3 способа воспользоваться рецессией
Великая рецессия закончилась в 2009 году и повлияла на жизнь многих людей. Теперь, когда экономика, похоже, движется к новому спаду, самое время подумать, как извлечь выгоду из рецессии, вместо того, чтобы позволить ей воспользоваться вами.
Инвесторам нужно было извлечь много уроков, многие из которых увидели, что их инвестиционные счета опустошены из-за панических продаж. Если бы они сохранили свои вложения, они бы полностью окупились и продолжили расти в цене.
Это первый урок любой рецессии. За спадом всегда следует восстановление, которое включает в себя сильный отскок на фондовом рынке. Второй урок заключается в том, что инвесторам не нужно сидеть сложа руки, когда их портфели обрушиваются массовыми продажами. Есть некоторые инвестиционные стратегии, которые могут использовать в своих интересах силы рецессии, чтобы позиционировать портфель для быстрого и сильного отскока.
Ключевые выводы
- За спадами всегда следовало восстановление, которое включает в себя сильный отскок на фондовом рынке.
- Когда рынок начинает падать, пора воспользоваться преимуществом, увеличив свои взносы или начав усреднение долларовых затрат на неквалифицированном инвестиционном счете.
- Лучший способ владеть акциями с дивидендами — через паевые инвестиционные фонды или биржевые фонды (ETF), которые инвестируют исключительно в компании, выплачивающие дивиденды.
- Производители товаров повседневного спроса хорошо переносят спад, и есть несколько вариантов инвестирования в эту область.
Средняя долларовая стоимость при снижении цен на акции
Как и в случае с большинством рецессий, вы, вероятно, не увидите следующего наступления. Но вы, вероятно, увидите распродажу на фондовом рынке задолго до рецессии. Когда это произойдет, вспомните первый урок: восстановление после спада.
Зная это, инвесторы могут воспользоваться снижающимся рынком с помощью метода инвестирования с усреднением долларовой стоимости. Если вы делаете ежемесячные взносы в квалифицированный пенсионный план, вы уже используете эту технику. Но когда рынок начинает падать, пора воспользоваться преимуществом, увеличив свои взносы или начав усреднение долларовых затрат на неквалифицированном инвестиционном счете.
Когда вы вкладываете свои инвестиции в среднюю долларовую стоимость, вы постепенно сокращаете общую основу затрат в цене акций, поэтому, когда цена восстанавливается, ваша база затрат всегда ниже, чем цена. Например, если вы инвестируете 500 долларов в месяц в паевой инвестиционный фонд, продающий за 25 долларов, на ваш вклад будет куплено 20 акций. Если цена акции упадет до 20 долларов, на ваш вклад будет куплено 25 акций. В вашем аккаунте теперь 45 акций со средней базой стоимости 22 доллара США.
По мере того, как цена акций падает, на ваш вклад в размере 500 долларов покупается все большее количество акций, и ваша базовая стоимость продолжает снижаться. Когда цены на акции восстанавливаются, ваш вклад покупает меньше акций каждый месяц, но текущая цена акций всегда выше, чем ваша базовая стоимость. Метод усреднения долларовых затрат лучше всего работает в долгосрочной перспективе для инвесторов, которые не хотят беспокоиться о том, как работают их инвестиции.
Краткий обзор
Если вы собираетесь держать акции в период рецессии, лучше всего владеть акциями устоявшихся компаний с большой капитализацией с сильными балансами и денежными потоками.
Покупка дивидендов
Если вы собираетесь держать акции в период рецессии, лучше всего владеть акциями устоявшихся компаний с большой капитализацией с сильными балансами и денежными потоками. Эти компании не только лучше приспособлены к экономическим спадам, чем более мелкие компании с плохими денежными потоками, но и с большей вероятностью будут выплачивать дивиденды.
Для инвесторов дивиденды служат нескольким целям. Во-первых, если компания имеет долгую историю выплаты и увеличения дивидендов, вы можете быть уверены, что она финансово стабильна и может выжить в большинстве экономических условий. Во-вторых, дивиденды обеспечивают подушку возврата. Даже если цены на акции снижаются, вы все равно получаете прибыль от своих инвестиций. Именно по этим причинам дивидендные акции имеют тенденцию превосходить недивидендные акции во время рыночных спадов.
Лучший способ владеть акциями с дивидендами — через паевые инвестиционные фонды или биржевые фонды (ETF), которые инвестируют только в компании, выплачивающие дивиденды. Фонды, которые инвестируют в компании с длительной историей выплаты дивидендов и хорошей репутацией по увеличению этих дивидендов, как правило, обеспечивают высокую текущую доходность с приростом капитала.
Краткий обзор
Скорректированная на дивиденды цена закрытия или скорректированная цена закрытия учитывает любые распределения или корпоративные действия, которые произошли между ценой закрытия предыдущего дня и ценой открытия следующего дня. Дивиденды снижают стоимость акций, потому что прибыль распределяется между акционерами, а не инвестируется обратно в компанию.
Однако не стоит ожидать, что эти фонды превзойдут рынок во время восстановления рынка. Они хранятся в портфелях, чтобы обеспечить стабильную доходность в разные рыночные циклы. По мере восстановления рынка вы можете постепенно выделять из своих дивидендов фонды, но вы всегда должны сохранять часть в качестве защитной меры.
Инвестируйте в потребительские товары
Даже во время спада потребителям необходимо покупать продукты питания, лекарства, средства гигиены и медицинские принадлежности. Это предметы первой необходимости, которые в последнюю очередь следует урезать из семейного бюджета. Таким образом, в то время как компании, продающие телевизоры с плоским экраном и другие товары по усмотрению, падают в доходах, компании, продающие продукты питания и предметы первой необходимости, этого не делают.
Данные показывают, что эти типы компаний превосходили индекс S&P 500 в течение последних пяти периодов рецессии.Компании, выпускающие товары первой необходимости, включают Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Conagra и Wal-Mart.Эти компании также платят хорошие дивиденды, что усиливает их защитный профиль.Существуют также паевые инвестиционные фонды, которые инвестируют исключительно в компании, производящие потребительские товары. Fidelity Select Consumer Staples Portfolio инвестирует не менее 80% своих активов в компании, занимающиеся производством, продажей или распределением товаров повседневного спроса.