Доклад ООН: Криптовалюта замешана в незаконной экономике Юго-Восточной Азии

Недавний доклад Управления ООН по наркотикам и преступности пролил свет на растущее злоупотребление криптовалютой в незаконных экономиках, возникающих в Восточной и Юго-Восточной Азии. В докладе подчеркивается, как организованная преступность использует криптовалюты, наряду с другими передовыми технологиями, чтобы создать сложные проблемы для правоохранительных органов в регионе.

Подъем незаконных экономик

Согласно отчету, в регионе Меконга наблюдается значительный рост плохо регулируемых или нелегальных казино и романтических афер, известных как «свинобойня». Эти новые экономические модели очень сложны, в них используются последние достижения в области чат-ботов на основе больших языковых моделей, технологии глубокого подлога и автоматизации. Эти технологические достижения привели к появлению более сложных и разрушительных схем кибермошенничества, представляющих значительную угрозу для частных лиц и официальной банковской сферы.
Преступники также приняли стратегию организации незаконных игорных и мошеннических операций в нерегулируемых особых экономических зонах и на территориях, контролируемых автономными вооруженными группами. Это привело к возникновению специализированной индустрии путешествий, сосредоточенной вокруг этих нелегальных казино. Операторы джанкетов, предоставляющие услуги по организации путешествий и размещению, превратились в международные банки, предлагающие ряд подпольных финансовых услуг, таких как выдача кредитов, обмен валюты, мультивалютные платежи и расчеты, денежные переводы и внелегальные механизмы взыскания долгов. Этими услугами пользуются организованные преступные группировки, что позволяет им с легкостью вести свою незаконную деятельность.

Tether (USDT) и отмывание денег

В отчете отмечается, что использование Tether (USDT), стейблкоина, работающего на блокчейне Tron, является самой популярной криптовалютой среди финансовых злоумышленников региона. Стабильность, простота использования, анонимность и низкие комиссии за транзакции делают Tether привлекательным выбором для ведения незаконной финансовой деятельности.
Местные криптобиржи также способствуют отмыванию денег в регионе. В отчете подчеркиваются масштабные пробелы в атрибуции преступлений на блокчейне, сфабрикованная отчетность криптобирж и распространенность wash trading, которая искусственно завышает объемы криптовалютных транзакций, затрудняя тем самым выявление незаконных сделок.

Международные последствия

Последствия участия криптовалюты в незаконной экономике не ограничиваются Юго-Восточной Азией. Некоммерческая организация выдвинула аналогичные обвинения в отношении Circle’s USD Coin (USDC), другого стейблкоина, работающего на блокчейне Tron. Кроме того, расследование Reuters связало Tron с незаконным финансированием на Ближнем Востоке. Эти данные подчеркивают необходимость глобального сотрудничества в борьбе с использованием криптовалют в незаконных целях.
Китай уже предпринял шаги по пресечению использования USDT в валютных операциях, а Tether, как крупнейший по рыночной капитализации стейблкоин, активно сотрудничает с правоохранительными органами США.

Решение проблем

В докладе ООН приводится полный список рекомендаций по повышению осведомленности и внедрению эффективной политики по борьбе с финансовым беспределом в регионе. Эти рекомендации включают в себя усиление регулирования деятельности казино, джанкет-операторов и криптобирж, улучшение атрибуции преступлений в блокчейне и укрепление международного сотрудничества между правоохранительными органами.
В заключение следует отметить, что доклад ООН подчеркивает растущую вовлеченность криптовалют в незаконную экономику Юго-Восточной Азии. Поскольку преступники продолжают использовать технологические достижения и действовать в нерегулируемых областях, правительствам, регулирующим органам и правоохранительным органам необходимо сотрудничать и принимать действенные меры для эффективного противодействия этим угрозам. Только совместными усилиями регион сможет решить проблемы, связанные с неправомерным использованием криптовалют, и защитить целостность своих финансовых систем.