9 лучших акций для стартового портфеля

Рассмотрите возможность покупки этих девяти компаний для уверенного старта.

Когда вы впервые выходите на фондовый рынок, необходимо взвесить множество факторов. Например, следует ли вам покупать отдельные акции или фонды, в которые входят многие компании? Хотя биржевые фонды и паевые инвестиционные фонды, вероятно, должны составлять хотя бы часть вашего портфеля, они могут не дать того же волнения, что поиск компании, в которую вы верите, и участие в игре. Но покупка отдельных акций означает принятие на себя большего риска, чем при использовании диверсифицированных фондов. Если вы задаетесь вопросом, какие акции лучше всего подходят для начинающих, обратите внимание на крупные компании с большим послужным списком, надежными фундаментальными показателями и сильным балансом. Следует обращать внимание на показатели оценки, такие как соотношение цены и прибыли компании, но иногда акции стоят дорого не просто так. Вот девять акций, которые стоит рассмотреть для стартового портфеля.

Lowe’s Companies Inc. (LOW)

Фундаментальные показатели рынка жилья послужили краткосрочным попутным ветром для Lowe’s, но Дэн Ай, главный инвестиционный директор Fort Pitt Capital Group, говорит, что есть нечто большее, что делает компанию хорошей долгосрочной игрой. Компания реализует стратегию разворота, чтобы стать лучшей розничной компанией. «Их стратегия работает, и Lowe’s демонстрирует успех в улучшении операций, повышении прибыльности, модернизации своей онлайн-инфраструктуры и более эффективном использовании рабочей силы», — говорит Глаз. Компания сокращает разрыв в операционных показателях с конкурирующей компанией Home Depot Inc. (HD) и предлагает относительную оценочную скидку, что является привлекательной точкой входа для Lowe’s, говорит он. Кроме того, многие стареющие дома в США, вероятно, будут нуждаться в модернизации и ремонте, говорит он.

Lincoln National Corp. (LNC)

В сфере страхования найдется немного компаний, столь же уважаемых, как Berkshire Hathaway Inc. (BRK.B, BRK.A). Но она также владеет множеством других предприятий, и Чак Либерман, главный инвестиционный директор Advisors Capital Management, говорит, что конгломератный характер компании может сдерживать цену ее акций больше, чем если бы она была разбита на части. Кроме того, по его словам, возможный уход Уоррена Баффета представляет собой риск. «Лично я предпочел бы владеть Lincoln Financial, еще одним известным брендом в области страхования жизни и аннуитетов, который намного дешевле, очень прибылен, имеет хорошие дивиденды и по-прежнему выкупает много акций», — говорит он. Холдинговая компания предоставляет финансовые консультации и услуги по пенсионному обеспечению в дополнение к аннуитетам и страхованию жизни.

Johnson & Johnson (JNJ)

Роберт Джонсон, профессор финансов Крейтонского университета, рекомендует для относительно безопасного выбора акций для начинающих выбирать те, которые увеличивали свои дивиденды в течение многих лет подряд. «Некоторые называют их «акциями с линейкой», потому что если положить линейку на график дивидендов с течением времени, то линейка будет указывать на северо-восток, а большинство точек будет находиться очень близко к линейке», — говорит он. Одной из компаний с сильным дивидендным послужным списком является Johnson & Johnson. Как компания, производящая основные потребительские товары, она считается оборонительной, потому что во время экономического спада она, как правило, ведет себя лучше, чем другие виды инвестиций. Конечно, это также означает, что она может отставать от других акций, когда дела в экономике идут лучше. Но для стабильного источника дохода из года в год вы можете сделать гораздо худшее.

Alexandria Real Estate Equities (ARE)

В зависимости от возраста начинающие инвесторы могут быть более терпимы к риску, чем те, кто находится ближе к пенсии. Это не значит, что вы должны вкладывать все свои деньги в криптовалюты, но это значит, что не все компании в вашем портфеле должны быть известными. Питер Забирек, генеральный директор Sugi Capital Management, рекомендует искать акции с меньшей корреляцией, чем некоторые акции мегакап, которые входят в те же индексы и подвержены тем же рискам. Alexandria Real Estate Equities попадает в эту категорию, говорит он. Кроме того, этот инвестиционный фонд недвижимости, предоставляющий лабораторные помещения в аренду биотехнологическим компаниям, имеет сильные долгосрочные факторы спроса, говорит он. «Пандемия или нет, но финансирование биотехнологической сферы резко возросло», — говорит он. Хотя вам, возможно, будет трудно предложить единорогам финансирование серии А, вы можете инвестировать в их арендодателя». Отличная команда менеджеров, надежный баланс и дивидендная доходность 2,3%». Мне это нравится».

JPMorgan Chase & Co. (JPM)

По мере улучшения состояния экономики Федеральная резервная система, вероятно, начнет сокращать объемы покупки облигаций, что приведет к повышению процентных ставок еще до того, как центральный банк фактически повысит свою ключевую ставку. Долгосрочные процентные ставки, как правило, растут быстрее, чем краткосрочные. Это означает, что банки смогут получать больше процентов по долгосрочным кредитам, чем им придется выплачивать в виде краткосрочных ставок по сберегательным счетам и депозитным сертификатам. В рамках этого позитивного прогноза три эксперта указали на JPMorgan Chase как на надежный долгосрочный холдинг. Винни Ю, соучредитель компании Javlin Invest, говорит, что банк предлагает более высокую доходность и меньшую волатильность, чем конкурирующий банк Wells Fargo & Co. (WFC).

UnitedHealth Group Inc. (UNH)

Поскольку расходы на здравоохранение составляют около 18% от валового внутреннего продукта США, возможно, имеет смысл включить в стартовый портфель некоторую долю этой отрасли. Лорин Гилберт, генеральный директор WealthWise Financial Services, указывает на UnitedHealth Group, одну из крупнейших компаний в области здравоохранения в мире. Компания, которая предоставляет медицинские услуги, а также услуги по страхованию и льготам, столкнулась с неблагоприятными факторами во время пандемии, включая расходы на тестирование и лечение, откладывание людьми лечения, не связанного с вирусом, и общий экономический спад. Но несмотря на затянувшиеся негативные последствия, во втором квартале компания повысила прогноз чистой прибыли на весь год. В том же квартале компания увеличила свои доходы на 14,8% по сравнению с предыдущим кварталом, хотя ее прибыль снизилась.

Алфавит Инк. (GOOG, GOOGL)

Мегакомпании, связанные с технологиями, были лидерами инвестирования еще до пандемии, составляя большую часть S&P 500. Во время пандемии они стали местом для инвесторов, ищущих относительно безопасные имена. Может показаться странным относить компании, связанные с технологиями, к относительно безопасным активам, но эти компании, с их огромной рыночной капитализацией и высокими финансовыми показателями, далеко не рискованные стартапы. Инвесторы, ищущие пакет роста в крупной компании с сильным балансом, могут обратиться к материнской компании Google, Alphabet. Хотя над компанией, как и над другими крупными технологическими акциями, нависают регулятивные риски, Morningstar в недавнем сообщении отметила, что решения по антимонопольным делам займут много времени, и даже распад Alphabet пойдет на пользу акционерам.

Apple Inc. (AAPL)

Одна из мудростей, которую можно сказать начинающим инвесторам, заключается в том, чтобы инвестировать в вещи, которые они знают и используют каждый день. По этому показателю компания Apple, вероятно, займет высокое место в портфелях начинающих инвесторов, учитывая, сколько айфонов существует на свете. А когда люди совмещают использование iPhone с другими продуктами Apple, такими как iPad, Mac и часы Apple, вероятность того, что они перейдут к конкурентам, значительно снижается. В последнем квартале компания Apple увеличила чистые продажи более чем на 36%, так как все категории, включая iPhone, Mac и носимые устройства, показали рост. «Наши рекордные операционные показатели за июньский квартал включают новые рекорды выручки в каждом из наших географических сегментов, двузначный рост в каждой из наших категорий продуктов и новый исторический максимум для нашей установленной базы активных устройств», — сказал финансовый директор Лука Маэстри в заявлении, сопровождающем результаты прибыли.

Microsoft Corp. (MSFT)

Пользователи компьютеров обычно делятся на два лагеря: пользователи Mac и пользователи PC. Как ведущая компания, обслуживающая последних, Microsoft вышла далеко за рамки своей операционной системы Windows. В набор ее продуктов входит программное обеспечение с домашними именами, такое как Excel и PowerPoint, и пользователи, приверженные этой экосистеме, менее склонны к переходу. Microsoft также является сильным игроком в сфере облачных услуг, которые остаются важной частью современной жизни, особенно в условиях, когда новая нормальная работа включает в себя больше времени вне офиса. В последнем квартале компании рост доходов от облачных сервисов Azure составил более 50% в годовом исчислении. В целом продажи выросли более чем на 20%.

Девять лучших акций, которые стоит купить для стартового портфеля:

— Lowe’s Companies Inc. (LOW)

— Lincoln National Corp. (LNC)

— Johnson & Johnson (JNJ)

— Alexandria Real Estate Equities (ARE)

— JPMorgan Chase & Co. (JPM)

— UnitedHealth Group Inc. (UNH)

— Alphabet Inc. (GOOG, GOOGL)

— Apple Inc. (AAPL)

— Microsoft Corp. (MSFT)