Coinbase согласна на урегулирование спора с регулятором Нью-Йорка на сумму $100 млн.
Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк, или NYDFS, достиг соглашения с Coinbase после расследования программы соблюдения законодательства криптовалютной биржей.
В заявлении от 4 января NYDFS говорится, что Coinbase заплатит штраф в размере 50 миллионов долларов в ответ на нарушение законов Нью-Йорка о финансовых услугах и банковской деятельности, а также инвестирует 50 миллионов долларов на исправление своей программы соответствия. По данным финансового регулятора, криптобиржа имела множество «недостатков», связанных с требованиями по борьбе с отмыванием денег (AML). NYDFS сообщила о проблемах с процессом регистрации пользователей и мониторинга транзакций Coinbase.
«Coinbase признала свои промахи в этом отношении перед Департаментом», — заявили в NYDFS. «Более того, некоторые из этих проблем были известны Coinbase по крайней мере с 2018 года и были отмечены в ходе внутренних оценок и внешних обзоров, включая проверки, проведенные Департаментом. Хотя Coinbase работала над устранением этих проблем, ее прогресс был медленным: прогресс в некоторых областях не наблюдался до недавнего времени, и работа остается невыполненной до сих пор».
Нью-Йоркские регуляторы сообщили, что Coinbase позволяла клиентам открывать счета без проведения достаточной проверки биографии — нарушение требований AML в соответствии с лицензионным режимом штата. По мнению регулятора, рост числа пользователей криптобиржи привел к «неспособности идти в ногу» с мониторингом подозрительных транзакций, ссылаясь на отставание в более чем 100 000 предупреждений.
«Мы гордимся своей приверженностью к соблюдению законодательства, но мы также готовы признать, где мы не справились, в том числе заплатив штрафы и усердно работая над устранением проблем», — сказал главный юридический директор Coinbase Пол Грюал.
Сегодня @nydfs объявила, что мы достигли соглашения о завершении их расследования, которое было сосредоточено на исторических проблемах программы соответствия в @coinbase. ⬇️ и подробности здесь:
— paulgrewal.eth (@iampaulgrewal) 4 января 2023 г.
NYDFS требует от криптовалютных компаний получения BitLicense для работы в штате с 2015 года. Coinbase впервые получила лицензию в 2017 году. С момента своего появления политики предъявляли различные требования к криптобирже и другим компаниям в рамках этого режима регулирования, включая ежегодные оценочные сборы и попытки полностью отказаться от программы.