Доход от капитала: Что это такое, как работает и примеры

Понимание дохода от акций

Доход от акций — это, прежде всего, доход от дивидендов по акциям, которые представляют собой денежные выплаты от компаний своим акционерам в качестве вознаграждения за вложение средств в их акции. Другими словами, инвестиции в акции — это инвестиции, которые, как известно, выплачивают дивиденды.
Акции являются наиболее распространенным видом инвестиций с долевым доходом. Компании обычно выплачивают дивиденды, когда у них ограничены инвестиционные возможности и имеются излишки денежных средств, в качестве способа вознаграждения акционеров, привлечения инвесторского капитала и поддержки цен на свои акции. Доходные инвестиции в акции предлагают дополнительный компонент дохода к приросту капитала, помогая компенсировать отсутствие потенциала взрывного роста.
Компании, выплачивающие дивиденды, как правило, являются крупными, хорошо зарекомендовавшими себя компаниями со зрелыми показателями выручки и прибыли. Большинство компаний, выплачивающих дивиденды, также имеют устоявшиеся обязательства по выплате дивидендов акционерам, а целевой годовой уровень дивидендных выплат учитывается в их корпоративном финансовом планировании.
Паевые и биржевые фонды (ETF), которые представляют собой инвестиционные инструменты, содержащие корзину ценных бумаг, могут управляться с акцентом на доход от акций. Эти фонды инвестируют в акции, выплачивающие дивиденды.

Инвестирование в акции

Компании, приносящие доход, часто предпочитают умеренно-консервативные инвесторы. Их также могут искать инвесторы, специально стремящиеся получить доход. Компании, выплачивающие дивиденды, как правило, являются ценными акциями, которые инвесторы стремятся удерживать в долгосрочной перспективе.
По тем же причинам популярны и фонды акций, приносящих доход. Большинство крупных инвестиционных менеджеров, как правило, предлагают фонды акций, приносящих доход, поскольку они пользуются большим спросом. Целью большинства доходных фондов является инвестирование с целью повышения стоимости капитала и получения дохода. Поэтому они ищут акции, стоимость которых растет и которые также имеют компонент дохода.
Дивидендная доходность инвестиций в акции — одна из главных характеристик, учитываемых при инвестировании в акции с доходом. Акции и фонды имеют трейлинг- и форвард-дивидендную доходность, которая помогает инвесторам оценить размер выплат в процентах от цены.
Однако успешное доходное инвестирование — это не только поиск самой высокой доходности. Инвесторы должны учитывать устойчивость дивидендов, потенциал роста выплат и наличие плана реинвестирования дивидендов (DRIP), который позволяет реинвестировать дивиденды в дробные акции акций или фонда.
Еще одним важным моментом являются налоги. Инвесторы должны платить налоги с доходов, полученных от инвестиций в акции и фонды, независимо от того, реинвестируются ли эти выплаты или нет.

Примеры дохода от акций

Вот два примера инвестиций в акции на рынке:

International Business Machines (IBM)

International Business Machines (IBM) — одна из самых высокодоходных дивидендных акций. На 9 мая 2024 года ее дивидендная доходность составляла 5,48 %.

Vanguard Equity Income Fund (VEIPX)

Те, кто не хочет инвестировать в отдельные акции, могут выбрать взаимный фонд, который диверсифицирует их инвестиции, владея акциями различных компаний. VEIPX — это популярный взаимный фонд для инвесторов, получающих доход. Он ориентирован в основном на американские компании, стабильно выплачивающие дивиденды, и склонен инвестировать в медленно растущие, но высокодоходные акции.
Фонд регулярно выплачивает ежеквартальные дивиденды с доходностью 2,66% по данным SEC на 30 апреля 2024 года. Фонд имеет низкий коэффициент расходов 0,28% и минимальный размер инвестиций $3,000.

Заключение

Доходные инвестиции в акции обеспечивают инвесторам источник дохода за счет дивидендов от акций. Эти инвестиции часто предпочитают умеренно-консервативные инвесторы, и они могут быть доступны через отдельные акции или фонды долевого дохода. При инвестировании в акции важно учитывать дивидендную доходность, устойчивость дивидендов, потенциал роста и налоговые последствия. Примерами инвестиций в акции являются такие акции, как International Business Machines (IBM), и такие взаимные фонды, как Vanguard Equity Income Fund (VEIPX). Понимая суть инвестиций в акции и проводя тщательные исследования, инвесторы могут принимать обоснованные решения для достижения своих финансовых целей.

Вопросы и ответы

Что такое акционерный доход?

Доход от акционерного капитала — это доход от дивидендов по акциям. Это денежные выплаты, которые компании производят своим акционерам в качестве вознаграждения за инвестиции в их акции.

Как работают инвестиции в акции?

Инвестиции в акции приносят доход за счет вложений в акции или фонды, которые известны тем, что выплачивают дивиденды. Когда вы владеете акциями, выплачивающими дивиденды, или инвестируете в фонд, ориентированный на выплату дивидендов, вы получаете право на получение части прибыли компании в виде регулярных дивидендных выплат.

Кому стоит обратить внимание на инвестиции в акции с доходом?

Доходные инвестиции в акции часто предпочитают умеренно-консервативные инвесторы, которые стремятся получить стабильный доход от своих вложений. Они также могут подойти инвесторам, которые специально ищут инвестиции, приносящие доход, чтобы дополнить свой общий инвестиционный портфель.

Какие факторы следует учитывать при выборе инвестиций в акции?

При выборе инвестиций в акции с доходом важно учитывать несколько факторов. К ним относятся дивидендная доходность (дивидендные выплаты в процентах от цены акций или фонда), устойчивость дивидендов, потенциал роста дивидендов и наличие программы реинвестирования дивидендов. Кроме того, инвесторы должны оценивать общее финансовое состояние и стабильность компании или компаний, в которые они инвестируют.

Каковы налоговые последствия инвестиций в акции?

Доход, полученный от инвестиций в акции и фонды, как правило, облагается налогами, независимо от того, реинвестируются ли эти выплаты или поступают в виде денежных средств. Конкретный налоговый режим зависит от налогового законодательства страны, в которой вы проживаете. Рекомендуется проконсультироваться с налоговым специалистом или финансовым консультантом, чтобы понять налоговые последствия инвестиций в акции в вашей конкретной юрисдикции.

Могу ли я инвестировать в акции, если я не хочу выбирать отдельные акции?

Да, если вы предпочитаете не выбирать отдельные акции, вы можете инвестировать в фонды акций с доходом. Эти фонды объединяют деньги нескольких инвесторов и инвестируют в диверсифицированный портфель акций, выплачивающих дивиденды. Инвестируя в фонд акций, вы можете получить доступ к корзине компаний, выплачивающих дивиденды, без необходимости выбирать и управлять отдельными акциями.

Существуют ли какие-либо риски, связанные с инвестициями в акции?

Как и любые другие инвестиции, инвестиции в акции несут в себе определенный уровень риска. Стоимость акций и фондов может колебаться в зависимости от рыночных условий и результатов деятельности компаний. Кроме того, всегда существует риск того, что компании могут сократить или отменить выплату дивидендов, если столкнутся с финансовыми трудностями. Чтобы эффективно управлять рисками, важно проводить тщательные исследования, диверсифицировать инвестиции и следить за своим портфелем.