Банковское управление ЕС распространило руководство по борьбе с отмыванием денег на криптофирмы

В борьбе с финансовыми преступлениями Европейский союз сделал значительный шаг вперед, распространив руководство по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF) на европейские криптовалютные компании. Европейское банковское управление (EBA) недавно объявило о своем решении включить поставщиков услуг криптоактивов (CASP) в сферу действия этих правил, чтобы повысить эффективность выявления и снижения рисков, связанных с финансовыми преступлениями в криптоиндустрии.

Руководство по снижению рисков, связанных с финансовыми преступлениями

Измененное руководство, выпущенное EBA, содержит исчерпывающие инструкции для CASP по выявлению рисков, связанных с финансовыми преступлениями. Это включает в себя оценку рисков, связанных с клиентами, продуктами, каналами доставки и географическим положением. Для усиления мер по борьбе с финансовыми преступлениями криптовалютным компаниям рекомендуется использовать такие инструменты, как аналитика блокчейна. Эти рекомендации вступят в силу с 30 декабря, и их применение позволит гармонизировать подход к борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма во всем Европейском союзе.

Борьба с рисками, характерными для криптовалют

Признавая уникальные особенности криптовалют и криптокомпаний, обновленное руководство подчеркивает необходимость того, чтобы финансовые фирмы, владеющие криптовалютами или обслуживающие криптокомпании, учитывали специфические риски, связанные с этими активами. Руководство содержит рекомендации по оценке рисков, связанных с функциями, повышающими анонимность, самостоятельными кошельками, децентрализованными платформами и услугами, позволяющими осуществлять переводы между компаниями и такими платформами.

Нормативные акты ЕС и защита инвесторов

Распространение правил AML и CTF на криптовалютные компании основывается на текущих усилиях Европейского союза по регулированию криптоиндустрии. Положение о переводе средств (ToFR), завершенное в прошлом году, регулирует криптопереводы, а всеобъемлющее положение о рынках криптоактивов (MiCA) вступит в силу в декабре. MiCA включает в себя меры по защите инвесторов, а государства-участники имеют возможность ввести 18-месячный переходный период для CASP, позволяющий им работать без лицензии в течение этого периода.

Последствия для криптоиндустрии

Решение EBA распространить на криптовалютные компании правила AML и CTF будет иметь значительные последствия для отрасли. Оно будет способствовать созданию более надежной и безопасной криптоэкосистемы, обеспечивая соблюдение мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Гармонизируя подход на территории всего Европейского союза, эти правила будут способствовать предотвращению и выявлению финансовых преступлений в криптопространстве.

Заключение

Распространение Европейским банковским управлением руководящих принципов по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма на поставщиков услуг криптоактивов является важной вехой в борьбе ЕС с финансовыми преступлениями. Благодаря рассмотрению специфических для криптовалют рисков и предоставлению всеобъемлющего руководства, эти правила направлены на повышение эффективности выявления и снижения рисков финансовых преступлений в криптоиндустрии. Поскольку криптовалютный рынок продолжает развиваться, подобные меры регулирования играют важную роль в обеспечении целостности и безопасности финансовой системы.