21 лидер криптовалют, за которыми стоит следить во второй половине 2021 года
Первая половина 2021 года принесла криптовалюте бум и крах: в апреле биткоин достиг нового исторического максимума, а к июлю полностью уничтожил все свои годовые достижения (а затем и некоторые другие).
Сейчас, когда биткоин (BTC-USD) обрел опору, быки перезаряжаются для того, что, по их словам, приведет к захватывающему завершению второй половины года.
Независимо от того, оправдает ли мир криптовалют те большие надежды, которые инвесторы возлагают на то, что осталось до 2021 года, Yahoo Finance может, по крайней мере, гарантировать, что в акции, скорее всего, будут участвовать имена, которые мы выделили в качестве основных лидеров для наблюдения ниже (без особого порядка):
Начав в 2012 году с крупной ставки на то, что биткоин изменит игру, Барри Силберт, основатель криптовалютного венчурного фонда Digital Currency Group, с тех пор ведет безупречную деятельность. Он не только превратил компанию Grayscale Investments в крупнейшего в мире управляющего цифровыми активами, помогая учреждениям осваивать криптовалютный рынок через свои трасты, но и добился других побед. Через DCG, которую он основал в 2015 году, Зильберт инвестировал практически во все сферы криптовалют — от новостей (CoinDesk), данных (CoinMetrics) до бирж (Coinbase), платежей и стабильных монет (Circle).
Как 29-летний мультимиллиардер, основавший одну из самых быстрорастущих криптобирж FTX, Сэм Банкман-Фрид, безусловно, может похвастаться своим резюме, чтобы оказаться в любом списке крипто-лидеров. Последний раунд финансирования FTX установил крипторекорд, привлекая 900 миллионов долларов от таких известных венчурных компаний, как Sequoia Capital и даже венчурное подразделение Coinbase, среди прочих. Он также закрепил невероятный рост стоимости компании — с $1,2 млрд в прошлом году до $18 млрд в настоящее время. Заглядывая в будущее со всей этой наличностью, компания может легко сделать всплеск с приобретениями — то, что Банкман-Фрид подчеркнул как приоритет в своем последнем интервью Yahoo Finance.
Помимо брендинговых партнерств, которые FTX заключила для привлечения спортивных фанатов к криптовалютам благодаря сделкам с Высшей лигой бейсбола (фирменные нашивки на форме судей MLB) или Национальной баскетбольной лигой (права на название арены, которую называет своим домом Miami Heat), компания теперь также включает в список своих инвесторов чемпиона Суперкубка Тома Брэди. Как показало постоянное окружение фанатов на конференции Bitcoin 2021 в Майами, Банкман-Фрид имеет верных последователей в криптовалюте и пользуется уважением в секторе.
От выступления в качестве главного докладчика на конференции Bitcoin 2021 до приглашения Элона Маска на виртуальную конференцию B Word, генеральный директор Square и Twitter Джек Дорси в этом году значительно активизировал свою биткоин-игру. Через Square Дорси запускает новый проект под названием TBD, направленный на создание децентрализованных финансовых возможностей на базе биткоина. Компания также приобрела более 200 миллионов долларов в биткоинах для пополнения своего баланса в этом году, поскольку она продолжает ориентироваться на криптовалюты.
Пожалуй, никто так не повлиял на криптовалютные рынки в 2021 году, как генеральный директор Tesla Элон Маск. Многие считают его твиты о криптовалюте основным катализатором для достижения нового исторического максимума, если они еще не были достаточно подняты покупкой биткоина компанией Tesla за 1,5 миллиарда долларов. Так же быстро Маск мог спровоцировать полный разворот цен, когда в мае компания Tesla отказалась принимать биткоин к оплате. После этого биткоин упал на 50%, а настроение Маска в социальных сетях быстро изменилось. Аналогично, многие приписывают его выступление на шоу Saturday Night Live в качестве катализатора нисходящего движения Dogecoin (DOGE-USD) после того, как Маск назвал его «шумихой».
Но, как он заявил вместе с Джеком Дорси на виртуальной конференции B Word, он остается чистым поклонником криптовалют и, скорее всего, видит, что Tesla снова вернется к приему биткоина.
Если когда-либо и был признак того, что биткоин полностью переходит в традиционный инвестиционный мир, то это, возможно, Кевин О’Лири из Shark Tank, который сообщил Yahoo Finance, что он выделил на него 3% своего портфеля. Хотя такое распределение не вскружит голову всем остальным в этом списке, О’Лири доказал, что он понимает, как институциональные инвесторы могут смотреть на эту сферу. Его предупреждение о проблемах устойчивости при добыче биткоина появилось раньше, чем заявление Элона Маска, и оказалось актуальным. Неделю спустя биткоин начал свой 50-процентный обвал. Теперь он считает, что биткоин может превзойти акции.
Марк Кьюбан, со своей стороны, кажется, более заинтересован в обещаниях, которые предлагают децентрализованные финансы. Хотя Кьюбан стал жертвой краха проекта DeFi Iron Finance, он обращает внимание на возможности, открывающиеся в этой сфере (и на нормативные акты, которые могут понадобиться для защиты потребителей).
По мере роста криптовалют Зак Принс и Флори Маркес в 2017 году поставили перед собой задачу создать кредитную платформу, к которой инвесторы могли бы обращаться за пределами традиционного финансирования. Сейчас их платформа, BlockFi, является лидером в этой сфере с оценкой в 3 миллиарда долларов США и капиталом от таких компаний, как Fidelity, Coinbase Ventures и SoFi. Важно отметить, что платформа также предложила сберегателям способ получения дохода в то время, когда процентные ставки находятся на исторически низком уровне. BlockFi выплачивает более 7% процентов на стабильные монеты, которые, в отличие от биткоина и других криптовалют, предназначены для того, чтобы не отклоняться от привязки к 1 доллару.
Однако, поскольку в марте компания пересекла более 265 000 розничных клиентов, она также привлекла внимание регулирующих органов. В июле Нью-Джерси и ряд других штатов, включая Техас и Вермонт, обратили внимание на процентные счета, предлагаемые BlockFi. Другие регулирующие органы могут вскоре усилить давление на такие кредитные платформы, как BlockFi, которая очень старается не называть себя банком. То, как они отреагируют на это давление, может объяснить, почему менее централизованные кредитные платформы были необходимы с самого начала (или нет).
В стороне от криптовалютных кредитных платформ, которые стараются не называть себя банками, стоит Avanti Financial и ее основательница Кейтлин Лонг. Лонг, 22-летний ветеран Уолл-стрит, решила создать Avanti в качестве столь необходимого промежуточного звена между миром цифровых активов и унаследованной финансовой системой. Она также провела два года, помогая чиновникам штата Вайоминг изучать и писать законы, благодаря которым штат стал образцом для регулирования биткоина.
Avanti получила банковский устав в октябре 2020 года. Сейчас Лонг выступает за то, как правильно строить криптобанки, и консультирует сектор о том, как избежать тех же подводных камней, которые погубили традиционную банковскую систему в 2008 году. Она выступила против кредитного плеча и внимательно следит за изменениями в регулировании криптовалют со стороны ФРС.
Возможно, Coinbase и стала первой крупной криптовалютной биржей, зарегистрировавшейся в США, но Kraken, вероятно, не так уж сильно отстает от нее. Джесси Пауэлл, возглавляющий биржу с более чем 6 миллионами клиентов, сказал, что компания может рассчитывать на выход на биржу чуть более чем через год. По данным Bloomberg, компания недавно вела переговоры о привлечении нового финансирования, которое оценило бы ее более чем в 10 миллиардов долларов.
В сентябре 2020 года Kraken также получила первую банковскую хартию для компании, занимающейся цифровыми активами, что положило начало планам стать надежным связующим звеном между традиционными финансами и криптовалютами.
Crypto Fund III компании Andreessen Horowitz, возглавляемый Крисом Диксоном и Кэтрин Хуан, установил рекорд, став крупнейшим криптовалютным венчурным фондом, о котором было объявлено, — $2,2 млрд. Диксон и Хуан, бывший федеральный прокурор и первая женщина-генеральный партнер a16z, будут стремиться развить опыт венчурной компании, сделавшей в 2013 году ставку в размере 25 миллионов долларов на Coinbase.
«Размер этого фонда говорит о масштабах открывающихся перед нами возможностей: криптовалюты — это не только будущее финансов, но и, как и в случае с интернетом в самом начале его появления, они готовы изменить все аспекты нашей жизни», — заявил дуэт членов правления Coinbase в блоге, объявив о создании фонда в июне.
Как самый выдающийся (известный) основатель в мире криптовалют, 27-летний основатель Ethereum Виталик Бутерин, пожалуй, самое очевидное имя в любом списке криптовалют. За последний год Ethereum (ETH-USD) превзошел биткоин в два раза, поднявшись на 592% за этот период времени. Цепочка в значительной степени выиграла от того, что кодеры используют Ethereum для создания других проектов, включая NFT (неиграбельные токены) и децентрализованные финансовые приложения.
Бутерин, который обычно держится относительно скромно по меркам криптовалют, в последнее время расширяет свою деятельность, и даже озвучивает новый мультсериал с Эштоном Катчером и Милой Кунис, в котором рассказывается о кошках NFT.
Бывший управляющий хедж-фондом Майк Новогратц, всегда отличавшийся оригинальностью, одержал ряд побед в криптоиндустрии с момента погружения в эту сферу. Его компания Galaxy Digital, специализирующаяся на криптоактивах, также наделала шума в этом году, совершив крупнейшую в истории сектора сделку по покупке криптокастодиальной компании BitGo за 1,2 миллиарда долларов. После закрытия сделки объединенная компания будет располагать активами на сумму более 40 миллиардов долларов США и станет универсальным крипто-магазином.
Компания, которая в марте добавила подразделение по добыче полезных ископаемых, планирует в конце этого года выйти на американскую биржу. В настоящее время Galaxy торгуется на канадской фондовой бирже Торонто.
Когда на конференции Bitcoin 2021 в Майами миллиардера Новограца спросили, справедливо ли сравнивать его инвестиционную интуицию в криптовалюте с послужным списком Уоррена Баффета в акциях, он пошутил: «Ну, я самый старый парень в криптовалюте».
Продав в 2013 году свой сайт биткоин-игр Satoshi Dice за более чем 125 000 биткоинов, Эрик Ворхиз основал в 2014 году оригинальную платформу для обмена криптовалют ShapeShift. В итоге компания потеряла почти всех своих клиентов, когда ее заставили соблюдать правила «знай своего клиента» (KYC) в качестве биржи. Но с тех пор ShapeShift перестроилась, используя децентрализованные приложения для обмена криптовалют без необходимости следовать тем же правилам, запрашивая у клиентов идентификационную информацию.
Вурхис сделал еще один шаг вперед в июле, когда он полностью принял децентрализацию и объявил, что его компания будет токенизировать себя как децентрализованную структуру, принадлежащую ее клиентам и членам сообщества. Вурхис предсказал, что другие криптовалютные компании последуют модели децентрализации ShapeShift.
Хотя вы, скорее всего, не найдете председателя Комиссии по ценным бумагам и биржам США Гэри Генслера в списке самых влиятельных криптовалют, трудно представить кого-то более влиятельного — и, для разнообразия, более знающего, как крипторегулятор. Ранее Генслер читал курс по технологии блокчейн и криптовалютам в Массачусетском технологическом институте, в ходе которого он назвал себя «минималистом центра» в отношении биткоина. Несмотря на то, что за время его недолгого пребывания в должности SEC довольно сдержанно относилась к новым криптовалютным правилам, одобрение одной из более чем дюжины заявок на биткоин ETF может быстро изменить ситуацию.
Как сказал о нем генеральный директор Galaxy Digital Майк Новограц: «Гэри Генслер — умный парень. Я верю, что он разработает умные правила». Как он сказал о Генслере, одобрившем ETF биткоина, это может открыть огромную волну богатства, которым владеют пожилые американцы.
«Большим богатством в Америке обладают 50-80-летние люди, они обычно работают через RIAs, зарегистрированных инвестиционных консультантов. Они медленнее покупают — эта тенденция уже началась — ETF просто облегчает эту задачу», — сказал он.