как обыкновенные акции.  Каждый инвестор должен определить свою склонность к риску и вознаграждению до принятия решения о выборе конкретной торговой стратегии.

Все торговые стратегии имеют свои особенности.

Все торговые стратегии имеют различные условия ликвидности, которые обычно соотносятся с риском, который инвестор готов взять на себя.  Акции, которые трудно купить и продать, обычно имеют больший риск ликвидности, чем хорошо зарекомендовавшие себя акции, которые могут быть проданы немедленно.

Перед совершением сделок с такими акциями инвесторы должны определить, какой риск связан с низкой ликвидностью и какова перспективная прибыль от торговли этими акциями.

Риск против вознаграждения

Согласование ваших инвестиционных целей с вашим портфелем

Определение соответствующего риска, который вы будете принимать, должно быть напрямую связано с такими факторами, как ожидаемое вознаграждение и ваш временной горизонт.  Инвесторы платят непосредственно за риск, который они принимают на себя.  Инвесторы, которые стремятся к долгосрочному росту, могут позволить себе более рискованные позиции, в то время как те, кто уже вышел на пенсию и живет на фиксированный доход, могут рассмотреть инвестиции, ориентированные на сохранение капитала.

Перед тем, как приступить к формированию позиций по той или иной стратегии, инвестор может определить, какова его цель в отношении инвестиций. Если целью является долгосрочный рост, то инвестор может обратить внимание на недооцененные обыкновенные акции.  Если их цель — получение дохода, они могут найти высокодоходные дивидендные акции, которые имеют высокую дивидендную доходность.  Дивидендная доходность — это доход, который инвестор получает от дивидендов на момент покупки акции.  Например, акция, дивиденды по которой составляют $2 в течение года и которая стоит $40 за акцию, будет иметь дивидендную доходность 5%.  Если акция останется на уровне 40 долларов в течение всего года, инвестор заработает 5% на свой капитал.

Инвесторам, которые ищут быстрых прибылей, возможно, стоит найти такие активы, как обыкновенные акции, которые нестабильны и обеспечивают быстрый рост или обесценивание.  Инвесторы, которые торгуют быстро, например, дневные трейдеры, могут покупать и продавать акции, и для достижения успеха им необходимо придерживаться своего плана.  Одна из самых распространенных ошибок, которую может совершить дневной трейдер, — это удерживать позицию, которая движется против него, превышая его порог риска и временной горизонт.

Инвестирование — это процесс, который должен быть полностью продуман, чтобы увеличить шансы на то, что ваши инвестиции принесут положительный доход.  Чем больше инвестор согласует свои цели с инвестиционной стратегией, тем больше у него шансов достичь своих целей.

Чем больше инвестор согласует свои цели с инвестиционной стратегией, тем больше у него шансов достичь своих целей.

Предупреждение о рисках: Соглашения о форвардных ставках, опционы и контракты на разницу цен (внебиржевая торговля) являются продуктами с кредитным плечом, которые несут существенный риск потерь вплоть до вашего инвестированного капитала и могут подходить не всем. Пожалуйста, убедитесь, что вы полностью понимаете все риски и не вкладывайте деньги, которые вы не можете позволить себе потерять.