4 лучших ETF на денежном рынке для сохранения капитала

Биржевые фонды денежного рынка (ETF) являются необходимой частью портфелей многих инвесторов, поскольку они обеспечивают безопасность и сохранение капитала на нестабильном рынке. Эти фонды обычно инвестируют в высококачественные и очень ликвидные краткосрочные долговые инструменты, такие как казначейские облигации США и коммерческие бумаги, которые обычно не приносят значительного дохода.

В то время как ETF денежного рынка инвестируют большую часть своих средств либо в денежные эквиваленты, либо в ценные бумаги с высоким рейтингом и очень коротким сроком погашения, некоторые из них могут инвестировать часть своих активов в более долгосрочные ценные бумаги или ценные бумаги с более низким рейтингом. Инвесторы должны понимать, что эти ценные бумаги представляют более высокий риск.

Хотя все инвестиции сопряжены с определенными рисками, следующие ETF денежного рынка являются относительно безопасным вариантом для инвесторов:

• iShares Короткие казначейские облигации ETF ( SHV )
• ETF облигаций с коротким сроком погашения iShares ( NEAR )
• SPDR Bloomberg Barclays ETF T-Bill на 1-3 месяца ( BIL )
• Invesco Ultra Short Duration ETF ( GSY )

Читайте дальше, чтобы узнать больше об этих инвестициях. Информация, представленная здесь, обновлена ​​по состоянию на 25 июля 2019 г.

iShares Short Treasury Bond ETF

ИШэрес Short Treasury Bond ETF торгуется на Nasdaq и инвестирует в кратчайшем конце кривой доходности, сосредоточившись на казначейских облигациях США,которые не имеют от одного месяца до одного года до погашения. Фонд принимает очень небольшой кредитный риск или риск процентной ставки и, следовательно, обычно дает очень низкую доходность.Средняя годовая доходность ETF с момента его создания в 2007 году составляет 0,99%. Но это очень безопасный фонд для хранения активов во время нестабильных рынков.

У фонда 48 холдингов, около 71% своих чистых активов в размере 24,6 миллиарда долларов инвестируется в ценные бумаги Казначейства США.Остальные 29% инвестируются в денежные средства и / или производные финансовые инструменты. Все вложения фонда в облигации имеют наивысшийрейтинг облигаций AAA. ETF имеет низкий коэффициент расходов 0,15%.

С июля 2016 года ETF начал отслеживать индекс коротких облигаций казначейства США ICE.Он немного отстает от своего эталона с годовой доходностью 2,35% по сравнению с 2,49% для индекса.

ETF облигаций с коротким сроком погашения iShares

ИШэрес короткий срок погашения облигаций ETF инвестирует большую часть своих активов в инвестиционной категории, ценные бумаги сфиксированным доходом,со средней продолжительностью,что,как правило,меньше,чем один год.Фонд активно управляется, что означает, что он не пытается соответствовать показателям индекса.

Из чистых активов фонда в размере 6,5 миллиардов долларов 7,41% составляют денежные средства и 17,96% — ценные бумаги, обеспеченные активами.Примерно 34% облигаций фонда получают рейтинги AAA, около 10% получают рейтинги AA и около 22% — рейтинги A.Остальным облигациям присвоены рейтинги BBB.

Пять крупнейших холдингов в ETF:

• Казначейский фонд BCF
• Казначейский билет
• Чартер Комьюникейшнз Оперейтинг ООО
• CVS Health Corp.
• Abbvie

Этот ETF имеет коэффициент расходов 0,25%.

SPDR Bloomber Barclays ETF с T-Bill на 1-3 месяца

SPDR Bloomberg Barclays 1-3-месячный T-Bill ETF стремится отслеживать эффективность индекса Bloomberg Barclays 1-3-месячных казначейских векселей США, и торгуется на бирже NYSE Arca.Фонд инвестирует в самый короткий конец кривой доходности и фокусируется на бескупонных ценных бумагах Казначейства США со сроком погашения от одного до трех месяцев. Он принимает очень небольшой кредитный риск или риск процентной ставки и, следовательно, стремится обеспечить безопасную прибыль. Из-за непродолжительности инвестиций в его портфель в конце месяца происходит ребалансировка ETF.

Инвесторы не должны ожидать высокой доходности от SPDR Barclays 1-3 Month T-Bill ETF.С момента своего создания в 2007 году среднегодовая доходность фонда составила 0,64%. Однако фонд может быть разумным вариантом инвестирования во время нестабильных рынков. Имейте в виду, что даже очень краткосрочные инвестиции несут рыночный риск, особенно когда краткосрочные процентные ставки нестабильны.

Чистые активы фонда составляют 9,2 миллиарда долларов, из которых более 29 миллионов долларов инвестировано наличными. Коэффициент расходов фонда 0,14% .

Ультракороткий ETF Invesco

ВИнвеско сверхкороткой Продолжительности ETF попытки увеличить текущий доход, сохранить капитал и поддержание ликвидности для инвесторов.Фонд активно управляется и стремится превзойти индекс казначейских векселей США Bloomberg Barclays на срок от 1 до 3 месяцев и индекс казначейских векселей США от ICE Bank of America и Merrill Lynch.Он получил средний рейтинг в четыре звезды от Morningstar из 151 фонда.

Этот ETF содержит ценные бумаги со средней  дюрацией менее года, включая казначейские облигации США, корпоративные облигации и до 10% высокодоходных облигаций. Высокодоходная часть может повысить доходность, но также может немного увеличить риск фонда. Но краткосрочная дюрация высокодоходных холдингов может снизить риск.

Несколько более рискованный портфель фонда принес немного выше среднего дохода по сравнению с другими фондами денежного рынка ETF.Годовая доходность 3,12%, трехлетняя доходность 2,36% и пятилетняя доходность 1,81%.Фонд имел чистые активы на сумму 2,5 миллиарда долларов и коэффициент расходов 0,25%, что выше, чем у среднего фонда денежного рынка.