4 паевых инвестиционных фонда Great US Equity Index
Индекс взаимных фондов только вырос в размерах и популярности с тех пор, как он начался с индексного фонда Vanguard 500 в 1976 году. Индексные фонды отслеживают компоненты рыночного индекса, такие как индекс Standard & Poor’s 500, а паевые инвестиционные фонды являются инвестиционными инструментами, включающими пул средств, собранных у многих инвесторов.
Часто инвесторов все больше привлекают индексирующие паевые инвестиционные фонды из-за их низких операционных расходов, низкой оборачиваемости портфеля и широкого и диверсифицированного присутствия на рынке, а также возможности пассивного инвестирования.
Здесь мы рассмотрим только четыре ведущих паевых инвестиционных фонда, индексирующие акции США: индексный фонд Vanguard 500 (VFIAX), индексный фонд общего рынка ценных бумаг Vanguard (VTSAX), индексный фонд Fidelity 500 (FXAIX) и фондовый фонд Schwab Total Stock Market. Индексный фонд (SWTSX). (Вся информация, представленная ниже, верна по состоянию на апрель 2021 года.)
Ключевые выводы
- Индексные фонды становятся все более популярными среди инвесторов за последнее десятилетие.
- Эти недорогие паевые инвестиционные фонды представляют собой пассивные инвестиции, которые стремятся воспроизвести основной индекс фондового рынка, а не превзойти его.
- Здесь мы рассмотрим четыре превосходных индексных паевых инвестиционных фонда, которые вы, возможно, захотите рассмотреть.
Индексный фонд Vanguard 500 (VFIAX)
Индексный фонд, с которого все началось, остается одним из лучших благодаря своим долгосрочным показателям и низкой стоимости.Индексный фонд Vanguard 500 послушно соответствовал доходности индекса S&P 500 на протяжении более четырех десятилетий, взимая плату за управление всего 0,04%, но при этом требуются минимальные инвестиции в размере 3000 долларов США.Его портфель, состоящий из более чем 220 миллиардов долларов США, вложен в 509 различных акций с высокой капитализацией, взвешенных по рыночной капитализации на основе фактического индекса S&P 500.Индексный фонд Vanguard 500 с момента своего создания приносил в среднем около 11% годовых.
Индексный фонд общего фондового рынка Vanguard (VTSAX)
Фонд Vanguard Total Stock Market Index Fund был одним из первых фондов, инвестировавших в общий фондовый рынок, включая акции средней и малой капитализации, что позволило ему превзойти S&P 500 за последние несколько лет. Действительно, в фонде находится 3745 отдельных акций, что более чем в 7 раз превышает количество акций фонда Vanguard 500.
Вместо этого этот фонд в размере 240 миллиардов долларов отслеживает индекс широкого рынка США MSCI, который составляет почти 100% общейрыночной капитализации американских акций, торгуемых на Нью-Йоркской фондовой бирже (NYSE) и NASDAQ.Индексный фонд Vanguard Total Stock Market Index приносил в среднем 9,65% годовых с момента своего создания, и, как и индексный фонд Vanguard 500, он также имеет коэффициент расходов 0,14% и минимальные инвестиции в размере 3000 долларов США.
Индексный фонд Fidelity 500 (FXAIX)
Наряду с Vanguard, Fidelity предлагает самый широкий спектр индексных фондов, доступных в отрасли. Его флагманский индексный фонд — Fidelity 500 Index Fund, который имеет активы на сумму более 308 миллиардов долларов, вложенных в 505 акций, с уклоном в сектор информационных технологий, финансов, здравоохранения и потребительского сектора.
Поскольку фонд может инвестировать до 20% своих активов за пределами индекса S&P 500, он имеет тенденцию быть немного более волатильным, чем индекс, но он также предлагает потенциал, чтобы превзойти индекс.С момента создания фонд приносил в среднем 12,3% годовых, а его коэффициент расходов 0,015% является одним из самых низких из возможных и не требует минимальных вложений.
Индексный фонд общего фондового рынка Schwab (SWTSX)
Vanguard и Fidelity могут доминировать в индустрии индексных фондов с точки зрения размера, но Schwab добилась сильных успехов со своим собственным набором недорогих фондов, во главе с фондом Schwab Total Stock Market Index Fund за $ 16 млрд. Этот фонд отслеживает общий индекс фондового рынка США Dow Jones, который включает весь фондовый рынок США. Фонду разрешено инвестировать в краткосрочные деривативы и фьючерсные контракты, чтобы закрыть разрыв в производительности, который обычно существует между фондом и индексом.
Он также может сосредоточить инвестиции в конкретном секторе или группе секторов на основе их относительного веса в индексе.С момента своего создания фонд Schwab Total Stock Market Index Fund приносил среднегодовую доходность 6,7% при очень низком коэффициенте расходов 0,03% и отсутствии минимальных вложений.