Финансовая энциклопедия

Персональный финансовый специалист — PFS

Опубликовано · Обновлено

Что такое личный финансовый специалист?

Персональный финансовый специалист — это специальная квалификация для CPA, которые являются экспертами в оказании помощи людям во всех аспектах управления капиталом. Американский институт дипломированных общественных бухгалтеров (AICPA) предоставляет персональный финансовый специалист (PFS) CREDENTIAL только сертифицированных бухгалтеров (CPA) со значительным личным образованием финансового планирования и опыта. Люди стремятся получить удостоверение PFS, потому что они хотят продемонстрировать свой опыт и знания, относящиеся ко всем аспектам финансового планирования.

Понимание личного финансового специалиста

Успешные кандидаты в личный финансовый специалист (PFS) получают право использовать обозначение PFS со своими именами, что может улучшить возможности трудоустройства, профессиональную репутацию и оплату. По словам самого AICPA, «PFS — это больше, чем просто специалист по финансовому планированию — это CPA с мощным сочетанием обширных налоговых знаний и всесторонних знаний финансового планирования».

Кандидаты в PFS изучают имущественное планирование, пенсионное планирование, инвестирование, страхование и другие области личного финансового планирования. Лица с обозначением PFS могут работать в бухгалтерских фирмах, консалтинговых фирмах или руководить своими фирмами. Чтобы стать PFS, кандидаты должны быть активными членами AICPA, иметь как минимум трехлетний опыт финансового планирования, соответствовать всем требованиям для того, чтобы быть CPA, получать рекомендации и сдать письменный экзамен.

Требования PFS

Кандидаты на получение персонального финансового специалиста должны соответствовать следующим требованиям:

  • Быть членом AICPA;
  • Иметь безотзывную сертификацию CPA, выданную государством;
  • Обладать по крайней мере двухлетним опытом преподавания или ведения бизнеса (или эквивалентным 3000 часов) в области личного финансового планирования в течение пяти лет, предшествующих подаче заявления на получение CPA / PFS;
  • Минимум 75 часов обучения личному финансовому планированию в течение пяти лет, предшествующих подаче заявления на PFS.

Кроме того, каждые три года специалисты PFS должны проходить 60 часов непрерывного профессионального образования. Ежегодно они должны платить пошлину в несколько сотен долларов, чтобы продолжать использовать обозначение.

Экзамен PFS

Экзамен PFS состоит из 160 вопросов, половина из которых являются автономным множественным выбором. Остальные — это тематические исследования с сопутствующими вопросами с несколькими вариантами ответов. К ним относятся короткие сценарии, за которыми следуют 2-5 вопросов с несколькими вариантами ответов, и более длинные кейсы с 12-18 связанными вопросами с несколькими вариантами ответов. AICPA предоставляет краткое видео-руководство, которое включает пробную сессию экзамена. Экзамен проводится на компьютере. Кандидатам дается пять часов на его выполнение, а также 30-минутный перерыв.

От экзамена PFS освобождаются CPAs, которые сдали экзамены Certified Financial Planner (CFP) или Chartered Financial Consultant (ChFC). Считается, что они выполнили экзамен.


Похожие статьи