Аккредитованный финансовый советник: введение
Ассоциация финансового консультирования и образования в области планирования создала новый профессиональный сертификат для специалистов по финансовому планированию. Аккредитованный финансовый советник (AFC) предоставляет финансовым консультантам практическую подготовку по всем аспектам личных финансов.
Однако это удостоверение не является копией других сертификатов, таких как Certified Financial Planner® или Chartered Life Underwriter. Тем не менее, он во многих отношениях дополняет CFP ®, хотя и сам по себе стоит особняком. В этой статье исследуются учебная программа и процесс сертификации для этого обозначения, а также его сравнение с отметкой CFP®. (Прежде чем приступить к этому тесту, изучите советы и приемы торговли. См. Подготовка к экзамену CFP.)
Ключевые выводы
- Назначение аккредитованного финансового консультанта включает обучение личным финансам.
- Эти учетные данные дополняют учетные данные CFP® или Chartered Life Underwriter.
- Консультанты должны соответствовать образовательным, опытным и этическим требованиям.
Учредительная организация
Ассоциация финансового консультирования и планирования образования — международная некоммерческая организация, деятельность которой направлена на продвижение финансового образования и помощь в обучении финансовых педагогов и консультантов. Он полностью поддерживается его членами и напоминает Совет CFP® как по назначению, так и по практике, хотя он гораздо менее известен. Однако есть некоторые общие различия между обозначениями, которые мы рассмотрим ниже.
В состав участников входят в основном преподаватели университетов, частнопрактикующие врачи, консультанты, которые работают с военнослужащими и государственными чиновниками, а также с различными организациями, представляющими финансовые интересы, такими как America Saves, FINRA, FTC, IRS, NEFE (Национальный фонд финансового развития). Образование), SEC и Казначейство США.Участники получают периодические информационные бюллетени, исследовательские журналы и скидки на ежегодную конференцию.2
Краткий обзор
Кандидаты в AFC должны иметь опыт работы финансовым консультантом не менее 1000 часов.
Полномочия и учебная программа AFC
Как и их коллеги CFP®, аккредитованные финансовые консультанты должны соответствовать образовательным, опытным и этическим требованиям до получения сертификатов.Кандидаты в AFC должны иметь не менее 1000 часов соответствующего опыта работы финансовым консультантом в том или ином качестве.
Определение финансового консультанта в этом смысле охватывает тех, кто консультирует других на индивидуальной основе, тех, кто помогает обучать или обучать клиентов или других специалистов по планированию, и тех, кто их контролирует. Однако этот элемент критериев уже, чем требование к опыту, установленное Советом CFP®, которое требует трехлетнего опыта практически на любой должности в финансовой отрасли, независимо от того, проводится ли какое-либо фактическое консультирование.
Учебный план для AFC также менее строг, чем то, что должны пройти кандидаты CFP®, хотя он гораздо более глубоко вникает в финансовые вопросы, которые актуальны для американцев из низшего и среднего класса.
Две секции
Учебная программа AFC разделена на два раздела. Первый раздел охватывает некоторые материалы, содержащиеся в курсовой работе CFP®, такие как пенсионное и имущественное планирование, страхование жизни и имущества / от несчастных случаев, акции, облигации, паевые инвестиционные фонды и налогообложение личных доходов. Он также охватывает управление кредитными картами и долгом, составление бюджета и управление денежными потоками.
Второй модуль гораздо больше фокусируется на потребительском долге и коммуникации, чем учебная программа CFP®, и подробно исследует процесс финансового консультирования, навыки слушания и консультирования, мошенничество потребителей и кредитные отчеты, стратегии сокращения долга, вопросы, связанные с разводом, такие как алименты на ребенка и т. Д. возвращение во владение, банкротство, ипотека и студенческие ссуды.
Сертифицированный советник по жилищным вопросам Credential
Те, кто желает продолжить и получить полномочия сертифицированного консультанта по жилищным вопросам, должны заполнить третий модуль, который охватывает все аспекты жилого жилья, такие как вопросы арендодателя и арендатора, оценка собственности, контракты, права и документы, финансирование и налогообложение, недвижимость и ипотечные отрасли и законодательство, а также должны соответствовать необходимым требованиям программы.
Требования к курсу и экзамены
Каждый из модулей для AFC стоит 425 долларов плюс невозмещаемый взнос в размере 50 долларов за начало программы. После оплаты обучения студенту отправляются учебные материалы. Затем у студента есть три года, чтобы пройти все необходимые модули.
После завершения каждого модуля студент организует сдачу заключительного экзамена в центре тестирования квалифицированных наблюдателей, обратившись в офис AFCPE. Сам экзамен состоит из 100 вопросов с несколькими вариантами ответов и занимает около двух часов. Чтобы получить проходной балл, на тесте необходимо набрать 70% или выше (те, кто не сдаст экзамен, должны заплатить за повторную сдачу 125 долларов).
После присвоения звания сертифицированные должны проходить 30 часов утвержденного непрерывного образования каждые два года, чтобы сохранить свои полномочия.Обозначение CFA считается ключевым сертификатом для профессионалов в области инвестиций.
CFP® противAFC
Как упоминалось ранее, в учебной программе AFC гораздо больше внимания уделяется вопросам, имеющим отношение к клиентам со средним и низким доходом. Аккредитованные финансовые консультанты более тщательно обучены особенностям долговых, кредитных и государственных программ помощи, чем большинство кандидатов CFP®, которые обучены уделять основное внимание потребностям высшего среднего класса и состоятельной клиентуры.
Те, кто хочет получить всестороннее профессиональное финансовое образование, возможно, захотят получить оба сертификата. Тем не менее, те, кто более увлечен обучением малообеспеченного сегмента населения, могут захотеть отказаться от CFP® в пользу удостоверения AFC. Кандидаты AFC также имеют право на ряд должностей в правительстве США, связанных с финансовым образованием и обучением.
Заключение
Назначение аккредитованного финансового консультанта — относительно новое звание в индустрии финансового планирования, но оно практически не получило огласки по сравнению с другими обозначениями, такими как CFP®. Однако это очень актуально для большей части населения Америки со средним и низким доходом. Для получения дополнительной информации об учетных данных AFC войдите на сайт http://www.afcpe.org/.