4 лучших индексных фонда общего рынка
Общий индексный фонд фондового рынка — это паевой инвестиционный фонд или биржевой фонд (ETF), который отслеживает в качестве ориентира индексы акций, такие как Russell 3000 Index, S&P 500 или Wilshire 5000 Total Market Index. Инвестируя в акции, привязанные к определенному индексу, общий рыночный индексный фонд стремится отражать эффективность рассматриваемого индекса.
Базовые акции, в которые инвестируют эти типы фондов, часто очень разнообразны и могут включать как акции с большой капитализацией, выпущенные известными корпорациями, так и акции с малой капитализацией, выпущенные менее известными компаниями.
Ниже представлены четыре самых известных на сегодняшний день. Общие активы, рейтинг Morningstar и показатели коэффициента расходов актуальны по состоянию на декабрь 2020 года.
Ключевые выводы
- Общие рыночные индексные фонды отслеживают акции данного индекса акций.
- Основными общими индексами, используемыми в качестве эталонов, являются Russell 3000, S&P 500 и Wilshire 5000 Total Market Index.
- Лучшие по популярности индексные фонды общего рынка включают Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX), Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX), iShares Russell 3000 (IWVB) и Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX).
Общий индекс фондового рынка Vanguard (VTSMX)
Общий индекс фондового рынка Vanguard (VTSMX) направлен на отслеживание инвестиционных результатов CRSP US Total Market Index, составляющего примерно 100% инвестируемого фондового рынка США. Его компании, которые представляют собой сегмент рыночной капитализации, в основном торгуют на Нью-Йоркской фондовой бирже и NASDAQ.
Технологические компании составляют самую большую долю портфеля VTSMX — 23,44%. На компании здравоохранения приходится 14,54%, а на финансовые услуги — 12,55%. Потребительские циклические и промышленные компании замыкают пятерку ведущих секторов с распределением 12,06% и 9,21% соответственно.
Общий индекс фондового рынка Vanguard считается смесью компаний с большой капитализацией, о чем свидетельствуют пять крупнейших холдингов: Apple, Inc., Microsoft Corp., Amazon.com, Facebook (признана экстремистской организацией, деятельность которой запрещена в Российской Федерации) Inc A и Alphabet Inc. активы находятся в пределах 10 крупнейших холдингов.
- Активы под управлением: 194,1 млрд долларов США.
- Доходность в 2019 году: 30,65%
- Коэффициент затрат: 0,14%
- Рейтинг Morningstar: 4 звезды
Общий индекс фондового рынка Schwab (SWTSX)
Общий индекс фондового рынка Schwab (SWTSX) отслеживает общую доходность всего фондового рынка США, измеряемую с помощью общего индекса фондового рынка США Dow Jones. SWTSX в настоящее время фокусируется на технологиях (выделение 23,81%), здравоохранении (14,39%), финансовых услугах (12,58%), циклических потребителях (12,05%) и услугах связи (10,54%).
Почти идентичный вышеупомянутому фонду Vanguard Total Stock Market Index, основные активы SWTSX находятся в Microsoft, Apple, Amazon, Facebook (признана экстремистской организацией, деятельность которой запрещена в Российской Федерации) Inc A и Berkshire Hathaway Inc B, а также его 10 крупнейших холдингов, составляющих 23% портфеля.
- Активы под управлением: 13,3 млрд долларов США.
- Доходность в 2019 году: 30,88%
- Коэффициент затрат: 0,03%
- Рейтинг Morningstar: 4 звезды
iShares Russell 3000 ETF (IWV)
IShares Russell 3000 (IWV) — это торгуемый на бирже фонд, который отслеживает показатели индекса Russell 3000, который измеряет инвестиционные результаты широкого рынка акций США.
Как и его коллеги, IWV использует подход индексирования для выбора выборки акций, которые представляют собой базовый ориентир. Распределение секторов и высшие холдинги IWV аналогичны фондам Vanguard и Schwab.
IWV возглавляют инвестиции, выделенные 23,76% в технологии, 14,01% в здравоохранение, 13,04% в финансовые услуги и 12,06% в циклические потребительские. Как и в случае с двумя предыдущими фондами, он также имеет 23% активов, входящих в 10 крупнейших холдингов, включая Apple Inc, Microsoft Corp, Amazon.com Inc, Facebook (признана экстремистской организацией, деятельность которой запрещена в Российской Федерации) Inc A и Alphabet Inc. A.
- Активы под управлением: 10,6 млрд долларов
- Доходность в 2019 году: 30,78%
- Коэффициент затрат: 0,20%
- Рейтинг Morningstar: 4 звезды
Краткий обзор
Мелкие акции, включенные в общий рыночный индексный фонд, часто торгуются редко, что может привести к высоким торговым спредам и значительным операционным издержкам.
Индексный инвестиционный фонд Wilshire 5000 (WFIVX)
Индексный инвестиционный фонд Wilshire 5000 (WFIVX) — это паевой инвестиционный фонд, который отслеживает результаты инвестирования Wilshire 5000 Index, взвешенного по капитализации индекса рыночной стоимости всех активно торгуемых акций с головным офисом в США.
В то время как индекс состоит из примерно 3115 компаний, фонд обычно содержит от 1000 до 2500 акций. Фонд делает упор на крупные компании с рыночной капитализацией и рыночной стоимостью более 10 миллиардов долларов.
Как и другие фонды в списке, WFIVX нацелен на технологии, финансовые услуги, здравоохранение, циклический потребительский сектор и промышленный сектор, хотя его первые десять холдингов составляют 26% его портфеля. В отличие от других фондов, только WFIVX включает Alphabet Inc Class C в свой топ-квинтет запасов.
- Активы в управлении: 211,9 млн долларов США
- Доходность в 2019 году: 29,74%
- Коэффициент затрат: 0,63%
- Рейтинг Morningstar: 3 звезды
Общие вопросы о фондах фондового рынка
Что такое общий индексный фонд фондового рынка?
Общий индексный фонд фондового рынка — это паевой инвестиционный фонд или биржевой фонд (ETF), который отслеживает в качестве ориентира индексы акций, такие как Russell 3000 Index, S&P 500 или Wilshire 5000 Total Market Index.
Сколько акций находится в индексном фонде Vanguard Total Stock Market Index?
Фонд Vanguard Total Stock Market Index Fund имеет в общей сложности 3 576 пакетов акций в акциях, два в облигациях и 13 в других активах.
Как мне инвестировать в фонд общего индекса рынка?
Инвесторы могут легко инвестировать в общий рыночный индексный фонд, покупая акции ETF, включая Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX), Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX), iShares Russell 3000 (IWVB) и Wilshire 5000 Index. Инвестиционный фонд (WFIVX).
Какие компании входят в индексный фонд общего фондового рынка Vanguard?
Более 23% своего портфеля инвестировано в технологический сектор, и компании, входящие в Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSMX), включают Apple, Inc., Microsoft Corp., Amazon.com, Facebook (признана экстремистской организацией, деятельность которой запрещена в Российской Федерации) Inc A и Alphabet Inc A.