Алфавитный указатель финансовых сертификатов
Если вам сложно определить разницу между сертификатами CFA®, CFP®, CIC, ChFC или другими финансовыми сертификатами, вы не одиноки. Как вы просеиваете этот алфавитный суп, чтобы найти для себя лучшего финансового профессионала? Здесь мы рассмотрим девять самых популярных обозначений с кратким объяснением образования и опыта, которые обозначает каждое обозначение, а также вида работы, выполняемой профессионалами, владеющими ими.
Сертифицированный специалист по финансовому планированию — CFP®
Люди с обозначением Planner совета сертифицированных по финансовым стандартам Inc. Помимо сдачи сертификационного экзамена CFP, кандидаты также должны получить квалификационный опыт работы и согласиться соблюдать этический кодекс совета CFP, а также стандарты профессиональной ответственности и финансового планирования.
Специалист по проверять, соответствуют ли назначения их специалистов по финансовому планированию. Последнее, что кому-либо нужно, — это выбрать CFP, сертификация которого аннулирована.
Дипломированный финансовый аналитик — CFA®
Это обозначение предлагает Институт CFA (ранее Ассоциация управления инвестициями и исследований [AIMR]). Чтобы получить сертификат CFA, кандидаты должны успешно сдать три сложных экзамена и получить не менее трех лет квалификационного опыта работы, помимо прочего. При сдаче этих экзаменов кандидаты демонстрируют свою компетентность, порядочность и обширные знания в области бухгалтерского учета, этических и профессиональных стандартов, экономики, управления портфелем и анализа ценных бумаг.
Держатели уставов CFA, как правило, являются аналитиками, которые работают в области управления капиталом и анализа запасов, а не финансового планирования. Эти профессионалы проводят исследования и проводят рейтинги по различным формам инвестиций.
Сертифицированный специалист по фондам — CFS
Как следует из названия, лицо с этим сертификатом продемонстрировало свой опыт в Институт Бизнеса и Финансов (IBF), ранее известный как Институт специалистов, сертифицированных фонда, обеспечивает подготовку КВПБ; Курс посвящен различным темам паевых инвестиционных фондов, включая теорию портфеля, усреднение долларовой стоимости и аннуитеты.
Знания, которыми обладают эти уполномоченные CFS, поддерживаются в соответствии с их требованиями к непрерывному образованию.
Дипломированный финансовый консультант — ChFC
Лица, получившие статус дипломированного финансового консультанта (ChFC), продемонстрировали свои обширные и глубокие знания в области финансового планирования. Программа ChFC находится в ведении Американского колледжа. Кандидат должен сдать экзамен по финансовому планированию, включая подоходный налог, страхование, инвестиции и имущественное планирование, и должен иметь как минимум трехлетний опыт работы в финансовой отрасли.
Как и те, кто имеет статус CFP, профессионалы, владеющие хартией ChFC, помогают людям анализировать их финансовое положение и цели.
Дипломированный советник по инвестициям — CFA
Принято Ассоциацией консультантов по инвестициям, держатели уставов CFA, которые в настоящее время являются зарегистрированными консультантами по инвестициям, могут пройти обучение, поскольку это назначение. Программа CIC ориентирована на управление портфелем. Кандидат в CIC должен не только доказывать свой высокий уровень знаний в области управления портфелем, но и придерживаться строгого этического кодекса и давать ссылки на персонажей.
Лица, владеющие уставом CIC, как правило, входят в число основных игроков финансового мира, например, управляющих крупными счетами и паевыми фондами.
Сертифицированный аналитик по управлению инвестициями — CIMA
Назначение сертифицированного инвестиционного аналитика (CIMA) фокусируется на Ассоциация консультантов Investment Management предлагает CIMA курсы.
Лица, имеющие обозначения CIMA, должны подтверждать свой опыт посредством постоянной переаттестации, которая требует от назначенных CIMA лиц проходить не менее 40 часов непрерывного образования каждые два года.
Обладатели статуса CIMA обычно делают карьеру в финансовых консалтинговых фирмах, что предполагает активное взаимодействие с клиентами и управление крупными счетами.
Дипломированный рыночный техник — CMT®
Обозначение CMT ® присваивается Ассоциацией CMT из Нью-Йорка. CMT — это высший уровень подготовки в рамках дисциплины технического анализа, которая является приоритетным назначением для практиков во всем мире. Технический анализ предоставляет инструменты для успешного преодоления разрыва между внутренней стоимостью и рыночной ценой по всем классам активов с помощью дисциплинированного, систематического подхода к поведению рынка и закона спроса и предложения.
Получение CMT демонстрирует владение базовыми знаниями в области инвестиционного риска при управлении портфелем; включая количественные подходы к исследованию рынка, а также проектирование и тестирование торговых систем на основе правил. CMT, скорее всего, будут работать в отделах продаж и трейдинговых фирм; в качестве аналитиков-исследователей в фирмах, которые предоставляют своим клиентам технический анализ; или работая в качестве управляющих портфелем и консультантов по инвестициям.
CMT ® и Chartered Market Technician ® являются зарегистрированными товарными знаками, принадлежащими CMT Association.
Сертифицированный бухгалтер-бухгалтер — CPA и персональный финансовый специалист — PFS
Лица, имеющие статус CPA, сдали экзамены по бухгалтерскому учету и подготовке к налогообложению, но их титул не указывает на обучение в других областях финансов. Таким образом, те держатели CPA, которые заинтересованы в получении опыта в области финансового планирования, чтобы дополнить свою бухгалтерскую карьеру, должны получить сертификат специалистов по личным финансам (PFS).
Обозначение PFS присуждается Американским институтом CPA тем, кто прошел дополнительное обучение и уже имеет обозначение CPA.
Дипломированный страховщик жизни — CLU
Это обозначение выдается Американским колледжем, и те, кто имеет его, работают в основном в качестве страховых агентов. CLU обозначение присуждается лицам, которые заканчивают в 10-курс программы обучения и 20 часов экзаменов. Курс охватывает основы страхования жизни и здоровья, пенсионного планирования, страхового права, налогообложения доходов, инвестиций, финансового и имущественного планирования, а также групповых выплат.
Имеют ли значение буквы?
Хотя сертификаты — это еще не все, вам следует отдать должное профессионалам в области инвестиций, у которых они есть. Большинство этих сертификатов требуют от кандидатов многочасового обучения и соблюдения высоких этических и профессиональных стандартов. Например, для получения сертификата CFA кандидаты должны потратить примерно 250 часов чтения на каждый экзамен, а также необходимо сдать три экзамена. Тесты настолько интенсивны, что примерно 64% тех, кто сдает только экзамен на уровень 1, не сдадут. Те, кто прошел все три уровня, чтобы стать чартер-держателями, помимо прочего обязаны соблюдать этический кодекс и правила профессионального поведения.
Несмотря на то, что все эти экзамены являются интенсивными, а часы могут быть длинными, эти обозначения должны быть лишь частью ваших критериев при выборе профессионального финансового специалиста.
Суть
Если вам приходится иметь дело с финансовым профессионалом, важно, чтобы вы знали степень его или ее опыта в различных областях финансов. Теперь у вас есть представление о том, что означают некоторые из обозначений и что они требуют от тех, кто их держит.