Руководство по финансовым обозначениям

Независимо от того, являетесь ли вы новичком в сфере  финансовых услуг  или опытным профессионалом, получение профессионального звания может дать множество преимуществ. Повышенная осведомленность, доверие и компенсация — это лишь некоторые из преимуществ, которые дает сертификация. Однако распространение назначений, особенно в области финансового планирования, усложнило процесс для тех, кто пытается решить, какое назначение принесет им наибольшую пользу. В этой статье мы рассмотрим эти профессиональные обозначения и их требования.

Сертифицированный специалист по финансовому планированию (CFP)

Назначение сертифицированного специалиста по финансовому планированию (CFP) является одним из наиболее широко признанных документов в индустрии финансового планирования.Кандидаты должны иметь степень бакалавра и пройти курс обучения в колледже или университете по зарегистрированной программе Совета CFP, которых в США более 300.1

Курсовая работа охватывает профессиональное поведение и правила;общие принципы финансового планирования;планирование образования;управление рисками и страховое планирование;инвестиционное планирование;планирование налогов;пенсионные накопления и планирование доходов;и имущественное планирование. Студенты должны сдать контрольный экзамен, который состоит из 170 вопросов, разбитых на два раздела по три часа каждый. Другие требования включают от 4000 до 6000 профессионального опыта и 30 часов непрерывного образования каждые два года.5

Сертифицированный бухгалтер-бухгалтер (CPA)

Дипломированный бухгалтер (CPA) является обозначение,чтобы помочь обеспечить соблюдение профессиональных стандартов в бухгалтерской отрасли.У CPA есть широкий спектр возможностей карьерного роста в области бухгалтерского учета в государственном или корпоративном секторе. CPAs известны своей ролью в подготовке налога на прибыль, но могут специализироваться во многих других областях, таких как аудит, бухгалтерский учет, судебно-медицинский учет, управленческий учет и информационные технологии. Американский институт дипломированных общественных бухгалтеров (AICPA) награждает обозначение CPA.

Кандидаты должны пройти 150 семестровых учебных часов.Количество часов учета зависит от штата.Требуемый Единый экзамен CPA охватывает четыре области: аудит и аттестация, бизнес-среда и концепции, финансовый учет и отчетность, а также регулирование.Минимальный проходной балл — 75%.Другие требования могут включать от одного до двух лет опыта работы (устанавливается государством), 40 часов непрерывного образования в год и экзамены по этике.

Дипломированный финансовый аналитик (CFA)

Дипломированный финансовый аналитик (CFA) является всемирно признанным профессиональным обозначение,данное в  CFA Institute.Обозначение подтверждает компетентность и порядочность финансовых аналитиков и удостоверяет их.Те, кто получил это звание, часто становятся  портфельными менеджерами  или  аналитиками  в различных  финансовых учреждениях.

Кандидаты должны иметь четырехлетнее образование в колледже или университете или иметь не менее четырех лет профессионального опыта работы.Все кандидаты CFA должны иметь заграничный паспорт.

Предстоит сдать три экзамена.В среднем человек тратит более 300 часов в течение четырехлетнего периода на выполнение программы. Экзамены охватывают этические и профессиональные стандарты, количественные методы, экономику, финансовую отчетность и анализ, корпоративные финансы, инвестиции в акционерный капитал, фиксированный доход, деривативы, альтернативные инвестиции, а также управление портфелем и планирование состояния. Примерно 40% кандидатов, сдающих экзамен уровня I.Успеваемость улучшается для кандидатов, сдающих экзамены уровня II и уровня III.

Зарегистрированный агент

Зарегистрированный агент  — это профессионал, которому разрешено представлять налогоплательщиков в  Налоговой службе (IRS).Чтобы получить квалификацию, физическое лицо должно пройти тест из трех частей, охватывающий налоговые декларации физических и юридических лиц, или они должны иметь опыт работы в качестве бывшего сотрудника IRS. Статус зарегистрированного агента — это наивысшая квалификация, которую присуждает IRS.Лица, получившие это звание, должны придерживаться этических стандартов и проходить 72 часа непрерывного образования каждые три года.Зарегистрированные агенты, такие как поверенные и CPA, имеют неограниченные права на практику.Они не ограничены в отношении того, каких налогоплательщиков они могут представлять, с какими налоговыми вопросами они могут обращаться и в каких офисах IRS они могут представлять клиентов раньше.

Chartered Life Underwriter (CLU) — Страховщик по страхованию жизни (Chartered Life Underwriter)

Chartered Life Underwriter (CLU) — это профессиональное обозначение для лиц, которые хотят специализироваться на  страховании жизни  и имущественном планировании.Владельцы CFP часто добавляют CLU к своим учетным данным, чтобы продемонстрировать дополнительные знания в предметной области.Американский колледж финансовых услуг является выпускающей организацией для CLU.

Требования к образованию включают пять основных курсов по планированию страхования, индивидуальному страхованию жизни, законодательству о страховании жизни, имущественному планированию и планированию для владельцев бизнеса и профессионалов.Также обязательны три факультатива.Кандидаты должны иметь трехлетний опыт ведения бизнеса в течение пяти лет, предшествующих присвоению звания.

Дипломированный финансовый консультант (ChFC)

Дипломированный финансовый консультант (ChFC) является профессиональным обозначение,представляющее завершение комплексного курса,состоящего из  финансового образования, экспертизы и практического опыта.Считается, что те, кто получает это звание, разбираются в финансовых вопросах и могут дать разумный совет.Американский колледж финансовых услуг является выпускающей организацией для ChFC.

Есть восемь обязательных курсов: финансовое планирование, планирование страхования, налогообложение доходов, пенсионное планирование, инвестиции, имущественное планирование, личное финансовое планирование и современные приложения в финансовом планировании.Кандидаты должны иметь трехлетний опыт ведения бизнеса в течение пяти лет, предшествующих присвоению звания.

Сертифицированный специалист по льготам сотрудников (CEBS)

Сертифицированный специалист Служащей Выгоды  является обозначением для профессионалов,которые продают или администрировать планы с установленнымивыплатами работников.Сертифицированный специалист по выплате пособий сотрудникам должен иметь полное представление о структурах компенсации, медицинском страховании и страховании по инвалидности.Выдающей организацией является Международный фонд пенсионных планов сотрудников.

Есть пять обязательных курсов, охватывающих администрирование программ льгот, стратегическое управление льготами и управление пенсионными планами.Каждый курс требует завершения комплексного экзамена из 100 вопросов. обладателей CEBS должны проходить 30 часов непрерывного образования каждые два года.

Страховщик по страхованию от несчастных случаев с имуществом (CPCU)

Chartered Property Emerty Underwriter (CPCU) — это профессиональный аттестат, полученный лицами, специализирующимися на управлении рисками и страховании от несчастных случаев. CPCU, скорее всего, будут зарабатывать  страховые агенты  и брокеры, представители страховых случаев,  риск-менеджеры и андеррайтеры.Его предлагают Институты.

Есть четыре основных курса, один факультативный и три курса повышения квалификации либо по коммерческому андеррайтингу, либо по личному андеррайтингу.Кандидаты должны иметь не менее двух лет опыта работы в сфере управления рисками и страхования. Кандидаты должны набрать минимум 70% баллов на экзаменах для сдачи. обладателей CPCU должны проходить 24 часа непрерывного образования каждые два года.21 год

Прочие обозначения

Финансовым профессионалам доступно более 200 наименований, все с различными требованиями и степенью репутации в отрасли. Кандидатам необходимо будет уравновесить затраты времени и средств на получение звания с экономическими выгодами, которые оно якобы дает.

Два профессиональных звания с менее строгими академическими требованиями включают аккредитованного специалиста по управлению активами (AAMS) и лицензированного международного финансового аналитика (LIFA).

Некоторые обозначения больше не доступны, что указывает на снижение их актуальности.Например, Американский колледж финансовых услуг прекратил предлагать такие звания, как дипломированный консультант по вопросам проживания пожилых людей и зарегистрированный страховщик здоровья. Chartered Взаимный фонд советник (CMFC) однажды предложил Коллегией финансового планирования. Однако это обозначение больше не отображается на сайте компании.