Импакт-инвестирование

Что такое Импакт-инвестирование?

Влияние инвестиций нацелено на создание определенных благотворных социальных или экологических эффектов в дополнение к финансовой выгоде. Воздействие инвестиций может принимать форму множества классов активов и может привести к многим конкретным результатам. Смысл импакт-инвестирования заключается в использовании денег и инвестиционного капитала для достижения положительных социальных результатов.

Импакт-инвестирование относится к инвестиционной стратегии, которая не только приносит финансовую отдачу, но и создает конструктивные результаты. Стратегия активно стремится оказать положительное влияние, инвестируя, например, в некоммерческие организации , приносящие пользу сообществу, или в предприятия экологически чистых технологий, которые приносят пользу окружающей среде. Импакт-инвестирование привлекает как физических лиц, так и институциональных инвесторов, включая хедж-фонды, частные фонды, банки, пенсионные фонды и других управляющих фондами.

Типы ударных инвестиций

Импульсные инвестиции могут иметь различные формы капитала и инвестиционных инструментов. Как и любой другой тип инвестиционного класса, ударные инвестиции предоставляют инвесторам ряд возможностей, когда дело доходит до прибыли. Но самое главное, что эти вложения приносят и финансовую прибыль, и соответствуют совести инвестора. Согласно опросу, проведенному Global Impact Investing Network (GIIN) , большинство инвесторов, выбирающих импакт-инвестирование, рассчитывают на рыночную доходность.

Возможности для импакт-инвестиций различаются, и инвесторы могут вкладывать свои деньги в развивающиеся рынки (EM) или развитые страны. Импульсные инвестиции охватывают ряд отраслей, включая:

  • Здравоохранение
  • Образование
  • Энергия, особенно чистая и возобновляемая энергия
  • сельское хозяйство

Краткая справка

Примером «инвестиционного воздействия» является инвестиция, которая вернет сообществу, помогая менее удачливым группам людей.

Как работает импакт-инвестирование

Термин «импакт-инвестирование» впервые был введен в употребление в 2007 году, но эта практика была разработана годами ранее. Основная цель импакт-инвестирования – помочь уменьшить негативное влияние деловой активности на социальную среду. Вот почему импакт-инвестирование иногда можно рассматривать как продолжение филантропии.

Инвесторы, использующие импакт-инвестирование в качестве стратегии, рассматривают приверженность компании принципам корпоративной социальной ответственности (КСО) или чувство долга положительно служить обществу в целом, прежде чем они начнут работать с этой компанией. Тип воздействия, который может развиться в результате инвестирования, зависит от отрасли и конкретной компании в этой отрасли, но некоторые распространенные примеры включают возвращение обществу, помогая менее удачливым или инвестируя в методы устойчивой энергетики, чтобы помочь спасти нашу планету.

Основная часть импакт-инвестирования осуществляется институциональными инвесторами, но ряд социально ответственных компаний, предоставляющих финансовые услуги, веб-инвестиционные платформы и сети инвесторов теперь предлагают людям возможность участвовать в нем. Одно из основных направлений – микрофинансовые займы, которые предоставляют владельцам малого бизнеса в развивающихся странах капитал для стартапов или расширения. Женщины часто получают такие ссуды.

Ключевые моменты

  • Импакт-инвестирование относится к инвестиционной стратегии, которая не только приносит финансовую прибыль, но также оказывает положительное влияние на общество или окружающую среду.
  • Инвесторы, которые следят за импакт-инвестированием, рассматривают приверженность компании корпоративной социальной ответственности или обязанность положительно служить обществу в целом.

Особые соображения

Поскольку социально и экологически ответственные методы, как правило, привлекают влиятельных инвесторов, компании могут получить финансовую выгоду от принятия социально ответственных методов, а инвесторы также стремятся получить прибыль. Исследование GIIN в 2018 году показало, что более 90% импакт-инвесторов сообщили, что их инвестиции соответствуют или превосходят их прогнозы.

Импакт-инвестирование привлекает в основном молодые поколения, такие как миллениалы, которые хотят отдавать что-то обществу, поэтому эта тенденция, вероятно, будет расширяться, поскольку эти инвесторы приобретут большее влияние на рынке. Участвуя в импакт-инвестировании, физические или юридические лица, по сути, заявляют, что они поддерживают идею и миссию компании, в которую они инвестируют, и что они заинтересованы в благосостоянии компании. Чем больше людей осознают социальные и финансовые преимущества импакт-инвестирования, тем больше компаний будут брать на себя социальную ответственность.

Эффективное инвестирование против социально ответственного инвестирования

Импакт-инвестирование – это разновидность социально ответственного инвестирования (SRI) . SRI также называют устойчивым или социально сознательным инвестированием. В некоторых сферах такую ​​стратегию еще называют зеленым инвестированием. В то время как определение социально ответственного инвестирования включает избежание вреда, инвестирование в воздействие активно стремится оказать положительное влияние через свои инвестиции.

Инвесторы, практикующие социально ответственное инвестирование, обычно верят и выбирают компании, которые разделяют их взгляды в отношении прав человека, защиты окружающей среды и чувства ответственности перед потребителями. Например, некоторые инвесторы могут отказаться инвестировать в компании, которые производят, распространяют или продвигают сигареты, из-за их общего негативного воздействия на здоровье людей. Многие компании по управлению активами, банки и другие инвестиционные компании теперь предлагают фонды, специально предназначенные для социально ответственных инвесторов.