Affinity Fraud

Что такое Affinity Fraud?

Аффинити-мошенничество — это тип инвестиционного мошенничества, при котором мошенник нацелен на членов идентифицируемой группы на основании таких факторов, как раса, возраст, религия и т. Д. Мошенник либо является, либо притворяется членом группы.Часто мошенник продвигает схему Понци или пирамиду.

Что такое Affinity Fraud

Мошенничество Affinity использует врожденное доверие внутри группы.Например, мошенник может преследовать определенную религиозную общину.Часто человек пытается заручиться помощью лидера группы, чтобы продвигать инвестиционную схему.В этом случае лидер становится невольной пешкой в ​​мошеннической схеме.

Жертвы часто не уведомляют власти или не используют средства правовой защиты и вместо этого пытаются уладить дела внутри группы, особенно когда мошенники манипулируют уважаемым сообществом или религиозными лидерами, чтобы убедить других инвестировать.

Примеры мошенничества с Affinity

Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) расследует и принимает меры против аффинного мошенничества, нацеленного на широкий спектр групп.Недавние дела включали хедж-фонд бывшего морского пехотинца, который нацелился на товарищей-военных и дневного трейдера в Шугар-Ленд, штат Техас, который обманул инвесторов из числа своих товарищей из ливанских и друзовских общин в районе Хьюстона. В другом случае Комиссия по ценным бумагам и биржам добилась судебного приказа о прекращении действующей схемы Понци, нацеленной на членов персидско-еврейской общины в Лос-Анджелесе.

Однако самое крупное мошенничество в истории было совершено компанией Bernard L. Madoff Investment Securities, которая прекратилась в конце ноября 2008 года. Сыновья Мэдоффа выдали его после того, как он признался людям, что его бизнес представляет собой «гигантскую схему Понци».Фирма Мэдоффа управляла схемой Понци на 50 миллиардов долларов, которая среди многих частных лиц и финансовых фирм также была нацелена на многих богатых евреев, еврейские организации и благотворительные группы, включая Университет Йешивы, школу Маймонида, синагогу Кехилат Иешурун, Рамаз, Академию SAR и пережившего Холокост Эли. Фонд Визеля и его личные сбережения.Схема Мэдоффа была разоблачена во время экономического коллапса 2008 года, что довольно типично, поскольку мошенничество имеет тенденцию к краху в слабой экономике, поскольку многие инвесторы пытаются вывести деньги, чтобы покрыть дефицит в других местах.

Affinity Fraud наиболее распространен в США

Проблема носит глобальный характер, но лучше всего задокументирована в США. В ходе исследования схем Понци, проведенного Marquet International Inc. в 2011 году, было изучено 329 крупныхслучаев мошенничества с инвестициями в США,выявленных за предыдущее десятилетие, с потерями не менее 1 миллиона долларов и общими заявленными потерями в размере почти 50 миллиардов долларов..Чаще всего афинитными группами, на которые охотятся мошенники Понци, были пожилые люди или пенсионеры;религиозные группы;и этнические группы.На эти три целевые группы приходилось 85% всех случаев родственных групп в их исследовании.

По даннымжурнала The Economist, в штате Юта наблюдаетсянаибольшее количество аффинити-мошенничества на душу населения в Соединенных Штатах, потому что очень многие жители штата принадлежат к церковному сообществу СПД.Члены сообщества СПД, как правило, чрезвычайно доверяют другим, принадлежащим к руководству церкви или представляющим себя принадлежащим к нему, что делает это сообщество чрезвычайно уязвимым для этого типа мошенничества.Только в 2010 году штат Юта потерял около 1,4 миллиарда долларов из-за аффинити-мошенничества.Мошенничество с привязанностью наиболее распространено в округе Юта, особенно в регионе между Альпайном и Прово.