Криптоиндустрия, похоже, готова принять правило FATF о путешествиях: Опрос
Криптовалютная индустрия стремится соблюдать так называемое «правило путешествий» Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) и, похоже, готова работать с регуляторами, чтобы ускорить этот процесс, показало новое исследование.
Согласно исследованию, проведенному Notabene, криптовалютной комплаенс-компанией, базирующейся в Нью-Йорке, большая часть криптоиндустрии будет соответствовать «правилу путешествий» ко второму кварталу 2022 года. В настоящее время, согласно отчету, около 70% респондентов либо практикуют правило, либо планируют завершить его соблюдение в первом/втором квартале 2022 года.
Появление криптовалют создало новую проблему в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. С 2014 года ФАТФ проводит мониторинг этой области, чтобы установить нормы для борьбы с этими новыми опасностями. С тех пор ФАТФ продолжает корректировать и уточнять свои позиции по требованиям к борьбе с отмыванием денег для криптовалютного сектора, чтобы не отставать от его быстрого развития.
Рекомендация 16 ФАТФ по электронным переводам, также известная как Правило путешествий, гласит, что поставщики услуг виртуальных активов (VASP), финансовые учреждения и другие регулируемые организации в странах-членах должны предоставлять данные об отправителе и бенефициаре контрагентам в сделках на сумму от 1000 долларов США.
В опросе приняли участие 56 предприятий со всего мира, 45% из которых базируются в Азиатско-Тихоокеанском регионе, 30% — в Европе, на Ближнем Востоке и в Африке, а 25% — в Северной Америке. Тринадцать процентов респондентов имеют банковскую лицензию или являются банком; 86% — криптовалютные фирмы.
Согласно опросу, примерно треть фирм (31%) полностью или частично придерживаются регулирования. Отчет также показал, что у 92% респондентов есть внутренние отделы по обеспечению соответствия и юридические отделы, и 78% этих компаний считают, что эти команды способны гарантировать, что компания действует в соответствии с внешними правилами и внутренним контролем.
Каковы сроки достижения вашей компанией полного соответствия Правилу путешествий? Источник: Notabene
Половина респондентов, напротив, отмечают, что препятствия для соблюдения Travel Rule включают в себя период рассвета и правовую неопределенность в отношении наиболее важных аспектов принятия. Согласно отчету, большинство респондентов (46%) не знали, какой протокол они собираются использовать для обеспечения соответствия.
В 2019 году ФАТФ опубликовала свод правил, включая Travel Rule, для предотвращения использования криптовалют для отмывания денег и финансирования терроризма. Япония оказалась в числе наиболее восприимчивых юрисдикций к постановлению Travel Rule, наряду с другими азиатскими странами, такими как Южная Корея и Сингапур.