Судья разрешил коллективный иск о причастности банка Silvergate к мошенничеству с FTX

Федеральный судья дал зеленый свет коллективному иску, обвиняющему банк Silvergate в содействии мошенничеству на криптовалютной бирже FTX. Судья постановил, что утверждения, изложенные в иске, достаточны для рассмотрения дела, отклонив ходатайство Silvergate о прекращении дела.

Обвинения и опровержения

Согласно иску, пользователи FTX утверждают, что банк Silvergate, который был связан с ныне не существующим банком Alameda Research, способствовал мошенническим действиям на бирже. Истцы утверждают, что Silvergate знал о мошеннических действиях FTX, но извлек из них выгоду, несправедливо обогатившись за счет пользователей FTX.
Silvergate, однако, отрицает эти обвинения и добивалась отклонения иска. В своем решении суд постановил, что Silvergate обязана была проявлять заботу о клиентах FTX благодаря своей сети Silvergate Exchange Network (SEN), которая была создана в первую очередь для облегчения перевода средств на криптовалютные биржи. Судья подчеркнул, что существование такой криптобиржи, как FTX, было бы практически невозможно без SEN.

Вовлеченность и мотивы Silvergate

Согласно постановлению суда, Silvergate предоставляла банковские услуги как FTX, так и Alameda, обрабатывая переводы и принимая депозиты, которые направляли средства клиентов FTX на счет Alameda. Примечательно, что у FTX изначально не было собственного банковского счета, поэтому клиентам предписывалось переводить деньги на счет Alameda. Судья подчеркнул, что у Silvergate был сильный стимул продолжать принимать депозиты клиентов FTX и Alameda и осуществлять переводы, поскольку ее бизнес был связан с принятием платформы и приложения для обмена FTX.
В постановлении также говорилось, что разрешение депонировать средства клиентов FTX на счета, не относящиеся к FTX, было предсказуемым и привело бы к мошенничеству, что нанесло бы ущерб владельцам этих средств. По имеющимся данным, Silvergate получала доход от комиссий за перевод и процентов, перечисляемых на счета, связанные с FTX. Суд отметил, что годовой доход Silvergate значительно вырос с 7,6 до 75,5 миллионов долларов после того, как она начала работать с биржей.

Защита Silvergate и ответ судьи

В своем ходатайстве о прекращении дела Silvergate утверждала, что не обязана заботиться о клиентах FTX и что в невозможности вывести средства виновата FTX и ее соучредитель Сэм Бэнкман-Фрид. Судья, однако, счел этот аргумент недостаточным, заявив, что обвинения в адрес Silvergate были существенным фактором в том, что клиенты не смогли получить доступ к своим средствам.
Silvergate также утверждала, что если бы она отказала FTX в переводах, биржа нашла бы другой банк. Судья отклонил это утверждение как весьма спекулятивное, отметив, что Silvergate был одним из немногих банков, готовых предоставлять услуги криптоиндустрии.

Судебные иски и последние события

Коллективный иск против Silvergate был первоначально подан в феврале 2023 года, а затем объединен в три отдельных иска в апреле того же года. Примерно через месяц после подачи исков Silvergate рухнула в марте 2023 года, вскоре после того, как FTX объявила о своем банкротстве в ноябре 2022 года.
Тем временем Сэм Бэнкман-Фрид, соучредитель FTX, был признан виновным по нескольким обвинениям, связанным с мошенничеством и отмыванием денег. Оглашение приговора назначено на 28 марта.

Заключение

Решение федерального судьи о разрешении коллективного иска свидетельствует о наличии достаточных доказательств, подтверждающих обвинения в том, что банк Silvergate сыграл роль в содействии мошенничеству на FTX. Решение суда подчеркивает обязанность банков проявлять заботу о клиентах в криптоиндустрии и указывает на потенциальные последствия разрешения зачислять средства на счета, не относящиеся к FTX. Это дело служит напоминанием о юридических проблемах и контроле со стороны регулирующих органов, с которыми сталкиваются финансовые учреждения, работающие в криптовалютном пространстве.