Отчет GAO США о криптовалютах и санкциях: Руководитель Coinbase критикует отсутствие анализа

Coinbase, одна из ведущих криптовалютных бирж, раскритиковала Управление правительственной отчетности США (GAO) за его недавний отчет об использовании криптовалют для обхода санкций. В сообщении на социальной медиаплатформе X (бывший Twitter) главный юридический директор Coinbase Пол Грюал выразил свое разочарование выводами GAO.

Отчет GAO: Цифровые активы и уклонение от санкций

В отчете GAO, опубликованном 13 декабря 2023 года, говорится о случаях, когда иностранные государства, столкнувшиеся с американскими санкциями, использовали криптовалюты, в частности биткоин (BTC), для обхода введенных ограничений. Согласно отчету, цифровые активы позволяют пользователям быстро переводить стоимость через границы, что создает риски для применения и исполнения американских санкций.
Однако GAO также признало, что децентрализованная природа криптовалют и их публичная бухгалтерская книга потенциально могут позволить американским агентствам и аналитическим компаниям отслеживать транзакции и выявлять незаконных субъектов. Кроме того, в отчете отмечается, что цифровые активы имеют ограничения в качестве платежного средства, а внедрение глобальных стандартов может повысить соответствие нормам по борьбе с отмыванием денег (AML).

Использование отчета сенатором Элизабет Уоррен

Несмотря на нюансы, содержащиеся в отчете GAO, сенатор Элизабет Уоррен использовала его для критики криптовалютной индустрии. Уоррен, известная своей антикриптовалютной позицией, в настоящее время выступает за принятие закона, согласно которому криптовалютные компании должны подчиняться тем же правилам AML, что и традиционные финансовые учреждения.
В твите Уоррен со ссылкой на отчет GAO прозвучало предположение, что страны-изгои используют криптовалюты для обхода санкций и подрыва национальной безопасности. Однако критики быстро отметили, что в отчете упоминается только один случай использования цифровых активов для обхода санкций — в апреле 2023 года с участием китайских игроков.

Глобальная нормативная база и соблюдение требований ПОД

Во всем мире крупные государственные регулирующие органы и политики внедряют системы, направленные на приведение криптовалют в соответствие с правилами борьбы с отмыванием денег. Европейские страны, включая Гонконг, Японию и Сингапур, ввели строгие правила для поставщиков криптовалютных услуг.
Важно отметить, что объем криптовалют, используемых для незаконной деятельности, составляет менее 1% от общего объема обращающихся средств, что значительно меньше по сравнению с фиатными валютами, такими как доллар США. Система публичных книг криптовалют доказала свою эффективность в выявлении и блокировке украденных или взломанных средств, что часто приводит к их восстановлению.

Нерешенные вопросы регулирования криптовалют в США

Хотя ряд политиков в Соединенных Штатах выступают за четкое регулирование криптовалют, стране еще предстоит завершить разработку всеобъемлющих руководящих принципов. Однако в стране действуют специальные нормативные акты, регулирующие деятельность поставщиков криптовалютных услуг.
В заключение следует отметить, что отчет GAO США о криптовалютах и уклонении от санкций вызвал споры и различные интерпретации. Руководитель Coinbase раскритиковал отсутствие сравнительного анализа в отчете, подчеркнув, что цифровые активы на самом деле являются плохим методом обхода санкций. Несмотря на то, что в отчете признаются ограничения и потенциальные преимущества криптовалют, сенатор Элизабет Уоррен использовала его для поддержки более жесткого регулирования криптоиндустрии. По мере развития глобального нормативно-правового ландшафта предстоит выяснить, как правительствам и политикам удастся найти баланс между инновациями и безопасностью в криптовалютном пространстве.