Мошенничество с реструктуризацией долга
Что такое мошенничество с реструктуризацией долга?
Мошенничество с реструктуризацией долга — это незаконный метод, при котором физическое или юридическое лицо скрывает или передает активы до подачи заявления о банкротстве. В результате реструктуризация долга позволяет мошеннику уменьшить или даже списать долги, а затем вернуть активы после того, как будет оформлена заявка. Мошенничество с реструктуризацией долга является явным злоупотреблением умыслом, стоящим за законами о банкротстве, и преследуется по закону.
Реструктуризация долга — это финансовый метод, используемый компаниями и физическими лицами, имеющими непогашенную задолженность, для изменения условий своих долговых соглашений с целью получения преимущества для помощи в выплате. Обычно реструктуризация долга осуществляется путем снижения процентных ставок по ссудам или продления сроков погашения обязательств компании, чтобы повысить шансы на возврат ссуд.
Ключевые выводы
- Мошенничество с реструктуризацией долга — это незаконный метод, при котором физическое или юридическое лицо скрывает или передает активы до подачи заявления о банкротстве.
- Это часто осуществляется путем снижения процентных ставок по ссудам или продления сроков погашения обязательств компании, чтобы повысить шансы на возврат ссуд.
- Умышленно скрывая или искажая активы, должник злоупотребляет процессом (и его кредиторами), чтобы избежать финансовых обязательств, сохраняя при этом богатство, которое эти обязательства помогли создать.
- Мошенничество с реструктуризацией долга преследуется в соответствии с главой 9 18 USC, что может привести к штрафу в размере 250 000 долларов США плюс тюремное заключение сроком до пяти лет.
Понимание мошенничества, связанного с реструктуризацией долга
Руководящий принцип банкротства заключается в том, чтобы кредиторы и должники находили компромисс, который работает для обеих сторон. Умышленно скрывая или искажая активы, должник злоупотребляет процессом (и его кредиторами ), чтобы избежать финансовых обязательств, сохраняя при этом богатство, которое эти обязательства помогли создать.
Если будет установлено, что лицо или группа лиц сознательно намеревались обмануть кредиторов путем раскрытия информации об их активах в соответствии с действующим законодательством, то суд по делам о банкротстве может наложить гражданские или уголовные санкции на вовлеченные стороны.
Мошенничество с реструктуризацией долга обычно является одной из четырех распространенных форм мошенничества при банкротстве.К другим формам мошенничества в связи с банкротством относятся подделка юридических документов или намеренно неполные формы, подкуп должностных лиц суда или других лиц, участвующих в судебном процессе, и многократная подача заявления о банкротстве (или использование для этого ложной информации) для получения пособия.По данным юридической школы Корнелла, около 70 процентов мошенничества в связи с банкротством «связаны с сокрытием активов», будь то скрытая информация, передача долга или активов друзьям или другие случаи сокрытия активов.
Мошенничество с реструктуризацией долга преследуется в соответствии с главой 9 18 USC, что может привести к штрафу в размере 250 000 долларов США плюс тюремное заключение сроком до пяти лет. Даже намерение совершить мошенничество с реструктуризацией долга или любое другое мошенничество может преследоваться по закону. В прошлом Министерство юстиции США подсчитало, что примерно в каждой десятой заявке о банкротстве есть элемент мошенничества.