Криптовалютный сектор сталкивается с более строгими правилами борьбы с отмыванием денег благодаря предварительному соглашению с ЕС

Европейский союз (ЕС) достиг предварительного соглашения о расширении законодательства по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма, чтобы охватить криптовалютный рынок. Этот шаг свидетельствует о стремлении ЕС бороться с незаконной финансовой деятельностью в криптоиндустрии.

Усиленные требования к соответствию

Согласно новому соглашению, компании, предоставляющие криптовалютные услуги, должны будут проводить тщательную проверку клиентов. Это включает в себя проверку данных клиента и сообщение о любой подозрительной деятельности. Кроме того, компании должны будут тщательно проверять все транзакции, превышающие 1 000 евро (1 090 долларов). Кроме того, в соглашении рассматриваются риски, связанные с самостоятельным размещением кошельков, и предусмотрены меры по снижению потенциальных угроз.

Специальные проверки для трансграничных транзакций

Законодатели установили специальные проверки для поставщиков услуг криптоактивов, участвующих в трансграничных сделках. Эти провайдеры должны будут тщательно отслеживать деловые связи состоятельных лиц. Таким образом власти стремятся снизить вероятность использования криптовалют в незаконных целях.

Расширение возможностей подразделений финансовой разведки

Временное соглашение предоставляет расширенные полномочия подразделениям финансовой разведки (ПФР) в ЕС. ПФР получат ускоренный доступ к важнейшей финансовой и административной информации, такой как налоговые записи, замороженные активы и криптовалютные переводы. Эти меры способствуют ускорению расследований и укрепляют способность ЕС бороться с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Положение о рынках криптоактивов (MiCA)

Недавно предложенный закон о ПОД/ФТ является частью комплексного законодательного пакета, известного как Положение о рынках криптоактивов (MiCA). Целью MiCA является регулирование криптовалютных рынков во всех странах-членах ЕС, что позволит укрепить усилия региона по борьбе с финансовыми преступлениями. Однако для того, чтобы закон вступил в силу, он должен быть официально принят Европейским парламентом и каждым государством-членом ЕС.

Приоритетность мер ЕС по борьбе с отмыванием денег

Финансовый надзорный орган ЕС, Европейское банковское управление (EBA), также предпринял шаги для решения проблемы отмывания денег в криптовалютном секторе. 16 января 2024 года EBA расширила свои правила, включив в них криптовалютные компании. Это означает, что криптовалютные компании, работающие на территории ЕС, должны оценить свою уязвимость к финансовым преступлениям. Они должны тщательно изучать своих клиентов, оценивать предлагаемые ими продукты, способы доставки и географическое положение.

Усиление борьбы с отмыванием денег

Решение ЕС ужесточить правила AML для криптовалютного сектора отражает его приверженность борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Расширяя сферу действия существующих законов о ПОД, чтобы охватить криптоиндустрию, ЕС стремится создать более безопасную и прозрачную среду для операций с цифровыми активами.
В заключение следует отметить, что достигнутое ЕС предварительное соглашение о расширении правил ПОД/ФТ на криптовалютный рынок представляет собой значительный шаг в борьбе с незаконной финансовой деятельностью в этой отрасли. Введение повышенных требований к соблюдению, специальных проверок для трансграничных транзакций и расширение возможностей ПФР укрепит способность ЕС бороться с отмыванием денег и финансированием терроризма. Эти меры в сочетании с Положением о рынках криптоактивов демонстрируют приверженность ЕС регулированию криптовалютных рынков и обеспечению целостности финансовой системы.