Дипломированный управляющий благосостоянием: Обзор, требования, обязанности

Chartered wealth manager (CWM) — это профессиональное звание, подтверждающее знания и навыки специалистов по управлению состоянием. Она выдается Глобальной академией финансов и менеджмента GAFM, ранее известной как Американская академия финансового менеджмента (AAFM). В этой статье мы рассмотрим обзор, требования и обязанности, связанные с присвоением звания Chartered Wealth Manager.

Понятие о дипломированном управляющем благосостоянием

Программа Chartered Wealth Manager посвящена таким темам, как управление отношениями, коммуникация, продажи и финансовое планирование. Она требует 15 часов в год непрерывного образования, чтобы специалисты были в курсе последних тенденций и практик в отрасли.
GAFM — это международная организация, которая предлагает сертификацию в области финансов, бухгалтерского учета и управленческого консалтинга. Помимо диплома Chartered Wealth Manager (CWM), они также предлагают другие сертификаты, такие как Chartered Market Analyst (CMA), Accredited Management Consultant (AMC), Chartered Portfolio Manager (CPM) и Master Financial Planner (MFP). Совет по стандартам GAFM был создан в 1996 году в результате слияния Консультативного комитета основателей Original Tax and Estate Planning Law Review и Американской академии финансового менеджмента и аналитики.

Требования CWM

Чтобы получить звание Chartered Wealth Manager (CWM), кандидаты должны соответствовать определенным требованиям к учебе и работе. Кандидаты должны обладать как минимум двумя из перечисленных ниже:

• Аккредитованная ABA AACSB, ACBSP или Equis степень в области финансов, инвестиций, бухгалтерского учета, налогообложения или экономики.
• Три года профессионального опыта
• Признанная правительством степень: лицензия, ученая степень, степень MBA/магистра или юриста, докторская степень, CPA, признанные обозначения и работа по специальности
• Соответствующая степень и экзамены по программе университета, одобренного и аккредитованного AAFM
• Прохождение онлайн-программ обучения по сертификации руководителей

Кандидаты должны предоставить доказательства получения степени магистра, включая подачу заявления на сертификацию AAFM, подтверждающего получение образования в учебном заведении, имеющем квалификацию AAFM, и доказательства подачи заявления, зачисления и получения степени и сдачи экзаменов по аккредитованной или одобренной правительством программе. Они также должны предоставить доказательства опыта работы, дипломы, лицензии, обозначения, сертификаты, работу в правительстве/обучение, преподавательскую работу, исследования или другие награды.
Экзамен по CWM не требуется. Однако специалисты CWM должны продемонстрировать компетентность в десятке тематических областей, включая планирование и трасты, управление активами, управление портфелем, международное налогообложение, пенсионное законодательство, экономику, инвестиции, деньги и банковское дело, консультирование состоятельных людей, управление отношениями, соблюдение правил и этики, коммерческие структуры и организации, управление рисками и страхование.
Обладатели CWM также обязаны ежегодно проходить не менее 15 часов непрерывного образования, чтобы гарантировать, что их знания и навыки остаются актуальными.

Обязанности уполномоченного лица CWM

Дипломированный управляющий благосостоянием (CWM) обычно помогает розничным инвесторам различными способами:

1. Разработка инвестиционных стратегий: CWM помогают клиентам разрабатывать инвестиционные стратегии, основываясь на их толерантности к риску, личной ситуации и долгосрочных финансовых целях. Они могут создавать портфели, состоящие из высокодоходных дивидендных акций, для клиентов, стремящихся к пассивному доходу.
2. Предоставление независимых консультаций: CWM анализируют финансовые новости и данные, чтобы предоставить клиентам непредвзятую оценку информации. После тщательного анализа они могут посоветовать клиентам избегать определенных инвестиций, например, рекомендовать не вкладывать деньги в предстоящее первичное размещение акций (IPO), основываясь на проспекте эмиссии.
3. Активно слушать: CWM регулярно встречаются с инвесторами, чтобы понять любые изменения в их обстоятельствах, которые могут потребовать пересмотра их инвестиционных стратегий. Активно прислушиваясь к потребностям и целям клиентов, CWM обеспечивают соблюдение правила «знай своего клиента» (KYC) и могут вносить необходимые коррективы в портфели.
4. Обучение: CWM активно просвещают клиентов относительно финансовых рынков и принципов построения богатства. Они объясняют такие понятия, как диверсификация, распределение активов и важность дисциплины. Для клиентов, занимающихся активной торговлей, CWM могут подчеркнуть важность сохранения капитала и оценки соотношения риск/вознаграждение.
5. Финансовая опека: CWM внимательно следят за рынками и своевременно предупреждают клиентов о новых возможностях или потенциальных рисках, которые могут повлиять на их портфель. Например, они могут проинформировать клиентов о неожиданном предупреждении о прибыли, которое может негативно повлиять на портфель.

В заключение отметим, что звание Chartered Wealth Manager (CWM) присваивается профессионалам в области управления состоянием и подтверждает их компетентность в различных областях финансового планирования, инвестиций, управления рисками, экономики и т. д. CWM играют важнейшую роль в оказании помощи розничным инвесторам в выборе инвестиционных стратегий, предоставлении независимых консультаций, активном выслушивании клиентов, просвещении их относительно финансовых рынков и выполнении функций финансового опекуна. Выполняя строгие требования к учебе и работе и поддерживая непрерывное образование, CWM демонстрируют свою приверженность профессионализму и совершенству в области управления состоянием.

Вопросы и ответы

Что такое дипломированный управляющий благосостоянием (CWM)?

Chartered Wealth Manager (CWM) — это профессиональное звание, подтверждающее знания и навыки специалистов по управлению благосостоянием. Она выдается Глобальной академией финансов и менеджмента GAFM и подтверждает компетентность в различных областях финансового планирования, инвестиций, управления рисками и т. д.

Каковы требования для получения статуса CWM?

Чтобы стать дипломированным управляющим благосостоянием (Chartered Wealth Manager, CWM), кандидаты должны соответствовать определенным академическим и рабочим требованиям. Они должны обладать как минимум двумя из следующих требований: аккредитованная степень в области финансов, инвестиций, бухгалтерского учета, налогообложения или экономики; трехлетний профессиональный опыт; признанная правительством степень, лицензия или признанное обозначение; окончание университетской программы, одобренной и аккредитованной AAFM; или окончание онлайн-программы обучения по сертификации руководителей.

Нужно ли сдавать экзамен, чтобы получить звание CWM?

Нет, специального экзамена для получения звания Chartered Wealth Manager (CWM) не существует. Однако профессионалы CWM должны продемонстрировать компетентность в десятке областей, связанных с управлением состоянием, включая планирование наследства, управление портфелем, экономику, инвестиции, управление рисками и соблюдение требований.

В чем заключаются обязанности CWM?

В обязанности дипломированного управляющего состоянием (CWM) входит построение инвестиционных стратегий для клиентов, предоставление независимых советов на основе тщательного анализа, активное выслушивание потребностей и целей клиентов, обучение клиентов финансовым рынкам и принципам построения состояния, а также тщательный мониторинг рынков для клиентов с целью своевременного оповещения и предоставления рекомендаций.

Как CWM помогает розничным инвесторам?

CWM помогает розничным инвесторам, помогая им разрабатывать индивидуальные инвестиционные стратегии, основанные на их толерантности к риску и финансовых целях. Они предоставляют независимые консультации, активно слушают клиентов, чтобы понять изменения в их обстоятельствах, просвещают клиентов о финансовых рынках и выступают в роли финансовых опекунов, контролируя портфели и предупреждая клиентов о новых возможностях и потенциальных рисках.

Какое значение имеет непрерывное образование для профессионалов CWM?

Непрерывное образование необходимо профессионалам CWM для того, чтобы быть в курсе последних тенденций и передового опыта в отрасли. Оно гарантирует, что CWM поддерживают свои знания и навыки в областях, имеющих отношение к управлению состоянием, и позволяет им предоставлять своим клиентам услуги самого высокого уровня. Профессионалы CWM обязаны ежегодно проходить не менее 15 часов непрерывного образования.