Контрольный список для исполнителя: 7 задач, прежде чем они умрут
Быть распорядителем имущества сопряжено с большой ответственностью и может быть пугающим для неподготовленных. Несколько простых шагов при жизни наследодателя облегчают работу исполнителя.
Ключевые выводы
- Одна распространенная проблема, которую упускают из виду многие исполнители: рассредоточение личных вещей, которые имеют небольшую финансовую ценность, но имеют большую сентиментальную ценность.
- Если завещатель ежегодно ведет электронный учет наследства, у исполнителя будет хороший снимок активов, когда это будет необходимо.
- Исполнитель должен иметь запись о присутствии завещателя в Интернете для деактивации учетных записей.
1. Знайте местонахождение завещания и других документов.
Это очевидный и жизненно важный первый шаг. Работа исполнителя упрощается, если наследодатель хранит оригинал завещания, акты, партнерские документы, страховые полисы или другие важные документы в согласованном месте (будь то дома или в сейфе), а копии хранит в резервном месте. Копии могут находиться непосредственно у исполнителя или у адвоката наследодателя.
Помните, что доступ к сейфовой ячейке может быть ограничен в случае смерти наследодателя. Полезно, если более одного человека, например, супруга, были зарегистрированы как имеющие доступ к ящику.
2. Объедините имущество и счета, где это уместно
Если у наследодателя есть супруг, он, вероятно, предпочел бы, чтобы активы немедленно переходили к вдове или вдовцу, если это возможно. Самый простой способ обеспечить это — установить все учетные записи как общие и убедиться, что свойства и названия указаны в обоих именах (что также работает для коммерческих предприятий, в которых участвует партнер). Это дает дополнительное преимущество в виде уменьшения размера поместья до тех пор, пока обе стороны не умирают одновременно.
Исполнитель также должен попросить завещателя подтвердить, что правильный бенефициар указан для счетов, требующих уточнения, таких как пенсии, пенсионные счета, страховые полисы и т. Д. Если наследодатель пережил развод, повторно женился, пережил ребенка или пережил какое-то подобное знаменательное событие, список бенефициаров, вероятно, потребуется обновить.
3. Запишите предпочтения завещателя.
Завещатель хочет большого поминки или небольшой церемонии кремации? Есть ли благотворительные организации, которые они хотят поддерживать после смерти всех получателей помощи? Эти предпочтения должны быть составлены в письменной форме и подписаны наследодателем.
4. Создайте список владения и назначьте получателей.
Есть одна общая проблема, которую упускают из виду многие исполнители: рассредоточение личных вещей, которые имеют небольшую финансовую ценность, но имеют большую сентиментальную ценность. Работая с наследодателем, исполнитель может составить примерный проект списка рассылки личных вещей, а также систему рассылки. Также попросите завещателя написать свои аргументы в пользу того, кто какой подарок получил. Разделение списка с участниками может устранить проблемы.
Краткий обзор
Исполнитель должен попросить завещателя подтвердить, что правильный бенефициар указан для таких счетов, как пенсионные, пенсионные счета и страховые полисы.
Основное преимущество работы с этим списком состоит в том, что исполнитель может отслеживать подарки, полученные до смерти наследодателя, поскольку многие люди по мере старения начинают разбрасывать личные вещи. Состоятельные люди также часто делают финансовые подарки перед смертью. Организованное рассредоточение может облегчить работу исполнителя и помочь сбалансировать вопросы справедливости .
5. Составьте годовой отчет и график обновления.
Компьютеры значительно упростили отслеживание изменений в учетных записях и имуществе. Если завещатель ежегодно ведет электронный учет наследства, у исполнителя будет хороший снимок активов, когда это будет необходимо. Этот электронный документ также сократит время, затрачиваемое на поиск золотых часов, которые наследодатель дал внуку, или отслеживание средств, которые предположительно находились на пустом инвестиционном счете.
6. Иметь запечатанный документ с онлайн-аккаунтом.
В эпоху цифровых технологий исполнитель также должен иметь запись о присутствии завещателя в Интернете (Facebook (признана экстремистской организацией, деятельность которой запрещена в Российской Федерации), Paypal, eBay и т. Д.) Для деактивации учетных записей. Те же цели могут быть достигнуты путем предоставления свидетельства о смерти многим из вышеуказанных или аналогичных сайтов, но документ упрощает работу для исполнителя.
7. Знайте соответствующих профессионалов
Исполнители должны быть знакомы с бухгалтером, юристом и другими профессионалами, которых нанимает наследодатель. У них могут быть дополнительные советы, относящиеся к ситуации наследодателя, такие как различные партнерства и сложное владение имуществом.
Суть
Подготовка значительно снизит сложность работы исполнителя. Выполнение описанных выше шагов, пока наследодатель еще жив, также поможет убедиться, что исполнитель выполняет пожелания наследодателя. Испытатели также могут активно настраивать такие процессы, чтобы облегчить работу своего исполнителя.