Какие методы используются для отмывания денег?

Отмывание денег включает три основных шага, позволяющих скрыть источник незаконно заработанных денег и сделать их пригодными для использования: размещение, при котором деньги вводятся в финансовую систему, обычно путем разбивки их на множество различных вкладов и инвестиций; наслоение, при котором деньги перемешиваются, чтобы создать дистанцию ​​между ними и преступниками; и интеграция, при которой деньги затем возвращаются преступникам в качестве законного дохода или «чистых» денег.

Исторически методы отмывания денег включали смурфинг или структурирование банковских операций с большими суммами денег в несколько небольших транзакций, часто распределенных по множеству разных счетов, во избежание обнаружения; и использование обменов валюты, телеграфных переводов и «мулов» или контрабандистов наличными для перемещения денег через границу. Другие методы отмывания денег включают инвестирование в мобильные товары, такие как драгоценные камни и золото, которые можно легко переместить в другие юрисдикции; дискретное инвестирование и продажа ценных активов, таких как недвижимость; играть в азартные игры; подделка; и создание подставных компаний. Хотя эти методы все еще используются, любой тип отмывания денег должен также включать современные методы, которые придают новый оттенок старому преступлению за счет использования Интернета.

Ключевой элемент отмывания денег остается незамеченным. Использование Интернета позволяет отмывателям денег легко избежать обнаружения. Рост числа биткойн, еще более затруднил обнаружение незаконных переводов денег. Более того, использование прокси-серверов и программного обеспечения для анонимизации делает третий компонент отмывания денег, интеграцию, практически невозможным для обнаружения, поскольку деньги могут быть переведены или сняты, практически не оставляя следов IP-адреса или вообще не оставляя их.

Деньги также можно отмывать через онлайн- аукционы и продажи, сайты азартных игр и даже сайты виртуальных игр, где деньги, полученные незаконным путем, конвертируются в игровую валюту, а затем переводятся обратно в реальные, пригодные для использования и не отслеживаемые «чистые» деньги.

Внедрение в счета жертвы под предлогом внесения фиктивного выигрыша в лотерею или международного наследования включает в себя фактическое внесение нескольких депозитов на банковский счет жертвы с условием, что затем часть денег должна быть переведена на другой аккаунт — т.е. отмытый.

Существующие отмыванием денег пытаются раскрыть грязные деньги, когда они проходят через традиционные банковские учреждения. Но процессу сокрытия денег тысячи лет, и природа отмывателей денег — пытаться остаться незамеченными, изменив свой подход и на шаг опережая правоохранительные органы, точно так же, как международные правительственные организации работают вместе, чтобы найти новые способы обнаружить их.