Топ-5 программ, используемых финансовыми консультантами

Технологии существенно повлияли на профессиональное финансовое планирование. Независимые консультанты, зарегистрированные представители и даже бухгалтеры привыкли полагаться на сложное финансовое программное обеспечение, которое помогает им не только разрабатывать соответствующие инвестиционные планы и планы выхода на пенсию для клиентов, но и помогает им лучше привлекать клиентов.

Программное обеспечение для профессиональных консультантов

Финансовые программы обычно предоставляют исторические данные; возможность напрямую сравнить две инвестиции и визуально представить сравнение таким образом, чтобы клиент мог легко понять; и различные формулы оценки капитала для акций, включая показатели риска и волатильности, такие как коэффициенты Шарпа, Бета и Сортино. Другие общие функции включают возможность тестирования на исторических данных и демонстрации эффектов ребалансировки, реинвестирования дивидендов и различных сценариев налогообложения.

Согласно недавнему опросу, проведенному T3, Adviser Perspectives и Inside Information, в пятерку лучших программ финансового планирования, используемых профессиональными финансовыми консультантами, входят MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree и Advicent / NaviPlan. В ходе этого опроса было опрошено более 1000 консультантов с опытом работы в отрасли от нескольких лет до более чем двух десятилетий, представляющих компании, которые полагаются на программное обеспечение для CRM, управления портфелем и услуг финансового планирования.

MoneyGuidePro

MoneyGuidePro  стал победителем с точки зрения доли рынка: 36,10% опрошенных, которые используют программное обеспечение для финансового планирования в своей практике, полагаются на MoneyGuidePro. Считающаяся одной из наиболее всеобъемлющих программ и запущенная PIETech в 2001 году, она быстро поднялась на вершину рейтинга и не показывает никаких признаков потери доли рынка.

Отчасти успех MoneyGuidePro объясняется его визуально привлекательной и удобной презентацией. Основной портал предназначен для полного вовлечения клиента, включая игровую зону, где клиент может вводить различные варианты выбора и варианты, чтобы увидеть потенциальные эффекты. Однако советник сохраняет полный контроль над программой, в том числе над тем, какие части программы разрешено просматривать клиенту. MoneyGuidePro предлагает более интерактивный интерфейс со сторонними программами, более 40 перечисленных на своем веб-сайте.

Одна из критических замечаний по поводу программы заключается в том, что, поскольку она не полагается на анализ денежных потоков, ее прогнозы производительности могут быть менее надежными. В 2014 году компания представила myMoneyGuide — инструмент продаж для финансовых консультантов.

eMoney советник

eMoney предлагает очень подробную программу и известна своим модулем подробного анализа денежных потоков. Из более чем 1000 респондентов, которые сообщили об использовании программного обеспечения для финансового планирования, 29,02% сообщили об использовании eMoney, по сравнению с 25% в 2017 году. Кроме того, он получил самый высокий средний пользовательский рейтинг (8,0) из всех инструментов финансового планирования, включенных в опрос.

Опрос также показал, что eMoney — это лучшая программа, которую консультанты думают добавить к своему арсеналу ресурсов финансового планирования. Возможным объяснением этого является приобретение Fidelity программного обеспечения в начале 2015 года, что дало программе репутацию полезной и заслуживающей доверия.

Одной из сильных сторон eMoney является финансовая лента, которая в режиме реального времени предоставляет данные, предупреждения и новости, помогая консультантам оставаться в курсе важных клиентских и рыночных ситуаций. Еще одна примечательная особенность — клиентский портал eMoney (emX), который позволяет клиентам в любое время получить доступ к распечатке своих финансов.

RightCapital

Новичок RightCapital обошел Money Tree и занял третье место в опросе этого года, заняв 9,97% доли рынка. Поскольку это относительно новое программное обеспечение, оно было одним из лучших (7,97). Кроме того, он занял третье место по количеству программ, которые люди собираются добавить. RightCapital является лидером на рынке новых, небольших консультантов, но в последнее время вторглась в более крупные и зрелые фирмы.

RightCapital идеально подходит для клиентов из поколения миллениума, которым нужна помощь в составлении бюджета, и был создан для того, чтобы находиться где-то посередине между слишком ограниченными и слишком всеобъемлющими инструментами планирования. Он делает больше, чем некоторые приложения, которые предназначены для одной узкой цели, например, для составления пенсионных прогнозов или сбережений на образование.

В то же время он никогда не ставит под угрозу пользовательский интерфейс или удобство работы с клиентами. Создание первоначального плана для новых клиентов по большей части автоматизировано. Эта функция упрощает основы и делает много информации доступной. Тем не менее, существует множество возможностей для настройки, и возможность консультантов создавать иллюстрации и модели для клиентов — это одна из функций, которая увеличивает привлекательность RightCapital.

Денежное дерево

По общей доле рынка Money Tree занимает четвертое место в списке: 7,27% респондентов выбрали ее среди всех других программ. Это также самое популярное программное обеспечение для фирм-ветеранов, которые работают более 20 лет.

Один из лучших продуктов Money Tree — программа Silver. Программа финансового планирования Money Tree Silver с более низкой стоимостью, чем у таких программ, как MoneyGuidePro и eMoney Advisor, предназначена в первую очередь для банкиров. Он предлагает хорошую гибкость в своих основных возможностях подхода, поскольку он может быть сосредоточен на различных целях, таких как выход на пенсию, имущественное планирование или планы финансирования образования. Хотя Silver не так универсален, как некоторые другие программы, он высоко ценится за простоту использования и интеграцию со сторонними программами, а также за его модуль для оценки программ страхования.

И Money Tree Silver, и Money Tree Total считаются одними из лучших программ для запуска «Что, если?» сценарии, изменение различных входных переменных. В дополнение к этому, Money Tree Total предлагает как цели, так и прогнозы планирования на основе денежных потоков, что является чрезвычайно полезной функцией, которая отвечает уникальным потребностям различных клиентов.

Адвокат (НавиПлан)

Программное обеспечение Advicent получило положительные отклики от чуть более 5% респондентов, большинство из которых назвали NaviPlan предпочтительным продуктом финансового планирования. В то время как Advicent предлагает несколько продуктов, предназначенных для удовлетворения широкого круга потребностей финансовых консультантов, NaviPlan является наиболее полной и полезной доступной программой.

Программа, основанная на движении денежных средств, NaviPlan наиболее популярна среди дважды зарегистрированных консультантов, поскольку ее легко масштабировать для различного количества клиентов и различной чистой стоимости. Он включает в себя пенсионный анализ накоплений и распределений, а также всесторонний анализ активов и пассивов, включая задолженность.

NaviPlan предлагает один из наиболее подробных модулей управления денежными средствами и визуально превосходные параллельные экранные сравнения инвестиций, а также моделирование сценариев Монте-Карло, чтобы поддерживать актуальность информации.