Дипломированный советник по пенсионному планированию (CRPC)

Что такое Дипломированный советник по пенсионному планированию (CRPC)?

Дипломированный советник по пенсионному планированию (CRPC) – это человек, имеющий статус профессионального финансового планирования, присвоенный Колледжем финансового планирования.Физические лица могут получить обозначение CRPC, завершив учебную программу и сдав заключительный экзамен с множественным выбором.Успешные кандидаты получают право использовать обозначение CRPC со своими именами в течение двух лет, что может улучшить возможности трудоустройства, профессиональную репутацию и оплату.Каждые два года профессионалы CRPC должны проходить 16 часов непрерывного образования и вносить небольшую плату, чтобы продолжать использовать обозначение.1

Ключевые моменты

  • Дипломированный советник по пенсионному планированию – это человек, имеющий статус профессионального финансового планирования, присвоенный Колледжем финансового планирования.
  • Учебная программа для этого назначения включает всестороннюю оценку финансовых потребностей человека до или после выхода на пенсию, включая источники пенсионного дохода, личные сбережения, подоходный налог, имущественное планирование и многое другое.
  • По данным колледжа, люди, получившие статус CRPC, сообщают о 9% -ном увеличении доходов.

Понимание дипломированного консультанта по пенсионному планированию (CRPC)

CRPC отличаются от сертифицированных специалистов по финансовому планированию (CFP).Последний обеспечивает финансовое планирование во всех аспектах жизни человека.CRPC ориентированы на пенсионное планирование.Программа CRPC разработана с упором на решение проблем, ориентированных на клиента.Кандидаты получают глубокие знания о потребностях людей до и после выхода на пенсию.Колледж финансового планирования описывает программу как помощь специалистам по финансовому планированию и консультантам в определении и создании «дорожной карты выхода на пенсию» для своих клиентов.2  Учебная программа, чтобы стать CRPC, охватывает весь процесс планирования выхода на пенсию , включая достижение нескольких финансовых целей, источники пенсионного дохода, личные сбережения, пенсионные планы, спонсируемые работодателем, налоги на прибыль , денежный поток при выходе на пенсию, управление активами , имущественное планирование и Больше.

По данным колледжа, люди, получившие статус CRPC, сообщают о 9% -ном увеличении доходов.2  С его помощью выпускники могут пройти тестирование по двум из шести курсов сертифицированной программы профессионального образования CFP колледжа.Завершение курса также может обеспечить до 45 часов непрерывного образования.2

Подробная информация о программе сертифицированного консультанта по пенсионному планированию

По состоянию на 2020 год стоимость учебного курса CRPC составляет 1300 долларов США, хотя лица, которые в настоящее время работают в сфере финансовых услуг, могут иметь право на скидку.Обучение проводится на основе открытого набора, то есть люди могут записаться и начать обучение в любое время.3  Живые занятия предлагаются, но не являются обязательными. Кандидаты должны сдать заключительный экзамен программы в течение одного года после зачисления и сдать экзамен в течение шести месяцев после зачисления. В случае неудачи дополнительные попытки тестирования будут стоить 100 долларов каждая. Для получения дополнительной информации см. Информационную страницу CRPC Колледжа финансового планирования . Чтобы зарегистрироваться, перейдите по этой ссылке .

Темы курса программы CRPC включают:

  • Повышение качества обслуживания клиентов в процессе пенсионного планирования
  • Принципы и стратегии инвестирования на пенсию
  • Максимальное использование пенсионных пособий по социальному обеспечению
  • Преодоление разрыва в доходах: определение других источников пенсионного дохода.
  • Выбор вариантов медицинского обслуживания при выходе на пенсию
  • Эмоциональный и финансовый переход к пенсии
  • Разработка оптимальных потоков пенсионных доходов
  • Достижение целей налогового и имущественного планирования при выходе на пенсию
  • Фидуциарные, этические и нормативные вопросы для консультантов2

После зачисления кандидаты CRPC получат доступ к студенческому онлайн-порталу колледжа, где они могут найти письменные учебные материалы, потоковое видео-лекции, интерактивные викторины и доступ к живым занятиям (во время сеанса).