Вопросы, которые следует задать вашему юристу по планированию недвижимости
О планировании недвижимости бывает трудно думать. В целом, это заставляет людей задуматься о финансовых вопросах, которые произойдут во время их жизни и после их собственной смерти. Таким образом, чрезвычайно важно обеспечить разумное управление активами и то, что члены семьи следующего поколения получат наследство без происшествий.
Хотя любой юрист может составить простоезавещание для простых ситуаций, таких как указание бенефициара 401 (k), опытные юристы по трастам и имуществу могут помочь разобраться в более сложных ситуациях, связанных с несколькими трастами и несколькими наследниками.
При создании плана недвижимости у вас может быть множество проблем, в том числе следующие:
- Поддержание упорядоченного управления активами, пока вы живете
- Гибкое управление недвижимым имуществом, пока вы живете
- Проверка владений с участием арендаторов в общей или коммунальной собственности
- Рассмотрение активов в нескольких состояниях
- Изучение активов малого бизнеса
- Назначение законного опекуна ваших детей
- Обеспечение получения ваших активов вашими наследниками и близкими
- Помогает уменьшить или избежать конфликтов и путаницы
- Минимизация юридических расходов и налогов
- Оценка сохранения богатства
Эти тематические области и приведенные ниже вопросы — хорошее место для начала поиска лучшего адвоката для ваших нужд.
Ключевые выводы
- Важно иметь надежный план недвижимости, чтобы ваши близкие получили ваши активы без хлопот или неоправданной задержки после вашей смерти.
- Есть много вопросов, которые вы должны задать потенциальным адвокатам по планированию недвижимости, прежде чем нанимать их для составления плана недвижимости.
- Прежде всего, убедитесь, что вы наняли адвоката, который демонстрирует высокий уровень обслуживания и с которым вам комфортно обсуждать личные вопросы.
Вопросы для вашего потенциального юриста по планированию недвижимости
Следующие вопросы помогут вам узнать о планировании наследственного имущества и определить, подходит ли вам потенциальный адвокат по планированию наследственного имущества.
Вы в первую очередь сосредотачиваетесь на планировании недвижимости?
Продолжайте с кандидатом, только если он ответит «да» на этот вопрос. Специалист по недвижимости будет в курсе всех изменений в законодательных актах и будет обладать необходимыми стратегическими ноу-хау, чтобы максимально эффективно сформулировать ваши документы.
Как долго ты тренируешься?
Очевидно, вам следует стремиться найти самого опытного адвоката — того, кто видел, как подготовленные документы вступают в силу после смерти клиента. Такие адвокаты столкнутся с проблемами со стороны судов или налоговой службы (IRS) и будут знать, как преодолевать любые препятствия.
Вы действительно выполняете план?
Некоторые юристы просто составляют документы по имущественному планированию, в то время как другие также оформляют связанные трасты. Как правило, более эффективно нанять юриста из последней категории, который может гарантировать, что нужные активы будут переданы в траст.
Вы проводите периодические проверки?
За небольшую плату некоторые юристы по планированию недвижимости будут раз в полгода или год рассматривать ваши дела. Это может быть важно, поскольку могут потребоваться корректировки вашего плана, если вы испытаете перемены в жизни или в своих финансах. Новые законодательные поправки также потенциально могут изменить аспекты вашего имущественного планирования.
Какой у вас опыт налогообложения недвижимости?Как я могу лучше всего управлять налогами на наследство?
Показательный пример: Законо сокращении налогов и занятости от 2017 года повысил налог на наследство и увеличил налоговые льготы до 2025 года2.
Можете ли вы помочь мне составить комплексный план недвижимости, который включает завещания, трасты и страхование жизни?
У вас может быть несколько типов завещаний, трастов и планов страхования жизни, и комплексные планы по наследству могут включать все это. Поэтому важно, чтобы ваш поверенный по недвижимости разбирался в этих вопросах. Возможно, вы захотите, чтобы ваш поверенный по недвижимости помог вам разобраться в нюансах каждого инструмента планирования недвижимости и выбрать те, которые могут вам подойти.
Как вы заряжаете?
Многие поверенные по планированию недвижимости взимают фиксированную плату вместо почасовой оплаты. Некоторые делают и то, и другое: они взимают фиксированную ставку за стандартные услуги, такие как создание траста, а затем взимают почасовую ставку за специальные исследовательские задачи. В любом случае, чтобы избежать сюрпризов, целесообразно заранее узнать о моделях компенсации.
Как вы относитесь к отзывному живому доверию?
Ввод активов в отзывную жизни доверие может избежать дорогостоящего и обременительного завещания процесса (подача воли в суде).Но это может быть не лучший шаг для всех, потому что отзывные живые трасты не позволяют избежать налогов на наследство, наследство или подоходный налог.34 К сожалению, некоторые юристы рекомендуют эти структуры просто для того, чтобы они могли взимать больше денег.
Какие еще вопросы вы решаете?
По мере увеличения продолжительности жизни увеличивается вероятность долгосрочных проблем с физическим и психическим здоровьем. Поверенные по недвижимости должны помогать клиентам подготовиться к финансовым мерам к возможной инвалидности или слабоумию, составив доверенности, медицинские распоряжения и завещания.
Сколько времени у вас уйдет на выполнение моего проекта по планированию недвижимости?
Хотя обычно нет особой спешки, имейте в виду, что вы можете обсудить аспекты своего плана недвижимости с другими профессионалами, такими как бухгалтеры, пенсионные менеджеры или управляющие капиталом. Хотя опыт поверенного по недвижимости может частично совпадать с этими областями, он не может быть общим налоговым экспертом или консультантом по инвестициям. Дайте себе достаточно времени, чтобы получить более широкое представление о вашем плане недвижимости и логистических аспектах его реализации.
Вы пришлете мне на рассмотрение документацию по планированию недвижимости?
Даже если вы работаете с опытным юристом по планированию недвижимости, важно просмотреть все документы и формы, чтобы избежать недопонимания. Четко определите, что можно изменить позже, а что нельзя отменить.
Сможет ли кто-нибудь еще в вашем офисе обсудить мои проблемы в ваше отсутствие?
Хотя большинство адвокатов по вопросам имущественного планирования стремятся быть доступными для своих клиентов в любое время, важно знать, что помощник или помощник юриста будет готов ответить на вопросы в экстренных случаях, если ваш адвокат недоступен.
Некоторые вопросы для вас
Вот несколько вопросов, которые вы должны задать себе:
- Насколько комфортно вы себя чувствуете при встрече с потенциальным юристом по имущественному планированию?
- Ваш советник хорошо и четко общается?
- Вы согласны с их общими ценностями? Как вы себя чувствуете из-за их поведения у постели больного?
- У вас хорошие отношения?
- Можете ли вы представить себе разговор с этим человеком по очень личным вопросам?
Доверьтесь своему инстинкту, чтобы определить, подходит ли вам конкретный поверенный по имущественному планированию. Планирование недвижимости может быть сложным как в эмоциональном, так и в юридическом плане, поэтому крайне важно выбрать адвоката, который сможет ловко справиться со всеми его элементами.