Следует ли финансовым консультантам придерживаться CFA?
Chartered Financial Analyst (CFA) обозначение является одним из самых уважаемых и востребованных обозначений в области финансов и инвестиций миров.
Что такое обозначение CFA?
Обозначение CFA присуждается Институтом CFA кандидатам, которые сдали ряд строгих экзаменов и соответствуют другим особым требованиям. Программа дает кандидатам и держателям CFA прочную основу для углубленного анализа инвестиций и управления портфелем. Акцент делается на реальных приложениях, а не на академической теории. Многие считают, что это лучший доступный вариант для управления инвестициями.
Учебная программа CFA включает 10 основных тематических областей.В целом от кандидатов требуется изучить инструменты анализа, применять инструменты и концепции для оценки различных инвестиционных ценных бумаг и синтезировать всю учебную программу, что позволит им использовать ее в реальныхситуациях управления портфелем и планирования состояния.Тематические области: этические и профессиональные стандарты, количественные методы, экономика, финансовая отчетность и анализ, корпоративные финансы, инвестиции в акционерный капитал, фиксированный доход, производные финансовые инструменты, альтернативные инвестиции, а также управление портфелем и планирование состояния.
Процент успешных экзаменов и требования к тестированию
Чтобы получить обозначение CFA, кандидат должен сначала сдать экзамены трех уровней в последовательном порядке.Историческая успешность за 10 лет для экзамена первого уровня составляет 43%, а за 10 лет исторической успешной сдачи экзамена на второй уровень — 45%.Исторический показатель успешной сдачи экзамена третьего уровня за 10 лет составляет 56%.Рассматривая эти показатели успешности, важно отметить, что все кандидаты, сдающие экзамен третьего уровня, уже сдали первый и второй уровни.Помимо сдачи трех экзаменов, кандидат должен иметь не менее 36 месяцев квалифицированного опыта работы, стать членом Института CFA, платить ежегодные взносы и ежегодно подписывать Кодекс этики и стандарты профессионального поведения Института CFA.2
Обозначение CFA Плюсы и минусы
Получение обозначения CFA, несомненно, увеличивает знания кандидата об инвестициях.Если финансовый консультант работает в более крупной организации, такой как банк или другое финансовое учреждение, получение статуса CFA может открыть возможности для карьерного роста, поскольку кандидат становится более ценным для организации.Учитывая, что требуется около 300 часов обучения на каждый уровень и около четырех лет, чтобы получить назначение, если у нанятого финансового консультанта есть время для завершения назначения, недостатков почти нет. Личные инвестиционные знания кандидатов стремительно растут, и это приводит к созданию более эффективных и эффективных решений для их работодателей.
Если финансовый консультант работает не по найму и строит свою практику за пределами организации, то необходимо провести более критический анализ решения. Назначение, безусловно, повысит осведомленность консультанта, но это связано с большими альтернативными издержками с точки зрения времени. Это время может быть лучше потрачено на поиск клиентов, построение бизнеса и повышение эффективности операций. Кроме того, важно помнить, что обозначение CFA ориентировано исключительно на инвестиции. Успешные финансовые консультанты умеют гораздо больше, чем просто инвестиции. Они мастера планирования страхования, управления рисками, инвестиций, налогового планирования, имущественного планирования, пенсионного планирования и планирования выплат сотрудникам.
Несмотря на то, что CFA — лучший выбор для получения инвестиционных знаний, он определенно не охватывает все аспекты финансового планирования. В общих чертах, однако, статус CFA может помочь тем, кто работает в корпоративном мире, больше, чем тем, кто начинает свой бизнес по финансовому планированию.