Как управлять рисками на своем торговом счете на Форекс

Лучшие стратегии управления рисками в торговле на Форекс

Волатильность на валютном рынке открывает широкие возможности для получения прибыли, но это также сопряжено с дополнительным риском. Узнайте о рисках, связанных с торговлей на рынке Форекс, и о том, как ими управлять.

Что такое управление рисками на Форекс?

Управление рисками на рынке Форекс позволяет вам внедрить набор правил и мер для обеспечения того, чтобы любые негативные последствия торговли на рынке Форекс были управляемыми. Эффективная стратегия требует правильного планирования с самого начала, так как лучше иметь план управления рисками еще до того, как вы начнете торговать.

Какие бывают риски на рынке Форекс

• Валютный риск — это риск, связанный с колебаниями цен на валюту, в результате чего покупка иностранных активов обходится дороже или дешевле.
  Риск процентных ставок — это риск, связанный с внезапным повышением или понижением процентных ставок, что влияет на волатильность. Изменение процентных ставок влияет на валютные цены, поскольку уровень расходов и инвестиций в экономике будет увеличиваться или уменьшаться в зависимости от направления изменения ставок.
  Риск ликвидности — это риск того, что вы не сможете купить или продать актив достаточно быстро, чтобы избежать убытков. Несмотря на то, что Форекс является высоколиквидным рынком, могут быть периоды неликвидности — в зависимости от валюты и государственной политики в отношении иностранной валюты.
  Риск кредитного плеча — это риск увеличения убытков при маржинальной торговле. Поскольку первоначальный взнос меньше, чем стоимость валютной сделки, легко забыть о размере капитала, который вы подвергаете риску.

Как управлять рисками в торговле на Форекс

Научитесь понимать рынок Форекс

Валютный рынок, или сокращенно рынок Форекс, — это децентрализованный глобальный рынок, на котором торгуют валютами. Это крупнейший и наиболее ликвидный финансовый рынок в мире, ежедневный объем торгов на котором составляет более 6,6 триллиона долларов США.

На рынке Форекс участники покупают и продают различные валюты на основе их текущих обменных курсов. Эти курсы постоянно колеблются, и на них влияет множество факторов, включая экономические данные, геополитические события, политику центральных банков и настроения на рынке.

Торговля на рынке Форекс обычно осуществляется через брокера, который предоставляет трейдерам доступ к рынку и торговую платформу для совершения сделок. Трейдеры могут выбирать для торговли отдельные валютные пары, такие как USD/EUR или USD/JPY, или торговать портфелем валют, используя производные инструменты, такие как опционы или фьючерсы.

Первая валюта, которая появляется в котировке пары Форекс, называется базовой, а вторая — валютой котировки. Цена, отображаемая на графике, всегда будет валютой котировки — она представляет собой количество валюты котировки, которое необходимо потратить, чтобы купить одну единицу базовой валюты. Например, если курс GBP/USD составляет 1,19000, это означает, что вам придется потратить $1,19, чтобы купить £1.

Торговля на рынке Форекс может быть высокодоходной, но она также очень рискованна из-за высокой степени кредитного плеча, которое доступно трейдерам. Кредитное плечо позволяет трейдерам контролировать крупные позиции с относительно небольшим капиталом, но оно также увеличивает как прибыли, так и убытки.

Чтобы добиться успеха на рынке Форекс, трейдеры должны хорошо разбираться в техническом анализе, фундаментальном анализе и управлении рисками. Они также должны уметь быстро реагировать на изменение рыночных условий и иметь дисциплинированную торговую стратегию.

Существует три различных типа рынка Форекс:

1. Спот рынок: физический обмен валютной пары происходит в точный момент заключения сделки — т.е. «на месте».
2. Форвардный рынок: контракт заключается на покупку или продажу определенного количества валюты по определенной цене, на определенную дату в будущем или в пределах диапазона будущих дат.
3. Фьючерсный рынок: контракт заключается на покупку или продажу определенного количества валюты по определенной цене и на определенную дату в будущем. В отличие от форвардов, фьючерсный контракт является юридически обязывающим.

Ограничьте использование кредитного плеча

Когда вы спекулируете на движении цен на рынке Форекс с помощью спрэд-ставок или CFD, вы торгуете с использованием кредитного плеча. Это позволяет вам при небольшом первоначальном депозите, называемом маржей, получить полную рыночную экспозицию.

Хотя торговля с использованием кредитного плеча имеет свои преимущества, у нее есть и потенциальные недостатки — например, возможность увеличения убытков.

Допустим, вы рассчитываете, что британский фунт (GBP) будет укрепляться по отношению к доллару США (USD), и решили торговать GBP/USD с помощью CFD. Текущая рыночная цена пары GBP/USD составляет $1,22750, с ценой покупки $1,22800 и ценой продажи $1,22700.

Вы решаете купить два мини CFD на GBP/USD по цене покупки $1.22800, при этом каждый CFD представляет собой сделку на сумму £10,000 за $12,280. Это означает, что общий размер вашей позиции составляет $24 560 (£20 000).

Однако, поскольку торговля CFD предполагает использование кредитного плеча, ваш брокер может потребовать от вас внести маржу, которая представляет собой процент от общего размера позиции.

В данном случае, допустим, ваш брокер требует маржу в размере 5%, что означает, что для открытия сделки вам необходимо внести $1 228 (£1 000). Эта сумма представляет собой максимальный потенциальный убыток по сделке, поскольку из-за кредитного плеча убытки могут превысить ваш первоначальный депозит.

Если цена GBP/USD вырастет до $1,23500, и вы решите закрыть сделку по цене продажи $1,23450, ваша прибыль будет рассчитана следующим образом:

Прибыль = (цена продажи — цена покупки) x количество CFD x размер контракта CFD.
Прибыль = ($1.23450 — $1.22800) x 2 x £10,000
Прибыль = $13,000 (£10,598.50)

Поэтому при использовании более высокого кредитного плеча ваш уровень риска на Forex выше. Если вы новичок, разумным подходом к управлению рисками на Форекс будет ограничение риска путем отказа от использования высокого кредитного плеча. Рассматривайте возможность использования кредитного плеча только тогда, когда вы четко представляете себе возможные потери. В этом случае вы не понесете больших потерь для своего портфеля — и сможете избежать того, чтобы оказаться не на той стороне рынка.

Но помните: при использовании более высокого кредитного плеча ваш уровень риска на Forex выше. Если вы новичок, разумным подходом к управлению рисками на Форекс будет ограничение риска путем отказа от использования высокого кредитного плеча. Рассматривайте возможность использования кредитного плеча только тогда, когда вы четко представляете себе возможные потери. В этом случае вы не понесете больших потерь для своего портфеля — и сможете избежать того, чтобы оказаться не на той стороне рынка.

Составьте торговый план

Торговый план может облегчить вам торговлю на рынке Форекс, поскольку он является вашим личным инструментом для принятия решений. Он также может помочь вам поддерживать дисциплину на изменчивом рынке Форекс. Цель этого плана — ответить на такие важные вопросы, как что, когда, почему и сколько торговать.

Очень важно, чтобы ваш план торговли на Форекс был индивидуальным для вас. Не стоит копировать чужой план, потому что у этого человека, скорее всего, будут другие цели, взгляды и идеи. У него также почти наверняка будет другое количество времени и денег, которые он может посвятить торговле.

Торговый дневник — это еще один инструмент, который можно использовать для записи всего, что происходит во время торговли — от точек входа и выхода, до вашего эмоционального состояния в тот момент.

Установите соотношение риска и профита

В каждой сделке риск, которому вы подвергаете свой капитал, должен быть оправданным. В идеале, вы хотите, чтобы ваша прибыль превышала ваши потери — зарабатывать деньги в долгосрочной перспективе, даже если вы проигрываете на отдельных сделках. В рамках своего плана торговли на Форекс вы должны определить соотношение риска и прибыли, чтобы количественно оценить ценность сделки.

Чтобы определить это соотношение, сравните сумму денег, которой вы рискуете на валютной сделке, с потенциальной прибылью. Например, если максимальный потенциальный убыток (риск) по сделке составляет £200, а максимальный потенциальный выигрыш — £600, то соотношение риска и вознаграждения равно 1:3. Таким образом, если бы вы заключили десять сделок, используя это соотношение, и были успешны только в трех из них, вы бы заработали £400, несмотря на то, что были правы только в 30% случаев.

Используйте стопы и лимиты

Поскольку рынок Форекс особенно волатилен, очень важно определить точки входа и выхода из сделки до того, как вы откроете позицию. Для этого можно использовать различные стопы и лимиты:

• Обычные стопы автоматически закрывают вашу позицию, если рынок движется против вас. Однако нет никакой гарантии против проскальзывания.
• Гарантированные стопы всегда будут закрываться точно по указанной вами цене, исключая риск проскальзывания1
• Трейлинг-стопы будут следовать за положительным движением цены и закроют вашу позицию, если рынок движется против вас.
• Лимитные ордера будут следовать за вашей целью прибыли и закроют вашу позицию, когда цена достигнет выбранного вами уровня.

Не рискуйте больше, чем вы можете позволить себе потерять

Одно из основополагающих правил риск-менеджмента в торговле на рынке Forex гласит: никогда не рискуйте больше, чем можете позволить себе потерять. Несмотря на его фундаментальность, ошибка, связанная с нарушением этого правила, встречается очень часто, особенно среди новичков в торговле на Forex. Рынок FX очень непредсказуем, поэтому трейдеры, которые рискуют больше, чем могут себе позволить, делают себя очень уязвимыми.

Если небольшой череды убытков будет достаточно, чтобы уничтожить большую часть вашего торгового капитала, это говорит о том, что каждая сделка связана со слишком большим риском.

Процесс возмещения потерянного капитала на рынке Форекс является сложным, так как вам придется вернуть больший процент своего торгового счета, чтобы покрыть потери. Представьте, что ваш торговый счет составляет $5,000, и вы теряете $1,000. Процент потерь составляет 20%. Однако, чтобы покрыть этот убыток, вам необходимо получить прибыль в размере 25% от оставшегося капитала на вашем счете ($4 000).

Вот почему вы должны рассчитать риск, связанный с торговлей на Forex, прежде чем начать торговлю. Если шансы на прибыль ниже по сравнению с получаемой прибылью, прекратите торговлю. Вы можете использовать торговый калькулятор Forex для управления рисками.

Проверенное и испытанное правило — не рисковать более чем 2% от баланса вашего счета на одну сделку. Кроме того, многие трейдеры корректируют размер своей позиции в зависимости от волатильности пары, которой они торгуют. Более волатильная валюта требует меньшей позиции по сравнению с менее волатильной парой.

В какой-то момент вы можете понести серьезные убытки или сжечь значительную часть своего торгового капитала. После крупного убытка есть соблазн попытаться вернуть свои инвестиции при следующей сделке. Однако увеличивать риск, когда баланс вашего счета и так невелик, — самое неподходящее время для этого.

Вместо этого следует уменьшить размер сделки во время полосы неудач или сделать перерыв до тех пор, пока вы не сможете определить высоковероятную сделку. Всегда оставайтесь на ровном киле, как в эмоциональном плане, так и в плане размеров ваших позиций.

Используйте тейк-профит для фиксации прибыли

Тейк-профит — это инструмент, очень похожий на стоп-лосс, однако, как следует из названия, он имеет противоположную цель. В то время как стоп-лосс предназначен для автоматического закрытия сделок с целью предотвращения дальнейших убытков, тейк-профит предназначен для автоматического закрытия сделок после достижения ими определенного уровня прибыли.

Имея четкие ожидания для каждой сделки, вы можете не только установить цель прибыли и, соответственно, тейк-профит, но и решить, какой уровень риска подходит для данной сделки. Большинство трейдеров стремятся к соотношению вознаграждения и риска не менее 2:1, когда ожидаемое вознаграждение вдвое превышает риск, который они готовы взять на себя.

Поэтому, если вы установили тейк-профит на 40 пунктов выше цены входа, ваш стоп-лосс должен быть установлен на 20 пунктов ниже цены входа (т.е. на половину расстояния).

Короче говоря, подумайте о том, к каким уровням вы стремитесь на подъеме, и какой уровень потерь разумно выдержать на спаде. Это поможет вам сохранить дисциплину в пылу торговли. Это также побудит вас мыслить в терминах «риск против вознаграждения».

Готовьтесь к худшему

Никто не может предсказать рынок Forex, но у нас есть множество свидетельств из прошлого о том, как рынки реагируют в определенных ситуациях. То, что происходило раньше, может и не повториться, но это показывает, что возможно. Поэтому важно изучить историю валютной пары, которой вы торгуете. Подумайте, какие действия вам необходимо предпринять, чтобы защитить себя в случае повторения плохого сценария.

Не стоит недооценивать вероятность неожиданного движения цены. У вас должен быть план на такой случай, потому что они случаются.

Следите за новостями и событиями

Делать прогнозы относительно движения цен на валютные пары может быть непросто, поскольку существует множество факторов, которые могут вызвать колебания рынка. Чтобы не быть застигнутым врасплох, следите за решениями и заявлениями центральных банков, политическими новостями и настроениями на рынке.

Управляйте своими эмоциями

Существует много общих принципов в психологии торговли и управлении рисками. Форекс-трейдеры должны уметь контролировать свои эмоции. Если вы не можете контролировать свои эмоции во время торговли, вы не сможете достичь положения, при котором вы сможете получить желаемую прибыль от торговли.

Эмоциональным трейдерам трудно придерживаться торговых правил и стратегий. Слишком упрямые трейдеры могут не выходить из убыточных сделок достаточно быстро, потому что они ожидают, что рынок развернется в их пользу.

Когда трейдер осознает свою ошибку, он должен покинуть рынок, понеся как можно меньший убыток. Слишком долгое ожидание может привести к тому, что трейдер потеряет значительный капитал. Выйдя из рынка, трейдер должен проявить терпение и вернуться на рынок, когда представится реальная возможность.

Трейдеры, которые эмоционально настроены после проигрыша, также могут заключать более крупные сделки, пытаясь возместить свои потери, но, следовательно, увеличивая свой риск. Противоположное может произойти, когда у трейдера начинается полоса побед — он может стать самоуверенным и перестать следовать правилам управления рисками на Forex.

В конечном итоге, не поддавайтесь стрессу в процессе торговли. Лучшие стратегии управления рисками на Форекс основаны на том, что трейдеры избегают стресса.

Начните с демо-счета

Демо-счет — это тренировочный счет, который позволяет трейдерам имитировать реальную торговлю в безрисковой среде без использования реальных денег. Вот некоторые из преимуществ использования демо-счета на бирже Forex:

Отсутствие риска: Демо-счета позволяют трейдерам практиковаться в торговле, не рискуя реальными деньгами. Это означает, что трейдеры могут экспериментировать с различными торговыми стратегиями и техниками, не боясь потерять свои деньги.

Рыночные условия в реальном времени: Демо-счета имитируют рыночные условия в реальном времени, с которыми трейдеры сталкиваются при торговле на реальные деньги. Это означает, что трейдеры могут получить реальное представление о том, как работает рынок Forex и как реагировать на различные рыночные ситуации.

Знакомство с торговой платформой: Демо-счета позволяют трейдерам ознакомиться с торговой платформой, которую они будут использовать при торговле на реальные деньги. Это поможет трейдерам понять особенности, инструменты и функциональность платформы, что облегчит им размещение сделок и управление своими счетами, когда они начнут торговать реальными деньгами.

Тестирование торговых стратегий: Демо-счета дают трейдерам возможность протестировать различные торговые стратегии и методы, не рискуя реальными деньгами. Это может помочь трейдерам усовершенствовать свои стратегии и определить, какие из них работают лучше всего.

Повышение уверенности: Демо-счета могут помочь трейдерам укрепить уверенность в своих торговых способностях. По мере того, как трейдеры приобретают опыт использования демо-счета, они могут стать более комфортными и уверенными в своей способности эффективно торговать на рынке Forex.

Управление капиталом на Форекс

Проще говоря, управление капиталом на рынке Forex — это набор правил, которым следуют успешные трейдеры, чтобы эффективно управлять своими деньгами: минимизировать потери, максимизировать прибыль и увеличивать размер своего торгового счета.

Управление капиталом на Форекс часто путают с управлением рисками, поскольку эти понятия довольно похожи. Управление рисками — это скорее выявление, анализ и количественная оценка всех рисков, связанных с торговлей, для того чтобы эффективно управлять ими и, таким образом, защитить себя от негативных сторон торговли. Управление капиталом сосредоточено на защите ваших денег.

Основным принципом управления капиталом на Форекс, да и вообще в любых спекулятивных инвестициях, является сохранение торгового капитала. Это не означает, что у вас не будет убыточных сделок, потому что это невозможно. Цель управления капиталом на Forex — минимизировать торговые потери, чтобы они были «управляемыми». Это означает, что вы должны держать свои потери на небольшом уровне и стараться управлять выигрышной сделкой, чтобы получить максимальную прибыль от движения.

По сути, успешный трейдер Forex не обязательно имеет больше выигрышных сделок, чем проигрышных, но скорее долларовая сумма его выигрышных сделок постоянно больше долларовой суммы его проигрышных сделок.

Концепция управления капиталом часто используется как взаимозаменяемая с термином управления рисками. Однако это не одно и то же. Управление рисками — это подготовка и управление всеми идентифицируемыми рисками, что может включать в себя такие простые вещи, как наличие резервной службы котировок или программы построения графиков. Управление капиталом, с другой стороны, полностью относится к тому, как использовать свой капитал для увеличения баланса торгового счета, не подвергая его риску.