Чиновники ЕС достигли соглашения о полномочиях по ПОД/ФТ для надзора за криптовалютными фирмами

Европейский совет достиг соглашения о создании органа по борьбе с отмыванием денег (AML), который будет иметь полномочия по надзору за определенными поставщиками услуг криптоактивов, или CASP.

В своем заявлении в среду совет сообщил, что он согласовал частичную позицию предложения о создании специального органа по борьбе с отмыванием денег, или AMLA. Согласно заявлению регулирующего органа, орган AML будет иметь полномочия по надзору за «высокорисковыми и трансграничными финансовыми организациями», включая криптофирмы — «если они будут считаться рискованными».

Член Европейского парламента Ондржей Коваржик заявил, что чиновники Европейского союза также достигли «предварительного политического соглашения» по Положению о переводе средств. На момент публикации не все детали пересмотра ясны, но Cointelegraph сообщил, что мартовский проект постановления может потребовать от поставщиков криптоуслуг собирать персональные данные, связанные с переводами любого размера, осуществляемыми на нехостинговые кошельки и с них, а также потенциально проверять их точность.

«Мы кладем конец дикому западу нерегулируемых криптовалют, закрывая основные лазейки в европейских правилах борьбы с отмыванием денег», — сказал член Европейского парламента Эрнест Уртасун. «Правила не будут применяться к P2P-переводам, в которых не участвует обязанная организация […] CASP будут обязаны собирать информацию и применять усиленные меры должной осмотрительности в отношении всех переводов с использованием нехостинговых кошельков на основе оценки рисков».

Институты ЕС пришли к предварительному политическому соглашению по Положению о переводе средств. Я считаю, что оно обеспечивает правильный баланс в снижении рисков для борьбы с отмыванием денег в криптосекторе, не препятствуя инновациям и не перегружая бизнес. pic.twitter.com/k0P0I3Ah6K

— Ондржей Коваржик (@OKovarikMEP) 29 июня 2022 г.

Впервые предложенный в июле 2021 года, AMLA должен начать функционировать в 2024 году и «начать работу по непосредственному надзору немного позже», по словам Европейской комиссии. Финансовый надзорный орган станет одним из первых регулирующих учреждений, наделенных полномочиями по надзору за отмыванием денег в крупных регионах Европы, координируя работу с подразделениями финансовой разведки соответствующих стран и сотрудничая с местными регулирующими органами.