Ковровый доктор», который консультирует криптоинвесторов против «ужасающих» DeFi мошенничеств
В июне 2021 года, когда Бейн Брок впервые обнаружил проект децентрализованных финансов (DeFi) Helios Cash, мастер по ремонту бытовой техники из Далласа, штат Техас, подумал, что нашел стратегию инвестирования, которая может принести доход, заставляющий хедж-фонды краснеть.
Он «вбрасывал деньги» в биткоин и криптовалюты в течение почти 5 лет, но в последние месяцы он нашел DeFi, где инвесторы могут «заставить свои криптовалюты работать», ссужая активы приложениям блокчейн в обмен на доходность.
Инвестируя в Helios Cash, 39-летний инвестор смог заработать 1200% годовой процентной доходности (APY) без продажи своих первоначальных инвестиций.
В отличие от традиционных банков, предлагающих клиентам менее 1% APY, процентные криптосчета обещают гораздо более высокую доходность при гораздо большем риске.
Один из дополнительных рисков: более высокая вероятность того, что инвесторы могут направить средства на «ковровые аферы», когда криптомошенники создают проект, забирают капитал инвесторов, а затем уходят.
Эта тенденция порождает новую породу «бдительных» и начинающих компаний, надеющихся пролить свет на дикий, но перспективный уголок криптовалютного рынка, поскольку розничные инвесторы жаждут базовой защиты от мошенничества.
Менее чем через неделю после того, как он «подключился», все $10 000 средств Брока, а также веб-сайт Helios Cash таинственным образом исчезли.
«Нет, парень. Мне жаль, что все пропало :(«, — сообщил Броку анонимный пользователь в канале Telegram под названием RugDocs позже в тот же день. Через Google инвестор наткнулся на это онлайн-сообщество.
К тому времени члены когорты RugDocs были хорошо осведомлены о ситуации. В верхней части главной страницы их сайта красовался баннер Helios Cash с красной надписью «Высокий риск».
Более года назад нечто подобное произошло с парой, связанной с Кремниевой долиной, которая потеряла около 200 000 долларов в результате аферы DeFi под названием MoltenSwap. Инвестировав в криптовалюты в течение нескольких лет, а затем узнав о привлекательных доходах DeFi через друга, пара опьянела от высокой доходности.
«Мой муж сразу же вложился в это дело, потратив шестизначную сумму своих денег. Его сразу же обманули, и он потерял около 200 000 долларов. Это было ужасно», — объяснила жена, которая теперь под псевдонимом «Ковровый доктор» управляет компанией RugDocs в качестве ее основателя и генерального директора.
Фирма оценивает криптопроекты, предупреждая, когда новые проекты могут обмануть инвесторов. Идея возникла после того, как супруги столкнулись с потерей денег.
То ли из желания вернуть свои украденные средства, то ли для того, чтобы мошенники не смогли обмануть других инвесторов, Ковровый Доктор погрузилась в сложные детали смарт-контрактов после инцидента с «вытягиванием на ковер» ее мужа.
Для мошенников обмануть инвесторов иногда так просто — скопировать кодовую базу существующего протокола и внести в нее пару изменений по своему усмотрению.
Умные контракты
Изображение женщины, держащей мобильный телефон перед логотипом Ethereum, отображаемым на экране компьютера. Во вторник, 12 января 2021 года, в Эдмонтоне, Альберта, Канада. (Фото: Artur Widak/NurPhoto via Getty Images)
После изучения языка программирования Solidity, который используется в большинстве смарт-контрактов, доктор Ковров обнаружила, что может оценивать проекты примерно так же, как финансовые отчеты компаний.
Опираясь на опыт программирования, полученный в аспирантуре, она научилась отличать хорошо продуманные смарт-контракты от таких, как Helios Cash, которые позволяли создателям переводить все средства инвесторов в их личные кошельки.
Перед тем, как она и ее муж выделяли свои средства, она начинала изучать смарт-контракты проектов — и находила множество мошеннических. Это побудило ее начать делиться отзывами в социальных сетях. Бесплатный контент быстро раскупался, и к концу лета 2021 года бесплатные обзоры Rug Doctor превратились в полноценный бизнес.
Хотя я не могу утверждать, что проект, которому я позволяю рекламироваться на платформе, будет успешным, я, по крайней мере, могу быть уверен, что он не навредит пользователям, что пользователи ценят. Ковровый доктор
В настоящее время в компании RugDocs работает более 30 человек по всему миру, включая нескольких студентов колледжа в Малайзии, специалиста по коммуникациям в Лондоне и бабушку, живущую в Таиланде.
Восемь сотрудников стартапа работают полный рабочий день, проверяя смарт-контракты. После каждой проверки они присваивают «рейтинг риска», определяя, насколько вероятно, что данный протокол «перетянет» инвесторов. Они также проводят базовую проверку команды каждого проекта на благонадежность.
В целом, компания предлагает розничным инвесторам снижение рисков и монетизирует трафик своего сайта, предлагая рекламу проверенным проектам.
Система работает под руководством сообщества и не лишена лазеек. Положительные отзывы или «значки» могут быть получены незаконными проектами, но тысячи инвесторов якобы используют исследования RugDocs. Когда они улавливают, что проект нечестно использует значок «проверено Rug Docs», они предупреждают компанию, которая помечает проект как непроверенную инвестицию.
Новые инвесторы, возможно, не так подключены к системе, как старые, но Rug Docs по-прежнему предлагает одну из лучших бесплатных альтернатив для защиты от мошенничества, доступных на рынке, как может подтвердить Бэйн Брок.
«Хотя я не могу утверждать, что проект, который я разрешил рекламировать на платформе, будет успешным, я, по крайней мере, могу быть уверен, что он не навредит пользователям, а пользователи это ценят», — сказал Ковровый Доктор в интервью Yahoo Finance.
‘Привлекает высокая доходность’
БРАЗИЛИЯ — 2021/09/08: На этой фотоиллюстрации представлены биткойны. Это децентрализованная криптовалюта, являющаяся электронными деньгами для транзакций «точка-точка». (Фотоиллюстрация Rafael Henrique/SOPA Images/LightRocket via Getty Images)
На ноябрьском пике рыночная капитализация всех токенов DeFi составляла чуть менее 6% от общего объема криптовалютного рынка. По данным исследовательской компании Fundstrat, за 2021 год рыночная капитализация токенов, связанных с DeFi, выросла с $1,7 млрд до $170 млрд, а капитал, влившийся в протоколы DeFi с мая 2020 года до конца 2021 года, вырос с $1 млрд до $250 млрд.
В настоящее время предпринимаются усилия по сокращению объема средств, которые онлайн-мошенники выжимают из ничего не подозревающих инвесторов. Регулирующие органы и такие фирмы, как Rug Docs, пытаются предупредить инвесторов, гонящихся за высокими доходами, но на нестабильных и непрозрачных криптовалютных рынках невозможно поймать каждого мошенника.
В частности, DeFi попала под прицел председателя Комиссии по ценным бумагам и биржам Гэри Генслера, который поклялся защищать инвесторов и привлекать фирмы к ответственности за то, что они продают. Недавно SEC объявила, что криптовалютная компания BlockFi выплатила 100 миллионов долларов для урегулирования обвинений в отношении высокодоходных процентных продуктов.
В тот же день агентство выпустило бюллетень, предупреждающий инвесторов о том, что компании, предлагающие процентные счета, могут выглядеть как счета, предлагаемые банком или кредитным союзом, но они не так безопасны.
По данным Bankrate, платформа однорангового кредитования Lending Club предлагает самый конкурентоспособный процентный сберегательный счет в этом месяце для фиатных валют с доходностью 0,65%. Кредитные продукты централизованных криптокомпаний, таких как BlockFi и другие, часто дают клиентам 8% годовых или выше.
Подобные стратегии фиксированного дохода DeFi обещают доходность, граничащую с невероятной и запредельной.
«Многих привлекает высокая доходность, но они по-прежнему опасаются избегать взломов и других рисков смарт-контрактов, которые могут негативно повлиять на их производительность», — сказал Yahoo Finance Джерри Сан, аналитик криптовалютной исследовательской платформы Messari.
По словам Сана, такая динамика заставляет инвесторов жадно искать лучшую информацию. Как отмечалось в докладе The Block в прошлом месяце, Уолл-стрит также стремится расширить свои возможности по исследованию криптовалют, а институциональные инвесторы так же жаждут получить доступ к рынку.
Дэвид Холлерит освещает криптовалюты для Yahoo Finance. Следуйте за ним @dshollers.
.