Что такое информационный бюллетень о взаимном фонде?

Паевые инвестиционные фонды могут быть сложными. Легко потеряться в кроличьей норе информации, особенно для новых инвесторов, которые просто не знают, с чего начать. Многие инвесторы предпочитают пассивно доверять свои средства финансовому консультанту или просто оставляют их в покое и не контролируют в своем плане 401 (k). Хотя советники — полезные и часто незаменимые партнеры в вашем финансовом путешествии, лучшие инвесторы обладают хотя бы минимальными знаниями о своих собственных инвестициях — и это не обязательно требует тщательного изучения массивных и плохо организованных электронных таблиц.

Информационный бюллетень взаимного фонда позволяет даже самому экологичному инвестору быть в курсе и быть в курсе основных фактов о фонде. Благодаря простому форматированию и сосредоточению внимания на легко усваиваемых данных эти маленькие крупицы знаний являются идеальной отправной точкой для робкого или неосведомленного инвестора.

Что такое информационный бюллетень о взаимном фонде?

Информационный бюллетень взаимного фонда — это базовый трехстраничный документ, в котором дается обзор паевого фонда. Для потенциальных инвесторов это необходимый и легкий отчет, который нужно прочитать, прежде чем углубляться в него. «Это отличная отправная точка при оценке инвестиций», — сказал CFP Роджер Уитни из WWK Wealth Advisors.

Информационный бюллетень предоставит вам следующую информацию:

• Комиссии: прежде чем покупать фонд, вам необходимо проанализировать, с какими комиссиями он связан, включая комиссию, выплачиваемую управляющему фонда. Хорошие доходы могут быть легко сведены на нет высокими сборами.
• Оценка риска : информационный бюллетень покажет, насколько рискован фонд. В зависимости от вашего возраста и других активов фонд может быть для вас слишком рискованным.
• Доходность: информационный бюллетень покажет результаты деятельности фонда за последние 10 лет. Это очень важно знать перед покупкой фонда, так как это дает представление об истории фонда и текущей траектории.

Вы можете найти этот информационный бюллетень на сайте компании фонда. Вы также можете позвонить и запросить копию, которая будет вам отправлена ​​по почте.

Зачем мне это читать?

Эти информационные бюллетени предназначены для чтения среднестатистическим инвестором, поэтому вам не нужны большие инвестиции или финансовые знания, чтобы понять, на что вы смотрите. В документе кратко объясняются плюсы и минусы этого конкретного паевого фонда.

Если вы выбираете инвестицию, вам следует внимательно ее прочитать. До того, как информационные бюллетени стали нормой, это часто было трудной задачей, но в наши дни даже самому неохотному инвестору легко оставаться в курсе. Большая часть этой простоты достигается за счет понятного языка и тщательно продуманного форматирования.

«Обычно он разбивается на простые для понимания словоблудия и диаграммы, которые часто можно просмотреть с первого взгляда, — сказал аналитик по комплаенсу Джон Шнайдер. Что, если вы прочитали информационный бюллетень и уверены в своем решении о покупке? «Пока не спешите бросать вызов», — посоветовал Шнайдер.

Существует также проспект паевого инвестиционного фонда, который содержит более подробную информацию, чем информационный бюллетень. По словам Шнайдера, любой, кто решает купить паевой инвестиционный фонд, должен также прочитать проспект эмиссии. Здесь может пригодиться советник. В то время как любой инвестор может выяснить основные факты из информационного бюллетеня паевого инвестиционного фонда, консультант может помочь вам изучить проспект эмиссии, чтобы по-настоящему уверенно относиться к своим инвестициям.

Суть

Вам не нужно быть экспертом по рынку, чтобы всегда быть в курсе того, как идут дела у ваших паевых инвестиционных фондов. Хотя всегда есть время и место для получения профессионального совета, любой, кто хочет инвестировать часть своей жизни, должен с чего-то начать учиться. Информационный бюллетень взаимного фонда — отличное место для начала. Прочтите эти легко усваиваемые информационные бюллетени и убедитесь, что такое короткое чтение может обеспечить вам душевное спокойствие.