Каковы общие преимущества инвестирования в акции с большой капитализацией?
Большинство инвесторов понимают важность диверсификации за счет распределения активов в рамках портфеля, что предназначено для уравновешивания риска и вознаграждения между акциями, заемными и денежными средствами. Тем не менее, в рамках позиций собственного капитала или акций в портфеле у инвесторов есть широкий спектр вариантов инвестирования, каждый из которых имеет разные характеристики, преимущества и недостатки.
Инвестиции в акции с большой капитализацией, определяемые как акции компании с рыночной капитализацией 10 миллиардов долларов или более, являются обычным явлением как для инвесторов роста, так и для стоимостных инвесторов как часть общего распределения активов. Акции с большой или большой капитализацией имеют уникальные преимущества для инвесторов, включая стабильность размера и срока владения, стабильные выплаты дивидендов акционерам и ясность в оценке.
Ключевые выводы
- Акции с большой капитализацией на рынке оцениваются более чем в 10 миллиардов долларов, что делает их более стабильными и зрелыми инвестициями.
- В результате акции компаний с большой капитализацией обычно имеют более низкую волатильность, больший охват аналитиков и, возможно, стабильный поток дивидендов.
- В то же время они могут иметь меньший потенциал роста и могут отставать от более широкого рынка в бычьем движении.
Стабильность большой крышки
Самым большим преимуществом добавления акций с большой капитализацией в инвестиционный портфель является стабильность, которую они могут обеспечить. Поскольку компании с большой капитализацией настолько велики и имеют прочную репутацию у потребителей, они с меньшей вероятностью столкнутся с деловыми или экономическими обстоятельствами, которые сделают их неплатежеспособными или заставят их полностью прекратить приносящие доход операции. Компании, которые считаются компаниями с малой или средней капитализацией, не имеют такого же уровня стабильности и, следовательно, несут большую степень риска, чем инвестиции с большой капитализацией.
Дивидендные выплаты
Еще одно преимущество инвестирования в компании с большой капитализацией — это возможность стабильных выплат дивидендов. Курсы акций компаний с большой капитализацией обычно не предполагают высоких темпов роста с течением времени, поскольку они уже прочно закрепились на рынке. Это может вызвать застой в цене акций и практически полное отсутствие прироста капитала для инвесторов. Однако, несмотря на отсутствие быстрого роста стоимости акций, компании с большой капитализацией часто выплачивают дивиденды в качестве компенсации акционерам. Эти дивиденды могут привести к впечатляющей полной прибыли для инвесторов с большой капитализацией, если они будут добавлены к расчету результатов с течением времени. Акции с большой капитализацией, которые приносят стабильные дивиденды, распространены среди инвесторов дохода или тех, кто ищет доход посредством относительно консервативного инвестирования.
Исследования и оценка
Поскольку компании с большой капитализацией часто имеют длительный срок пребывания в должности, инвесторы и кредиторы могут легко получить информацию о деятельности компании и уровнях прибыльности. Публично торгуемые компании с большой капитализацией должны предоставлять акционерам и потенциальным инвесторам точную и периодическую финансовую отчетность, позволяющую легко определить, стоит ли компания вложенных средств. Помимо исследования, история компании и финансовая отчетность могут использоваться в сочетании с текущей деловой деятельностью для определения точной оценки. Эти аспекты играют важную роль в понимании риска и потенциальной выгоды от инвестирования в компанию с большой капитализацией.
Инвесторы могут использовать индекс Russell 1000 для поиска и оценки компаний с большой капитализацией, поскольку этот индекс объединяет около 1000 крупнейших компаний с точки зрения рыночной капитализации, работающих в Соединенных Штатах. Инвестиции с большой капитализацией могут быть приобретены как отдельные акции; через фонд, торгующийся на бирже, или ETF, который отслеживает эталонный показатель большой капитализации; или через один из сотен доступных паевых инвестиционных фондов, ориентированных на инвестиции с большой капитализацией.
Что говорят эксперты:
Советник Insight
Роберт Шмански, CFP® Clear Financial Advisors, LLC, Ливония, Мичиган
Акции с большой капитализацией — это, как правило, компании, основанные на своих рынках с долгой историей. Некоторые считают, что это делает их «более безопасными» для инвестиций.
Акции более крупных компаний также часто приносят дивиденды, что позволяет вам получить часть прибыли от ваших инвестиций, что некоторые инвесторы рассматривают как преимущество. Вместо того, чтобы хранить свою прибыль и инвестировать ее обратно в себя, они могут не получить такой большой выгоды от использования денежных средств, поэтому они распределяют их между владельцами.
У небольших компаний тоже есть преимущества. Они могут добавить преимущества диверсификации к традиционным портфелям, которые, как правило, взвешиваются по рыночной капитализации (они вкладывают больше средств в акции с высокой капитализацией, чтобы лучше представлять свою долю на рынке).
У небольших компаний больше возможностей для роста; инвестиции, которые делает небольшая компания, могут удвоить их доход. Между тем, та же самая инвестиция более крупной компании может не иметь заметного значения.
В целом вам следует инвестировать в акции, которые соответствуют вашему временному горизонту и толерантности к риску, включая акции как малых, так и крупных компаний по всему миру.