Черные деньги

Что такое Черные деньги?

Черные деньги включают в себя все средства, полученные в результате незаконной деятельности, а также законный доход, который не учитывается в налоговых целях. Поступления «черных денег» обычно поступают наличными от теневой экономической деятельности и, как таковые, не облагаются налогом. Получатели черных денег должны скрывать их, тратить только в теневой экономике или пытаться придать им видимость легитимности путем отмывания денег .

Ключевые моменты

  • Черные деньги включают в себя все средства, полученные в результате незаконной деятельности, а также законный доход, который не учитывается в налоговых целях.
  • Увеличение количества черных денег в экономике часто приводит к усилению коррупции.
  • С другой стороны, черные деньги могут уменьшить негативное влияние репрессивных законов.
  • Черные деньги могут быть незаконно замаскированы под законные деньги посредством отмывания денег.

Как работают черные деньги

В простейшей форме черные деньги – это деньги, с которых государство не платит налог. Предположим, магазин принимает наличные за свои товары и не выдает квитанции своим покупателям. Этот магазин совершает операции с использованием черных денег, поскольку он не будет платить налог с незарегистрированных продаж. В качестве другого примера рассмотрим покупателя недвижимости, который покупает землю стоимостью 200 000 долларов. Если покупатель сообщает только о 50 000 долларов в бухгалтерских книгах и платит 150 000 долларов под столом, то имеется транзакция черных денег на сумму 150 000 долларов. Продавцы в обоих примерах получали деньги из легальных источников, но уклонялись от уплаты налогов.

Самый распространенный источник черных денег – украденных кредитных карт или пиратских версий материалов, защищенных авторским правом.

Часть дохода страны, связанная с черными деньгами, влияет на экономический рост страны. Черные деньги вызывают утечку финансовых средств , поскольку незарегистрированный доход, не облагаемый налогами, приводит к потере доходов правительства. К тому же эти средства редко попадают в банковскую систему. В результате легальным малым предприятиям и предпринимателям может быть труднее получить ссуды.

Более того, черные деньги недооценивают финансовое здоровье нации. Оценить количество черных денег в любой экономике крайне сложно. Это неудивительно, учитывая, что участники теневой экономики имеют сильные стимулы скрывать свою деятельность. Эти неучтенные доходы не могут быть включены в валовой национальный продукт ( ВНП ) или валовой внутренний продукт ( ВВП ) страны. Таким образом, национальные оценки сбережений, потребления и других макроэкономических переменных могут ввести в заблуждение. Эти неточности отрицательно сказываются на планировании и выработке политики.

Критика черных денег

Помимо некоторых явно аморальных действий, таких как торговля людьми, которые преследуются для получения черных денег, черные деньги сами создают проблемы. В частности, более высокие суммы черных денег в экономике часто приводят к усилению коррупции. Компании, которые получают значительную прибыль в теневой экономике, почти обязательно должны платить правоохранительным органам время от времени смотреть в другую сторону. Однако это приводит к коррумпированной полиции, которая может перейти от игнорирования правонарушений к активному участию в преступлениях.

Преимущества черных денег

Черные деньги приносят наибольшую пользу в обществах с самыми жесткими законами. Например, в Советском Союзе многие обычные рыночные экономические операции были незаконными. Люди обратились к теневой экономике, чтобы уменьшить дефицит и получить запрещенные товары. Во многих других случаях режимы вводили контроль цен, из-за которого товары становились недоступными, или налоги с продаж, которые делали их недоступными. Черные деньги позволили уменьшить ущерб.

Черные деньги также могут помочь уменьшить влияние систематического расизма. Исторически сложилось так, что правительства запрещали некоторым расам владеть землей, торговать ценными бумагами или иным образом осуществлять свои естественные права на участие в коммерции. Эти запреты толкали некоторых жертв дискриминации в менее регулируемые районы, где они могли свободно зарабатывать черные деньги.

Особые соображения

Большинство держателей черных денег пытаются конвертировать деньги в легальные деньги, также известные как белые деньги. Есть несколько способов сделать это.

Краткая справка

Наказания за отмывание денег часто бывают суровыми, поэтому законные компании должны проявлять осторожность, чтобы случайно не участвовать в этом.

Отмывание денег может осуществляться с использованием системы транзакций « хавала» . Система «хавала» – это неформальный и дешевый метод перевода денег из одного региона в другой без реального движения денег и без использования банков. Он работает с кодами и контактами, и никаких документов или раскрытия информации не требуется. Если лицо, занимающееся отмыванием денег в США, решает отправить 20 000 долларов через дилера «хавала» получателю в Индии, согласованный обменный курс будет установлен по значительно более высокому курсу, чем официальный.

Налоговые убежища могут обеспечивать анонимность отмывателям денег из-за слабой политики в отношении средств, депонированных в их странах. Другие источники сбыта черных денег включают недвижимость, ювелирные изделия, наличные деньги, слитки и криптовалюту .