Может ли брокер продать ваши акции без разрешения?

Если ваш брокер продавал ценные бумаги с вашего инвестиционного счета без предварительного разрешения, то действия вашего брокера являются незаконными, если транзакция не была совершена при определенных условиях.

Два случая, когда действия вашего брокера законны

1. Если у вас есть тип дискреционного счета, для которого вы подписали документы, дающие брокеру разрешение покупать и продавать ценные бумаги для вашего портфеля от вашего имени, то ваш брокер может продавать с этого счета.Однако любые сделки, совершаемые брокером, должны соответствовать руководящим принципам, изложенным в контракте со счетом, который описывает вашу терпимость к риску и ваши инвестиционные цели.

Если вы считаете, что действия брокера не соответствуют руководящим принципам, изложенным в вашем контракте, первое, что вам следует сделать, это отправить письменное сообщение фирме брокера и менеджеру, в котором обсуждаются факты ситуации.Вполне возможно, что брокер и фирма не знали о деталях и разобрались бы с ними соответствующим образом, как только они будут доведены до их сведения.Переписка также предоставит вам письменное подтверждение вашей претензии.Вы также можете связаться с Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC) и подать жалобу на рассмотрение. Если фирма и брокер не рассмотрели вопрос удовлетворительным образом или не объяснили ситуацию, Комиссия по ценным бумагам и биржам может продолжить расследование.

2. Если у вас есть маржинальный счет и уровень вашего капитала упал ниже требований к поддерживаемой марже фирмы, брокерская компания имеет полное право продать ваши ценные бумаги, не связываясь с вами или не получая вашего разрешения.Чаще всего от фирм не требуется указывать маржу, поэтому, если они ее предоставляют, они делают это из вежливости для клиентов.

Действия, которые вы можете ожидать от своего брокера, прописаны в соглашении о маржинальном счете, которое было подписано при открытии счета. Чтобы гарантировать получение денег, которые вы взяли в долг, брокерская компания будет продавать ценные бумаги вашего счета независимо от того, теряете ли вы деньги на сделках, но брокер не обязательно может использовать строгий метод при выборе акций для продажи с вашего счета. Вместо этого акции, которые продаются для покрытия всего дефицита в уровне собственного капитала, могут, например, выбираться в алфавитном порядке. В довершение ко всему, при продаже ваших ценных бумаг брокер может даже взимать полную комиссию за транзакцию.

(Чтобы узнать больше, прочтите « Осмелитесь ли вы подать в суд на своего брокера?» )