Казначейство Великобритании стремится усилить меры по борьбе с отмыванием денег с помощью реформ в области криптовалютного надзора

Казначейство Соединенного Королевства недавно представило планы по усилению мер по борьбе с отмыванием денег (AML) в криптовалютной индустрии. В консультационном документе, опубликованном Казначейством, предлагаются изменения к Положению об отмывании денег, финансировании терроризма и переводе средств (информация о плательщике) 2017 года (MLRs). Эти изменения направлены на оптимизацию надзора, борьбу с незаконной деятельностью и создание более эффективной нормативной базы для поставщиков услуг криптоактивов.

Более разумное регулирование и надежный надзор

В консультационном документе Казначейства Великобритании подчеркивается стремление правительства к «более разумному регулированию», которое минимизирует регуляторное бремя, обеспечивая при этом эффективные меры по борьбе с отмыванием денег. Предлагаемые изменения направлены на то, чтобы сделать регулирование последним средством, а не первым выбором, при этом способствуя созданию хорошо функционирующего ландшафта отзывчивых и подотчетных регуляторов.
В консультационном документе признается важность надежного надзорного режима в сочетании с ОМС. С этой целью было предложено несколько корректировок в надзоре за поставщиками услуг криптоактивов.

Расширение сферы регулирования

Согласно действующим правилам, Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) осуществляет надзор за определенными организациями в соответствии с MLR и Законом о финансовых услугах и рынках 2000 года (FSMA). Однако большинство криптовалютных компаний не контролируются FCA и, следовательно, подпадают под действие MLRs. Предлагаемые изменения направлены на то, чтобы перевести учреждения, регулируемые MLRs, под регулирование FCA, устранив при этом требование о получении разрешения MLRs.
В консультационном документе также подчеркивается необходимость расширения сферы действия FSMA для охвата новых видов деятельности, таких как управление биржей криптоактивов и депозитарные услуги. Криптоактивы, которые в настоящее время не подпадают под надзор FCA, должны будут зарегистрироваться в FCA для надзора MLRs.

Приведение требований MLRs в соответствие с FSMA

В консультационном документе поднимается вопрос о целесообразности сохранения двух отдельных стандартов контроля и предлагается более тесно согласовать требования MLRs с требованиями FSMA. В настоящее время оценки, проводимые в соответствии с MLRs и FSMA, различаются по типу лиц, которые могут осуществлять контроль, и по пороговым значениям этого контроля. Согласование этих требований позволит сделать регуляторный ландшафт более последовательным и упорядоченным.

Усиление мер по борьбе с отмыванием денег

Предлагаемые в Великобритании изменения в правилах AML в криптовалютном секторе направлены на усиление борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Подчинив большее количество поставщиков услуг криптоактивов регулированию FCA и приведя требования по ПОД в соответствие с требованиями FSMA, правительство надеется создать более эффективную и подотчетную нормативную базу.
Эти изменения происходят на фоне усиления внимания к криптовалютной индустрии во всем мире, поскольку правительства и регулирующие органы пытаются найти баланс между стимулированием инноваций и обеспечением защиты потребителей.
В консультационном документе заинтересованным сторонам предлагается высказать свои соображения и замечания по предлагаемым изменениям. Это свидетельствует о стремлении Казначейства Великобритании оставаться на переднем крае развития регулирования криптовалютного пространства и адаптироваться к меняющемуся ландшафту цифровых активов.

Заключение

Консультационный документ Казначейства Великобритании о совершенствовании мер по борьбе с отмыванием денег путем внесения изменений в криптонадзор демонстрирует активный подход правительства к регулированию криптовалютной индустрии. Предлагаемые изменения, направленные на оптимизацию надзора, согласование правил и повышение ответственности, призваны создать более надежную и эффективную систему для поставщиков услуг криптоактивов. Эти реформы не только усилят борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма, но и будут способствовать общей целостности и стабильности криптовалютного рынка.