Данные: Восточная Европа становится очагом криптомошенничества, стоившего инвесторам миллионов
Согласно новому анализу, Восточная Европа стала рассадником криптовалютного мошенничества: адреса в этом регионе имеют высокий уровень подверженности незаконным транзакциям, уступая только Африке.
Новый отчет компании Chainalysis, специализирующейся на криминалистике блокчейна, отображает криптопреступность в Восточной Европе за последний год. Примечательно, что на малоизвестную миллиардную схему Понци под названием Finiko пришлось более половины средств в регионе, отправленных на мошеннические адреса.
Действительно, криптомошенничество, исходящее от 290-миллионного населения региона, уступает только Африканскому континенту, население которого намного больше — 1,3 миллиарда человек. Согласно отчету, незаконная криптоактивность составила 0,5 процента от общей стоимости криптовалют, или более 400 миллионов долларов, отправленных и полученных из Восточной Европы.
При капитализации рынка в 2 триллиона долларов США полпроцента всех криптовалютных транзакций в регионе — это, мягко говоря, тревожно, говорит Тайлер Моффитт, старший аналитик по безопасности канадской компании OpenText, специализирующейся на информационной безопасности.
Даже если рынок будет продолжать расти каждые четыре-пять лет, незаконные потоки криптовалют должны только расти, особенно в таких местах, как Восточная Европа, где киберпреступность в изобилии», — добавил он.
И ставки становятся все выше по мере распространения мошенничества. В прошлом году в незаконных криптопотоках Восточной Европы доминировала российская схема Понци и мошенничество с выводом средств под названием Finiko. Согласно отчету Chainanalysis, более 60% всей криптовалюты, отправленной из региона, ушло на адреса, приписанные к «TheFiniko. com»
Афера с выходом — это крипто-ловушка, в которой промоутеры (или основатели) онлайн-бизнеса исчезают без возврата средств инвесторов. Среди известных преступников — высокодоходная инвестиционная программа и криптовалюта Bitconnect, а также канадская биткоин-биржа Quadriga, которая потеряла 215 миллионов долларов из средств клиентов после того, как ее основатель загадочно умер во время медового месяца.
Совсем недавно у инвесторов, которые пользовались криптовалютной платформой Africrypt, расположенной в Южной Африке, было похищено криптовалюты на сумму 3,6 миллиарда долларов.
Среди других крупных криптомошенников, отмеченных Chainanalysis, были J-Enco, на долю которой приходилась половина незаконных криптопотоков в Восточной Азии, и Mirror Trading International (MTI), еще одна афера, базирующаяся в Южной Африке, которая получила более 60 процентов незаконных криптопотоков на континенте до того, как ее основатель совершил переворот.
В прошлом году Восточная Европа получила около 950 миллионов долларов США в криптовалюте с мошеннических адресов, и этот регион также отправляет больше криптовалюты на рынки «темной сети», чем любой другой. Это в основном поступает с Hydra market, темной веб-площадки, которая обслуживает только пользователей из русскоязычных стран региона.
Подумайте о [Hydra market] как о конкуренте Uber или Amazon Fresh, но с предметами для продажи, включающими оружие, наркотики, поддельные удостоверения личности или все остальное, что вы желаете получить на черном рынке, примерно так же, как нам доставляют продукты», — сказала Кэрол Алексис Чен, партнер международной юридической фирмы Winston & Strawn. Она специализируется на расследовании и судебном преследовании крупномасштабных преступлений «белых воротничков».
Массовый объем незаконного оборота в Восточной Европе неудивителен для Чена. Она отметила, что, создавая широко расширяющийся рынок для покупателей и продавцов, децентрализованное финансирование (DeFi) предоставило преступникам новые возможности воспользоваться социальными и экономическими последствиями, вызванными COVID-19.
Хотя большая часть денег, хлынувших в криптовалюты за последний год, кажется законной, регуляторы уже начали угрожать репрессиями сомнительным проектам, предлагающим более высокую, чем обычно, прибыль.
В среду комиссар по ценным бумагам и биржам США Гэри Генслер отметил, что класс активов объемом более 2 триллионов долларов является «поистине глобальным» и «может продолжать быть катализатором перемен в области финансов и денег»
Но он также подтвердил необходимость включения криптовалют в глобальную государственную политику для защиты инвесторов, намекая на DeFi и стабильное пространство.
Мы видели много мошенничеств, афер и злоупотреблений в этой сфере», — сказал Генслер, выступая перед аудиторией Комитета по экономическим и валютным вопросам Европейского союза. «Мы сосредоточены на платформах, будь то торговля или кредитование»
Позднее в тот же день Комиссия по ценным бумагам и биржам США предъявила обвинение основателю криптовалютной биржевой платформы BitConnect в мошенническом привлечении 2 миллиардов долларов от розничных инвесторов.
Позднее в тот же день Комиссия по ценным бумагам и биржам США предъявила обвинение основателю криптовалютной биржевой платформы BitConnect в мошенническом привлечении 2 миллиардов долларов от розничных инвесторов.
Запущенная в России в 2019 году и вышедшая на международный рынок в следующем году, компания Finiko когда-то описывала себя на своем ныне не существующем сайте как «автоматизированную систему, генерирующую прибыль».
Компания предлагала ряд бессистемных инвестиционных программ, таких как погашение кредитов и скидки на покупку автомобилей или недвижимости. Его основная сделка, предполагаемый стабильный токен под названием CFR, гарантировал инвесторам 20-30-процентный ежемесячный доход при минимальном платеже в размере 1000 долларов США в биткоинах или Tether.
В отличие от большинства криптовалют, которые являются волатильными, цены на стабильные монеты не колеблются. Тем не менее, они могут быть поставлены на кон для получения дохода на платформах DeFi, таких как Uniswap или SushiSwap.
Стаблкоин, который гарантирует вам 30-процентную доходность, не реален, — говорит Моффитт из OpenText. Аналитик, инвестирующий в криптовалюты, признался, что стал жертвой мошенничества с Ethereum несколько лет назад.
Любой, кто купился на аферу, отчаянно нуждается в деньгах. Некоторые из первоначальных инвесторов «Финико», возможно, даже получили прибыль в самом начале «Понци», — сказал Моффитт. «Они также могли считать себя гениями в том, чего никто не видел. Вот как они тебя достают»
А Chainalysis обнаружил, что в период с декабря 2019 года по август 2021 года компания Finiko получила по всему миру криптовалюты на сумму более 1,5 млрд долларов.
Поскольку большая часть объема поступает с крупных и высоких бирж, схема представляет собой одно из крупнейших мошенничеств с криптоинвестициями, совершенных против инвесторов, преимущественно в России и Украине. Это резко контрастирует с развивающейся индустрией вымогательского ПО, которое часто использует код, специально ограничивающий нанесение вреда жертвам в пределах стран региона.
Трое основателей «Финико» были арестованы российскими властями еще в декабре 2020 года. В мае компания «Финико» объявила о запуске еще одной криптовалюты — токена FNK. Цена и рыночная стоимость этой криптовалюты сильно варьируются на сайтах, отслеживающих цены криптовалют, но все они показывают мощный скачок цен 17 июня, когда Finiko перевела все расчеты вкладчиков в токены FNK.
Проблемы с выводом средств начались в июле, вскоре после обвала цен на FNK, согласно блогу BehindMLM которая отслеживает схемы Понци и аферы многоуровневого маркетинга.
В июле главный основатель Finiko и Instagram (признана экстремистской организацией, деятельность которой запрещена в Российской Федерации)-инфлюенсер Кирилл Доронин вывел все оставшиеся средства компании из Турции, а затем вернулся в Россию, оставив своих инвесторов на миллионном крючке.
Власти задержали Доронина и отдали его под суд в его родном городе Казани. В видеоролике, опубликованном на Yotube за 5 месяцев до этого под названием «Деньги сейчас, деньги завтра, деньги потом», Доронин объяснил своим зрителям, что «в этом мире никто не может дать нам никаких гарантий. Неопределенность — это норма. Мы открыты для этого»
Дэвид Холлерит освещает криптовалюты для Yahoo Finance. Следуйте за ним @dshollers.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: