BIS раскрывает инициативы по CBDC и токенизации на 2024 год
Банк международных расчетов (BIS) недавно объявил о своей амбициозной программе на 2024 год, включающей ряд проектов, посвященных цифровым валютам центральных банков (CBDC), токенизации, кибербезопасности, борьбе с финансовыми преступлениями и «зеленым» финансам. В рамках шести новых инициатив BIS намерен изучить различные ключевые области в сфере цифровых активов и финансовых технологий.
Изучение тестирования конфиденциальности CBDC
Одним из основных моментов программы БМР является продолжение тестирования конфиденциальности цифровых валют центральных банков (CBDC). Основываясь на прогрессе, достигнутом на первом этапе, Инновационный центр БМР собирается приступить ко второму этапу инициативы по тестированию конфиденциальности CBDC. Этот проект направлен на решение проблем конфиденциальности, связанных с CBDC, и разработку надежных рамок для обеспечения конфиденциальности пользователей при использовании преимуществ цифровых валют.
Токенизация и проект Promissa
Токенизация, быстро развивающаяся тенденция в финансовой индустрии, представляет значительный интерес для БМР. Учреждение планирует запустить проект Promissa — совместную работу БМР, Швейцарского национального банка и Всемирного банка. Целью проекта является разработка платформы proof-of-concept (PoC) для цифровых токенизированных векселей. Векселя, которые традиционно представляют собой финансовые обязательства между сторонами, до сих пор имеют преимущественно бумажную форму. В рамках проекта Promissa BIS стремится изучить возможности оцифровки таких инструментов, повышения эффективности и рационализации финансовых процессов. Ожидается, что проект будет завершен к началу 2025 года.
Повышение конфиденциальности розничных платежей в рамках проекта Aurum
В партнерстве с Валютным управлением Гонконга (HKMA) БМР приступит к новому этапу исследований, посвященных конфиденциальности розничных платежей с использованием CBDC в рамках проекта Aurum. После успешного завершения создания оптовой межбанковской системы, электронного кошелька и прототипа розничного CBDC в 2022 году, проект углубится в изучение аспектов конфиденциальности розничных транзакций с использованием CBDC. Цель исследования — разработать эффективные механизмы повышения конфиденциальности, которые могут быть внедрены в розничные платежные системы на базе CBDC.
Другие проекты в разработке
Помимо инициатив CBDC и токенизации, BIS наметил еще четыре проекта на 2024 год:
- Проект Leap: Этот проект исследует передовые достижения в области кибербезопасности, особенно в финансовом секторе. Его цель — выявить и устранить потенциальные уязвимости в финансовой инфраструктуре и разработать стратегии эффективной борьбы с киберугрозами.
- Проект «Симбиоз»: Эта инициатива, посвященная пересечению «зеленых» финансов и цифровых активов, направлена на продвижение устойчивых практик в индустрии цифровых активов. Она направлена на выявление возможностей для интеграции экологических соображений в разработку и эксплуатацию систем цифровых активов.
- Проект Hertha: Этот проект направлен на углубление понимания технологии распределенных реестров (DLT) и ее потенциального применения в финансовом секторе. Проводя обширные исследования и эксперименты, BIS намерен раскрыть новые возможности использования DLT для улучшения финансовых услуг.
- Проект NGFS Data Directory 2.0: Основываясь на успехе первоначального каталога данных NGFS, этот проект направлен на разработку обновленной версии, которая обеспечивает повышенную доступность и удобство использования данных. Справочник данных NGFS служит ценным ресурсом для политиков и исследователей в области устойчивого финансирования.
Продолжение работы над существующими проектами
Помимо новых инициатив, BIS продолжит работу над несколькими ключевыми проектами:
- Проект «Мандала»: Проект «Мандала», ориентированный на трансграничные платежи, направлен на автоматизацию процедур соблюдения требований для оптимизации процесса платежей. Используя инновационные технологии, БМР стремится повысить эффективность, сократить расходы и улучшить прозрачность трансграничных сделок.
- Проект Pyxtrail: Этот проект направлен на мониторинг балансов обеспеченных активами стабильных монет, способствуя общей стабильности и целостности экосистемы цифровых активов. Внедряя эффективные механизмы мониторинга, BIS стремится снизить риски, связанные со стабильными монетами, и обеспечить их бесперебойную работу.
- Проект «Кембридж»: Эксперимент по созданию платформы для трансграничных платежей с использованием нескольких ЦБДЦ. Проект «Кембридж» направлен на изучение потенциальных преимуществ и проблем, связанных с взаимодействием между различными ЦБДЦ. Проект направлен на обеспечение беспрепятственного проведения трансграничных операций и развитие сотрудничества между центральными банками.
Постоянная информационно-пропагандистская деятельность БМР в поддержку ЦБРЦ
На протяжении всего 2023 года БМР оставался активным сторонником цифровых валют центральных банков (CBDC) и выражал обеспокоенность по поводу стабильных монет. Учреждение подчеркнуло важность того, чтобы центральные банки играли ведущую роль в цифровых инновациях, а CBDC были названы «центральным элементом» этой трансформации. То, что БМР продолжает уделять внимание проектам, связанным с CBDC, подтверждает его стремление изучить потенциал цифровых валют и их влияние на глобальный финансовый ландшафт.
В заключение Банк международных расчетов (БМР) представил комплексную повестку дня на 2024 год, включающую широкий спектр проектов и инициатив в области цифровых валют центральных банков (ЦБЦ), токенизации, кибербезопасности, борьбы с финансовыми преступлениями и «зеленых» финансов. Уделяя большое внимание инновациям и исследованиям, БМР стремится решить ключевые проблемы и изучить возможности в развивающемся ландшафте цифровых активов.
О приверженности БМР идее создания CBDC свидетельствует продолжение тестирования CBDC на предмет конфиденциальности. Вторая фаза проекта направлена на дальнейшее повышение конфиденциальности операций с цифровыми валютами. Кроме того, БМР осваивает сферу токенизации в рамках проекта Promissa — совместной работы, направленной на оцифровку векселей и оптимизацию финансовых процессов.
БМР также активно изучает аспекты конфиденциальности розничных операций с CBDC в рамках проекта Aurum, осуществляемого в партнерстве с Валютным управлением Гонконга. Исследуя и разрабатывая эффективные механизмы повышения конфиденциальности, БМР стремится проложить путь к безопасным и конфиденциальным розничным платежам в рамках CBDC.
Кроме того, BIS наметил четыре дополнительных проекта на 2024 год. Проект Leap посвящен кибербезопасности в финансовом секторе и направлен на выявление и устранение уязвимостей в финансовой инфраструктуре. Проект Symbiosis направлен на интеграцию экологических соображений в разработку и эксплуатацию систем цифровых активов, способствуя развитию устойчивых практик. Проект Hertha посвящен технологии распределенных реестров (DLT) и ее потенциальному применению в финансовой сфере, а проект NGFS Data Directory 2.0 направлен на повышение доступности и удобства использования данных для исследований в области устойчивого финансирования.
Приоритетными остаются и существующие проекты BIS, такие как Project Mandala, Project Pyxtrail и Project Cambridge. Эти инициативы направлены на автоматизацию процедур соблюдения требований при трансграничных платежах, мониторинг балансов обеспеченных активами стабильных монет и изучение совместимости различных CBDC для трансграничных операций, соответственно.
Неустанная работа БМР по поддержке ЦБРЦ подчеркивает его веру в трансформационный потенциал цифровых валют. Находясь в авангарде цифровых инноваций, организация подчеркивает центральную роль центральных банков в стимулировании этих преобразований. Благодаря своей всеобъемлющей программе на 2024 год БМР готов внести значительный вклад в развитие и продвижение цифровых активов и их влияние на глобальный финансовый ландшафт.