Криптовалюты не дают России выхода из-под западных санкций
Несмотря на опасения Джанет Йеллен и Хиллари Клинтон, в мире нет достаточного количества криптовалюты, чтобы вытащить Россию из экономической ямы, в которой она сейчас оказалась. Даже если бы было достаточно большое предложение, оно, вероятно, не позволило бы государству избежать бедствий западного эмбарго.
Как сказал Cointelegraph Дэвид Карлайл, директор по вопросам политики и регулирования компании Elliptic: «Очень важно помнить, что даже в тех случаях, когда злонамеренные субъекты пытаются использовать криптовалюту, правоохранительные органы могут отследить эту деятельность благодаря ее прозрачности, а криптовалютные предприятия могут использовать такие решения, как аналитика блокчейна, для соблюдения требований санкций».
Несмотря на опасения Клинтон, что крупнейшие криптобиржи не делают достаточно, чтобы закрыть возможный люк для бегства России, неясно даже, что политическая и бизнес-элита России на самом деле ищет криптовалютные решения.
«Будет ли Россия пытаться обойти санкции? Да, — сказал Cointelegraph Мэтью Ле Мерль, соучредитель и управляющий партнер Blockchain Coinvestors, — но они не будут использовать для этого криптовалюту. Они найдут другие способы через уже созданную (действующую) глобальную финансовую систему — например, оффшорные организации и налоговые гавани, раскрытые в «Панамских документах» 2016 года.
Цифровые валюты просто не являются хорошим способом перемещения денег для российских олигархов и учреждений, избегающих санкций. «Вы были бы дураком, если бы использовали биткойн, если бы были плохим актером», — добавил Ле Мерль. С технологиями кластеризации и аналитическими возможностями, которыми сегодня располагают правительство США и другие правоохранительные органы, «они знают, как вас преследовать».
Недавние события подняли целый ряд вопросов, связанных с криптовалютами — хотя и заслоненные огромной человеческой трагедией, разворачивающейся в Европе, самой тяжелой со времен Боснийской войны, если не Второй мировой войны. Стало бы российское правительство вместе со своими финансовыми институтами, высокопоставленными чиновниками и олигархами искать облегчения от западных санкций в криптовалюте, и если да, то сработает ли это?
Если правящая элита России найдет убежище в децентрализованных цифровых валютах — еще один черный глаз для криптовалют, репутация которых в некоторых кругах и без того подпорчена — может ли это быть компенсировано тем фактом, что криптовалютные средства поступают в Украину от отдельных (негосударственных) сторонников за рубежом? По данным Elliptic, с начала конфликта объем пожертвований составил около 55 миллионов долларов. Другими словами, был ли реальный урок в том, что криптовалюта — это просто инструмент, который работает как на жертв, так и на виктимизаторов, оставаясь политически «нейтральным»?»
И наконец, что насчет миллиардов зрителей войны? Какие выводы можно сделать из разрушений и бегства беженцев, которых, по данным ООН, уже миллион человек? Может быть, что-то о хрупкости человеческого общества и институтов в целом? И если да, то будут ли они тяготеть к децентрализованным цифровым валютам как части стратегии диверсификации богатства в оффшорных зонах?
Россия может попытаться поднять аварийный люк, но…
Конечно, нет ничего удивительного в том, что попавшие под санкции россияне потянутся к криптовалютам в таких обстоятельствах. «Вполне вероятно, что российские физические и юридические лица, находящиеся под санкциями, будут рассматривать криптовалюту как один из способов обхода ограничений», — сказал Карлайл, и это мнение разделяют и другие, включая Казначейство США.
Однако более удивительно то, насколько это может оказаться неэффективным. «Я не верю, что российское правительство может рассчитывать на криптовалюты для компенсации последствий санкций», — сказал Cointelegraph Макс Дилендорф, партнер юридической фирмы Dilendorf. «Экономический эффект от санкций может исчисляться сотнями миллиардов долларов». Вероятно, в мире недостаточно биткоина (BTC) или криптовалют, чтобы смягчить экономический ущерб такого масштаба, сказал он. Между тем, Карлайл добавил:
«Криптовалюта сама по себе не может обеспечить потребности России в настоящее время. Общий годовой объем импорта России составляет более 200 миллиардов долларов, а общий объем активов банковского сектора — 1,4 триллиона долларов. Криптовалюты просто не могут заполнить пробел, который требуется России».
Майкл Паркер, советник и руководитель практики по борьбе с отмыванием
денег и санкциями в Ferrari & Associates, согласился с тем, что в мире в принципе недостаточно криптовалют, чтобы спасти Россию от санкционных тисков — хотя криптовалюты могут сыграть определенную роль на периферии, заткнув дыры.
Более того, идея о том, что Россия вдруг сможет перейти от доллара США к криптовалютам для международных транзакций, «надуманна» и по другим причинам, сказал Cointelegraph Паркер, бывший начальник отдела правоприменения в Управлении по контролю за иностранными активами США (OFAC).
Например, существует вопрос анонимности — или ее отсутствия. Перемещение товаров в больших глобальных масштабах обязательно будет замечено, сказал Паркер. Кроме того, волатильность криптовалют тоже имеет место. Готовы ли сырьевые трейдеры потерять 10% в течение нескольких часов (потенциально) в товарной сделке из-за колебаний цен на криптовалюту? Доллар США является мировой де-факто резервной валютой не просто так — он исключительно стабилен.
Между тем, OFAC в последний год нацеливается на физических или юридических лиц за нарушение правил санкций, и «как только правительство США узнает, какой кошелек принадлежит российскому правительству или поддерживающим его группам, эти блокчейн-кошельки будут немедленно добавлены в SDN-список OFAC», — добавил Дилендорф.
Факт:
Банки (большинство из них, я надеюсь) следуют правилам санкций.
Криптобиржи (по крайней мере, Binance) следуют санкционным правилам.
СМИ:
Криптобиржи не вводят санкции против нормальных людей в России.
Криптобиржи не соблюдают санкционные правила.
♂️
— CZ Binance (@cz_binance) 3 марта 2022 г.
Централизованные криптобиржи тоже теперь имеют средства для выявления злоумышленников, учитывая стремительное развитие методов аналитики и программного обеспечения для скрининга. Это скорее вопрос: «Есть ли у них желание их преследовать», — сказал Паркер. Если да, то «теперь у них есть инструменты».
Исключением могут быть децентрализованные биржи (DEX). По словам Дилендорфа: «Вопрос в том, насколько хорошо отдельные децентрализованные финансовые трейдеры подготовлены к выявлению санкционных кошельков в одноранговых сделках» или выполнению необходимых проверок на соответствие требованиям. Эти децентрализованные протоколы позволили кошелькам, базирующимся не только в России, но и в странах, находящихся под санкциями, таких как Иран и Северная Корея, торговать на своих платформах, сказал Дилендорф, добавив:
«Американские регуляторы должны работать с международным сообществом и частными структурами над усилением контроля за ПОД/ФТ в сетях DeFi, чтобы гарантировать, что злонамеренные субъекты не используют эти платформы для обхода правил и санкций».
А как насчет майнинга биткоина? Россия сейчас занимает третье место в мире по добыче BTC — не может ли она использовать этот процесс для обхода санкций, как это в какой-то степени сделал Иран? «Технически майнинг биткоинов может помочь только мини-олигархам и малому бизнесу», — ответил Дилендорф. «Там нет достаточной силы, чтобы компенсировать санкции».
Простые россияне не попали под санкции
В ходе последних дискуссий иногда упускается из виду, что санкции, введенные США и их западными партнерами против России, не носят широкого характера. Они направлены только против десяти крупнейших российских финансовых учреждений, таких как Сбербанк, и еще около 90 организаций, а также против «российской элиты и членов их семей», согласно заявлению Казначейства США. Примечательно, что они не применяются к обычным российским гражданам и большинству предприятий, как объясняет Паркер.
Допустим, американская компания пользовалась услугами российского разработчика программного обеспечения. Американская фирма платила разработчику через серию банковских переводов, заканчивающихся в Сбербанке. Сбербанк больше нельзя использовать в соответствии с новым режимом санкций, но американская фирма все равно может нанять российского разработчика и заплатить ему в криптовалюте. Далее Паркер рассказал Cointelegraph:
«Использование криптовалют для транзакций вместо указанных российских банков — это не уклонение от санкций, а их соблюдение».
То есть криптовалюта предоставляет легальную альтернативу для продолжения ведения бизнеса с российскими работниками до тех пор, пока это лицо не находится в списке обозначенных предприятий, подпадающих под санкции США, или иным образом подпадает под санкции США. Не все санкционные режимы, такие как Иран или Северная Корея, настолько тонкие, как этот. «Российс
кие граждане не попали под санкции», — подчеркнул Паркер.
Сила децентрализованной технологии
По другую сторону границы криптовалюты уже сыграли небольшую вспомогательную роль в истории украинского сопротивления.
По состоянию на 2 марта украинское правительство и неправительственные организации, оказывающие поддержку военным, собрали около 55 миллионов долларов США за счет более чем 102 000 пожертвований в криптоактивах. «Это включает пожертвование основателя Polkadot Гэвина Вуда в размере $5,8 млн. и CryptoPunk NFT на сумму более $200 000».
«Способность украинского правительства осуществлять краудфандинг с помощью криптовалют в период отчаяния демонстрирует силу этой открытой децентрализованной технологии», — сказал Карлайл в интервью Cointelegraph.
По мнению некоторых, использование криптовалют будет расти среди населения обеих стран. Как отметил Ле Мерль в пресс-релизе, предоставленном Cointelegraph: «Гражданам России и Украины сейчас необходимо найти надежное хранилище стоимости, и, похоже, что биткоин является вариантом, не подпадающим под надзор правительств этих стран — в свете этого цена криптовалюты росла на этой неделе.»
Но еще более важной историей могут стать миллионы (потенциально) украинцев и россиян, покидающих свои страны и, в некоторых случаях, перевозящих все, чем они владеют, включая драгоценности и золото. Многие из них могут потерять эти ценности в дороге, прежде чем достигнут пункта назначения.
«Парень с пистолетом заберет их, — говорит Ле Мерль. Такова история бегства беженцев, будь то из Франции во время Второй мировой войны или из Сирии в более недавние времена». «Украинцы уже покупают биткоин», который является ответом на эту проблему. Ле Мерль продолжил: «Но сейчас вы не можете использовать его в Украине», потому что для этого требуется электричество и доступ в Интернет, а это уже не так просто.
На самом деле им нужно было купить криптовалюту и отправить свои начальные коды родственникам или доверенным лицам за пределами страны, чтобы сохранить хотя бы часть своего состояния, сказал Ле Мерль в интервью Cointelegraph.
Этот урок не останется незамеченным для четырех миллиардов душ, которые, по оценкам Ле Мерля, живут в юрисдикциях, не доверяющих своим правительствам, чтобы те не конфисковали их богатство, прямо или косвенно, путем неправильного управления и гипер-инфляции экономики. «Не ждите до последней минуты, чтобы вывести свое состояние в оффшор», — сказал Ле Мерль.