Совет по завещанию: должен ли каждый ребенок получать одинаковое?
Разделить ваше поместье между потомками может быть непростым делом. Помните, что случилось с шекспировским «Королем Лиром»? Однако отсутствие воли — верх безответственности. Задача должна быть решена.
Есть много ситуаций, в которых очевидный вариант — равное разделение активов между детьми — является правильным выбором. Однако в некоторых семьях передача каждому ребенку идентичного наследства может не иметь смысла. Как отмечают поверенные по имущественному планированию, существует разница между оставлением равного наследства, когда каждый ребенок получает одинаковую сумму, и справедливым наследованием, когда каждый ребенок получает то, что справедливо, с учетом его или ее обстоятельств.
Итак, когда имеет смысл оставлять каждому из ваших детей одно и то же наследство, а когда другое расположение имеет больше смысла? И как каждый выбор может повлиять на гармонию братьев и сестер и исполняются ли ваши желания так, как вы планировали? Читать дальше.
Ключевые выводы
- Разделение вашего имущества между детьми на равных часто имеет смысл, особенно если их история и обстоятельства схожи.
- Равное распределение также позволяет избежать семейных конфликтов из-за справедливости или фаворитизма.
- Равное распределение, однако, на самом деле может не быть справедливым распределением, особенно когда одни дети в прошлом пользовались финансовым преимуществом по сравнению с другими, или некоторые из них оказались в более тяжелом финансовом положении.
Когда делать: равные количества
Если есть трое детей, равное разделение, очевидно, означает, что каждый получит по одной трети оставшегося имущества после смерти обоих родителей.
«Для каждого ребенка имеет смысл получить одно и то же наследство, когда каждый ребенок имеет одинаковые потребности и находится в одинаковом положении в жизни, каждый ребенок получал аналогичную поддержку в прошлом от своих родителей, и каждый ребенок умственно и эмоционально дееспособен и ответственен», — говорит Лора К. Мейер, поверенный по планированию недвижимости в Ньюпорт-Бич, Калифорния, и автор книги «Хорошие родительские заботы, Великолепный план родителей — завещания, трасты и планирование имущества для семей с маленькими детьми».
Например, если все ваши дети закончили колледж (и вы платите за их обучение) и больше не полагаются на вашу финансовую помощь, если ни один ребенок не имеет инвалидности или серьезного заболевания, и если все они продемонстрировали свою ответственность перед деньгами, логично разделить между ними ваши активы поровну.
Если ваше наследство включает недвижимость и другие материальные активы, вам нужно будет определить долларовую стоимость каждого актива и решить, что имеет смысл оставить каждому ребенку. Рассмотрим обычную ситуацию, в которой дети разбросаны по стране.
«Если одному ребенку всегда нравился основной дом в Коннектикуте и он все еще живет поблизости, было бы разумно передать его ему или ей», — говорит Эрик Меерманн, вице-президент Palisades Hudson Financial Group в Стэмфорде, штат Коннектикут. во Флориде, может унаследовать пляжный домик в Бока. «Любая разница в стоимости собственности может быть компенсирована наличными деньгами или другими активами», — продолжает он.
Есть и менее приятные причины оставить равное наследство, даже если вы чувствуете, что один или несколько ваших детей этого не заслуживают: это поможет избежать последствий конфликта, как эмоционального, так и финансового.
По словам Филипа Дж. Руса, поверенного по планированию недвижимости юридического бюро Stone Arch в Миннеаполисе, просто с точки зрения судебного разбирательства лучший способ принять решение — это взвесить вероятность того, что ребенок будет тянуть за собой имущество в ходе судебного разбирательства. Судебный процесс «финансово и эмоционально истощает вашу семью и ваше имущество», — говорит он, и «приведет к тому, что некоторые из ваших активов окажутся в другом месте, чем вы надеялись, — в карманах юристов».
Краткий обзор
Если ваше завещание будет оспорено после вашей смерти, часть вашего имущества перейдет в карманы юристов, а не вашим наследникам.
Когда делать: разные количества
Не всегда кажется правильным оставлять каждому ребенку равный кусок пирога. «Возможно, кто-то из ваших отпрысков выступает в роли вашего опекуна, и вы хотите вознаградить их за эту преданность или компенсировать потерянное время и заработную плату», — считает Кэндис Н. Эйстон, основатель и ведущий поверенный по имущественному планированию Aiston Law в Портленде, штат Орегон.
Или, возможно, вы за свою жизнь дали одному ребенку значительно больше денег, чем другому, скажем, 50 000 долларов на свадьбу, аспирантуру или первоначальный взнос за дом. В этом сценарии, если в противном случае вы оставите своим двоим детям равное наследство в размере 200 000 долларов за штуку, вместо этого вы можете оставить 175 000 долларов ребенку, которому вы ранее дарили деньги, и 225 000 долларов — ребенку, которого вы не подарили. Это распределение следует принципу справедливости, а не равенства.
«Если у вас есть ребенок, который не может заботиться о себе, вы можете оставить большую часть своего имущества, чтобы обеспечить уход за этим ребенком через траст с особыми потребностями», — советует Эистон. Ребенку-инвалиду может потребоваться материальная поддержка для покрытия основных расходов на жизнь и средства для оплаты текущих медицинских потребностей. Братья и сестры, скорее всего, поймут такую ситуацию и не обидятся, получив меньше денег, но все же стоит сообщить им о своих планах, чтобы не было сюрпризов после вашей смерти.
Краткий обзор
Фонды с особыми потребностями, финансируемые третьими сторонами, предоставляют финансовую помощь детям с функциональными потребностями, не рискуя потерять какие-либо существующие или будущие общественные блага.
Вы также можете решить завещать разрозненные суммы, если у вас смешанная семья, в которой один ребенок может рассчитывать на продолжение получения поддержки от другого родителя. Вы также можете сделать это, когда вы управляете семейным бизнесом, и один ребенок имеет большую долю собственности, чем другой, или когда один ребенок финансово безответственен, имеет зависимость, которую вы не хотите поддерживать, или иным образом не заслуживает или не может » нельзя доверять неожиданной удаче.
Эстон говорит, что основным ориентиром должно быть содействие семейной гармонии. «Невероятно, сколько семей распадается после смерти родителей из-за того, как делится имение», — говорит она.
Может ли ребенок просить больше?
Если вы решите не делить свои активы поровну между детьми, знайте, что вы подвергаете свои планы и детей риску подать в суд. Насколько велик этот риск и насколько велика вероятность того, что результатом будет разделение активов, отличное от того, которое вы хотели?
«Дети всегда могут подать в суд, но, как правило, должны быть веские основания для оспаривания завещания», — говорит Джеффри Р. Готлиб, поверенный по планированию наследства в Палатине, штат Иллинойс. Однако при тщательном планировании имущества вы можете смягчить любую проблему.
Первый шаг — составить чрезмерного влияния со стороны одного из ваших детей. «Чрезмерное влияние» означает, что один из ваших детей верит — или, по крайней мере, думает, что это может быть доказано в суде, — что вами манипулировали в процессе создания вашего завещания. В результате, как утверждает этот ребенок, вы выразили желание, которого иначе у вас не было бы, или это не совсем то, чего вы хотели. Вы не будете там, чтобы защищаться от такого заявления, поэтому вам нужно убедиться, что никто не сможет его оспорить.
«Недостаток возможностей», еще один способ оспорить завещание, означает, что вы не понимали, что вы делали, когда создавали или изменяли свое завещание, возможно, из-за вашего возраста или из-за того, что физическое или психическое заболевание подорвало вашу способность принимать разумные решения. Ребенок также может попытаться возразить, что ваше завещание недействительно из-за мошенничества или из-за того, что ваша подпись не была засвидетельствована.
Краткий обзор
Положение о запрете оспаривания, которое гласит, что любой, кто оспаривает завещание, лишается своего наследства, может использоваться для предотвращения любых юридических оспариваний.
Как защитить свои желания
Существуют способы минимизировать шансы того, что ребенок, находящийся в менее благоприятном положении, оспорит вашу волю в суде, а также способы минимизировать шансы этого ребенка на победу, если они это сделают.
«Положение об отсутствии конкурса в сочетании с хотя бы некоторым номинальным подарком может создать препятствие для оспаривания», — говорит Готтлиб. Оговорка, не состязательность является, в основном, языком вашей воли о том, что какой — либо правопреемник, который принимает вашу волю в суд неустойки любых завещаний. Вот тут-то и вступает в действие номинальный дар — для того, чтобы предложение было эффективным, вашему ребенку должно быть что терять. Вам нужно будет оставить ребенка, находящегося в менее благоприятном положении, в достаточной степени, чтобы он мог больше выиграть, если молчим, а не в суде.
Конечно, это неприятный вариант, но он может означать лучший шанс сохранить вашу волю в целости и сохранности. Однако возможность принудительного исполнения этих положений зависит от штата, поэтому прежде чем рассматривать этот вариант, ознакомьтесь с законами своего штата.
Эксперты по планированию недвижимости говорят, что другие способы избежать проблем включают следующее:
- Использование траста для создания структуры для ребенка, который, возможно, не сможет ответственно управлять наследством самостоятельно.
- Наличие вашего врача в качестве свидетеля при подписании завещания об отмене заявлений о недееспособности.
- Исключение всех детей из процесса написания завещания, чтобы признать недействительными заявления о неправомерном влиянии.
- Обсудите свою волю с каждым ребенком, чтобы избежать сюрпризов, и объясните свои аргументы.
Судебный процесс такого типа, скорее всего, закончится мировым соглашением, говорит Рус, добавляя: «Это урегулирование каким-то образом изменит ваш план недвижимости, потому что средства, скорее всего, окажутся в другом месте или у другого человека, чем вы надеялись.. »
Суть
«Самое важное, что нужно помнить при разделе наследства, — это то, что это ваши деньги, и вы имеете право распоряжаться ими по своему усмотрению», — говорит Рус.
Тем не менее, равное наследование имеет наибольший смысл, когда любые подарки или финансовая поддержка, которые вы оказывали своим детям на протяжении всей своей жизни, были минимальными или практически равными, и когда нет ситуации, в которой один ребенок предоставил бы большую часть опеки. заботиться о стареющем родителе.
«Когда существует фактическое или предполагаемое неравенство, вероятность того, что кто-то будет искать средства правовой защиты, существенно возрастает», — говорит Рус. Вы должны решить, насколько велик этот риск, связанный с темпераментом ваших детей, их отношениями друг с другом и стоит ли какой-либо риск, связанный с неравным наследством, того, чего вы пытаетесь достичь. Тщательно спланировать свое поместье может быть нелегко, но это необходимо.