3 лучших финансовых консультанта
Вы когда-нибудь задумывались об алфавитном супе из букв, следующих за именем 5 ключевых учетных данных, которые нужно искать в финансовом консультанте», существует более 100 различных сертификатов и назначений финансовых консультантов.
Вот тройка лучших (в произвольном порядке):
Сертифицированный специалист по финансовому планированию (CFP)
Сертифицированный специалист по финансовому планированию (СФП) связан строгим требованиям, установленным Сертифицированный специалист по финансовому планированию Совета стандартов, Inc (CFP совета). Первоначальная сертификация CFP состоит из четырех частей; образование, экзамен, опыт и этика. Кандидат в CFP должен будет потратить до 1000 часов на выполнение необходимой курсовой работы и экзамена. Соискатель CFP должен иметь минимальный уровень образования бакалавра и курсовую работу по финансовому планированию. Компонент этики требует, чтобы кандидат соответствовал Стандартам пригодности для кандидатов и регистрантов и обещал следовать Правилам поведения, которые ставят интересы клиентов на первое место.
Согласно Совету CFP, перед тем, как получить статус CFP, заявитель должен пройти комплексный компьютеризированный однодневный (шестичасовой) экзамен. Поскольку CFP должен иметь возможность работать без надзора, они должны иметь как минимум трехлетний опыт профессионального финансового планирования, прежде чем получить титул.
Дипломированный финансовый аналитик (CFA)
Престижный инвестиционный сертификат Chartered Financial Analyst (CFA) выдается международно признанным институтом CFA. CFA особенно важен в области инвестиционных исследований и управления портфелем. Как и в случае с CFP, для CFA существуют строгие требования к образованию, опыту и экзаменам.
«Чтобы стать постоянным членом CFA Institute, вам необходимо иметь степень бакалавра в аккредитованном учреждении или иметь эквивалентное образование или опыт работы», — говорится на сайте CFAinstitute.org . Держатель CFA также должен иметь 48-месячный профессиональный опыт работы в области, связанной с инвестициями. Самыми сложными аспектами получения сертификата CFA являются три обязательных экзамена. Каждый из них длится шесть часов и должен проходить в течение нескольких лет. Экзамен CFA проверяет темы из этих дисциплин: бухгалтерский учет, экономика, этика, финансы и математика.
Как и в случае с CFP, CFA также должен придерживаться определенных этических принципов. Это назначение в значительной степени сосредоточено в области инвестирования, и при работе с CFA вы, вероятно, получите консультацию высокого уровня по инвестициям.
Персональный финансовый специалист (PFS)
Финансовый специалист (PFS) является дипломированным в высоко оцененном Американском институте дипломированных общественных бухгалтеров (AICPA). Этот профессионал является сертифицированным бухгалтером (CPA) с дополнительными знаниями во всех аспектах управления финансами и капиталом.
PFS изучает имущественное планирование, пенсионное планирование, инвестирование, страхование и дополнительные области личного финансового планирования. Это звание также требует трехлетнего опыта работы, серьезного непрерывного профессионального образования и высоких этических стандартов. Как и предыдущие сертификаты высокого уровня, PFS должен сдать экзамен.
Суть
Полномочия финансового консультанта имеют значение. Спросите консультанта, что требовалось для получения конкретного сертификата. Поймите, что квалификация высшего финансового консультанта требует тщательного изучения, опыта и высоких этических стандартов.