Корпоративный залог: что это значит, как это работает
Что такое корпоративное залоговое право?
Корпоративный залог — это юридическое требование к предприятию в отношении денег, причитающихся другому предприятию. Обычно он накладывается на предприятие за долг или неоплаченные счета, причитающиеся другому предприятию. Корпоративный залог также может использоваться для возврата налогов, причитающихся государству. Акционеры и потенциальные покупатели должны быть осведомлены о наличии корпоративного залога, поскольку он означает наличие у компании непогашенных финансовых обязательств.
Как работают корпоративные залоги
Корпоративные залоги похожи на личные залоги, но они используются в отношении предприятий, а не физических лиц. Чтобы наложить корпоративный залог на предприятие, необходимо получить решение суда, подтверждающее, что компания имеет задолженность по денежным средствам. После получения судебного решения иск подается и присоединяется к зарегистрированным активам предприятия. После подачи иска активы, на которые наложено взыскание, не могут быть свободно проданы или переданы до тех пор, пока не будет погашена задолженность.
Основные выводы
— Корпоративные залоги — это юридические требования к предприятию, которые подкрепляются судебным решением и предъявляются к активам предприятия.
— Корпоративный залог препятствует продаже активов до тех пор, пока не будет выплачена или иным образом погашена задолженность.
— Корпоративные залоги имеют приоритет перед требованиями акционеров в случае банкротства.
— Инвесторы и потенциальные покупатели могут найти информацию о непогашенных корпоративных залогах в открытых базах данных.
— Множественные залоги на бизнес повышают риски для будущих кредиторов.
Корпоративные залоги против личных залогов
Корпоративные залоги и личные залоги служат одной и той же цели — обеспечению кредита. Однако между ними есть различия. В случае личного залога, например при автокредите, кредитор имеет право залога на автомобиль в качестве залога. Если кредит не погашен, кредитор может завладеть автомобилем. Корпоративные залоги также можно рассматривать как инвестиции. Инвесторы могут приобрести корпоративные залоги, чтобы урегулировать долг с кредитором, если компания не может выполнить свои обязательства. В случае банкротства держатели корпоративного залога, скорее всего, получат приоритет перед другими кредиторами, включая акционеров.
Корпоративные залоги и их влияние на покупку бизнеса
При покупке бизнеса крайне важно провести комплексную проверку, чтобы убедиться в отсутствии непогашенных корпоративных залогов против компании. По закону о наличии залоговых обязательств должно быть сообщено в процессе покупки, однако их наличие не всегда является препятствием для заключения сделки, в зависимости от обстоятельств, лежащих в основе залогового обязательства. Однако потенциальным покупателям рекомендуется провести собственное исследование, чтобы заранее выяснить наличие корпоративных залогов, а не полагаться только на информацию, предоставленную продавцом.
Существуют общедоступные базы данных, в которых потенциальные покупатели могут найти любые непогашенные залоги. В России в открытом доступе находятся три типа залоговых обязательств: залоги UCC, налоговые залоги и судебные залоги. Залоги UCC подаются в офис государственного секретаря в большинстве штатов США и могут быть неприменимы в России. Налоговые залоги обычно подаются в штате, где находится юридическая штаб-квартира компании, и показывают любые залоги, наложенные на неуплаченные налоги. Судебные залоги подаются в тех случаях, когда судебное решение уже вынесено, и часто подаются в местные окружные суды.
Чтобы избежать неожиданностей после продажи и дорогостоящих судебных исков против продавца, покупатели могут нанять профессионалов, знакомых с поиском залоговых прав, для помощи в процессе due diligence.
Заключение
Понимание корпоративных залогов важно для акционеров, потенциальных покупателей и инвесторов. Корпоративное залоговое право представляет собой юридическое требование к предприятию в отношении денежных средств, причитающихся другой организации. Накладывая залог на активы предприятия, кредитор гарантирует, что долг будет погашен до того, как активы будут свободно проданы или переданы. Покупатели бизнеса должны провести тщательное исследование, чтобы выявить все непогашенные корпоративные залоги, а для того чтобы разобраться в сложностях поиска залогов, можно обратиться за профессиональной помощью. Зная о корпоративных залогах, заинтересованные лица могут принимать взвешенные решения и снижать потенциальные риски, связанные с покупкой или инвестированием в бизнес.
Вопросы и ответы
В чем разница между личным и корпоративным залогом?
Личный залог накладывается на имущество физического лица в качестве обеспечения кредита, в то время как корпоративный залог накладывается на активы компании в связи с непогашенной задолженностью перед другой организацией. Личные залоги обычно связаны с личными кредитами, такими как ипотека или автокредит, в то время как корпоративные залоги используются для возврата денег, причитающихся бизнесу.
Как найти информацию о непогашенных корпоративных залогах на бизнес?
В России поиск непогашенных корпоративных залогов можно осуществлять с помощью общедоступных баз данных. Три распространенных типа залоговых прав — это залоговые права по UCC, налоговые залоговые права и залоговые права по судебным решениям. Залоги UCC могут быть неприменимы в России, но налоговые залоги и судебные залоги можно найти с помощью поиска в штате, где находится штаб-квартира компании, или в местных окружных судах.
Что происходит, если у компании есть несколько непогашенных залогов?
Если у предприятия есть несколько непогашенных залогов, порядок расположения держателей залогов становится решающим при определении того, кто получит выплаты в первую очередь в случае неудачи предприятия. Владельцы залоговых прав с более высоким приоритетом, например те, у кого первый залог, скорее всего, получат выплаты раньше тех, у кого приоритет ниже. Наличие нескольких залоговых прав на бизнес повышает риск для будущих кредиторов, поскольку они могут не решиться предоставлять деньги бизнесу с существующими залоговыми правами.
Может ли предприятие продать свои активы, если у него есть корпоративное залоговое право?
Когда на активы предприятия накладывается корпоративный залог, эти активы не могут быть свободно проданы или переданы до тех пор, пока не будет погашена задолженность. Наличие корпоративного залога ограничивает возможность предприятия продавать свои активы без предварительного погашения обязательства перед держателем залога.
Стоит ли мне беспокоиться, если я рассматриваю возможность покупки бизнеса с корпоративным залогом?
Если вы рассматриваете возможность покупки бизнеса с корпоративным залогом, необходимо провести должную проверку и тщательно изучить характер и объем залога. Хотя наличие корпоративного залога не всегда является препятствием для заключения сделки, крайне важно понимать последствия и потенциальные риски, связанные с непогашенным долгом. Консультации профессионалов, имеющих опыт поиска залоговых прав, помогут вам сориентироваться в этом процессе и принять взвешенное решение.
Являются ли корпоративные залоги приоритетными по отношению к требованиям акционеров в случае банкротства?
Да, корпоративные залоговые права обычно имеют приоритет перед требованиями акционеров в случае банкротства. Когда предприятие становится банкротом, активы, на которые распространяется корпоративное залоговое право, используются для погашения непогашенного долга до того, как оставшиеся активы будут распределены между акционерами. Такая очередность гарантирует, что кредиторы с корпоративными залоговыми правами получат преимущество при возврате своих денег.