3 лучших глобальных индексных фонда

Индексные фонды с пассивным управлением являются популярным способом получения инвесторами стабильной прибыли от инвестиций с относительно низким уровнем риска. По мере роста популярности индексных фондов росло и разнообразие фондов. В результате теперь существуют фонды, покрывающие большинство инвестиционных секторов и классов активов. Фактически, большинство семей паевых инвестиционных фондов теперь имеют глобальные индексные фонды, которые следуют индексам, основанным на иностранных и неамериканских инвестициях. Менее распространены глобальные фонды, сочетающие инвестиции США с международными инвестициями. Инвесторы могут создать такую ​​же структуру активов, распределяя средства между индексными фондами США и международными индексными фондами.

Три известных глобальных индексных фонда следят за мировыми фондовыми индексами. Все три фонда имеют низкие затраты для инвесторов и имеют солидную доходность по сравнению с индексами, которые они отслеживают.

Vanguard Total World Stock Index Fund Admiral Shares (VTWAX)

Фонд Vanguard Total World Stock Index Fund Admiral Shares разработан, чтобы дать инвесторам доступ ко всем мировым рынкам обыкновенных акций.По состоянию на 21 июля 2020 года активы фонда составляли 19,6 миллиарда долларов, покрывающих 8 734 ценных бумаг на развитых и развивающихся рынках.

Фонд стремится отслеживать динамику индекса FTSE Global All Cap Index.Индекс состоит из акций компаний с большой, средней и малой капитализацией со всего мира.Представлено около 47 стран, включая как развитые, так и развивающиеся рынки.10 крупнейших холдингов составляют 14,5% его общих активов, во главе с технологическими компаниями, такими как Microsoft (MSFT ), Apple (AAPL ), Amazon (AMZN ), Facebook (признана экстремистской организацией, деятельность которой запрещена в Российской Федерации) (FB ) и Alphabet (GOOG ).

Инвесторы в фонд Total World Stock Index получают выгоду от низких инвестиционных затрат с коэффициентом расходов 0,1%. Годовая доходность фонда составляет 7,07%, а с момента создания — 10,19%. Инвесторам не следует ожидать очень высоких долгосрочных доходов от этого пассивно управляемого фонда на широкой основе. Общий доход за более длительный период времени должен быть почти равен мировому реальному экономическому росту, добавленному к мировому уровню инфляции.

Северный фонд глобального индекса устойчивости (NSRIX)

Фонд Northern Global Sustainability Index Fund вносит изменения в глобальное индексное инвестирование, вводя экологические, социальные и управленческие критерии (ESG) в процесс принятия решений.Фонд использует индекс MSCI World ESG Leaders Index в качестве критерия эффективности.761 компания в индексе — это компании с большой и средней капитализацией, которые соответствуют стандартам, касающимся ихсоциальной ответственности, этики и отношения к окружающей среде.

Global Sustainability Index Fund — это недорогой фонд для инвесторов.Это холостой фонд с низким коэффициентом расходов 0,3%.Комиссия за выкуп составляет 2%, но она применяется только к инвесторам, которые ликвидируют свои вложения менее чем за 30 дней. Плата за выкуп предназначена для предотвращения торговли акциями фонда в рыночное время.

По состоянию на 20 июня 2020 года этот четырехзвездочный фонд Morningstar имеет годовую общую доходность 7,53% за три года и 7,37% за пять лет. Это кажется победой над индексным фондом Vanguard, не относящимся к индексам ESG, но разницу можно объяснить тем фактом, что индекс MSCI World ESG не включает акции компаний с малой капитализацией.

AQR Global Equity Fund, класс I (AQGIX)

AQR Global Equity Fund — это не обычный паевой фонд.Физические лица должны инвестировать минимум 5 миллионов долларов.Инвесторы, которые работают с инвестиционными консультантами, которые связаны с AQR Funds, могут столкнуться с более низкими минимумами, установленными их финансовыми консультантами.

Фонд AQR Global Equity Fund стремится превзойти мировой индекс MSCI.В индекс MSCI World Index входят только компании с развитых рынков, и он не дает сведений о развивающихся рынках.Управляющим портфелем не запрещено инвестировать в обыкновенные акции;они могут делать значительные инвестиции в производные финансовые инструменты.Фонд активен, с высоким коэффициентом расходов 0,81%, управляющим активами в размере 316 миллионов долларов США. Фактически, 10 крупнейших холдингов составляли около 20% активов в портфеле, включая основные технологические компании, такие как Apple, Microsoft и Amazon, а также другие компании, такие как швейцарская медицинская компания Roche Holding AG и голландский розничный продавец продуктов питания Ahold Delhaize. Это торговля в стиле хедж-фонда во взаимном фонде.

Несмотря на более рискованную торговую стратегию — фонд также имеет оборот 122% — этот фонд без нагрузки имеет трехзвездочный рейтинг Morningstar. По состоянию на 21 июля 2020 года общая годовая доходность фонда составляла 8,8% за 10 лет и 5,2% за пять лет. Инвесторам следует серьезно подумать, стоит ли дополнительная прибыль дополнительных рисков.